FinTech

Особенности структурирования ICO на Кайманах

Особенности структурирования ICO на Кайманах

В одном из ранее опубликованных материалов мы рассматривали вопросы структурирования ICO на Каймановых Островах для ICO-токенов, не подкрепленных активами. В этой статье мы продолжим рассмотрение особенностей структурирования ICO. Сейчас довольно частым явлением для
Торговля криптоактивами в Мексике

Торговля криптоактивами в Мексике

В рамках регулирования поставщиков платежных услуг в Мексике в 2018 г. Центральный банк изменил правила для участников системы межбанковских электронных платежей ( SPEI ). Изменения были направлены на регулирование криптоактивов в
Лицензия на криптовалюты в Люксембурге

Лицензия на криптовалюты в Люксембурге

Регистрация криптокомпании в Люксембурге – один из перспективных вариантов для тех, кто желает начать бизнес, связанный с криптоактивами, в Европе. В сегодняшней статье мы рассмотрим некоторые аспекты регулирования криптоактивов в Люксембурге,
Обновленные правила лицензирования поставщиков VASP в Гонконге

Обновленные правила лицензирования поставщиков VASP в Гонконге

В начале ноября 2020 года бюро Финансовых услуг и казначейства (FSTB) выпустило документ для общественных консультаций, в котором, среди прочего, предлагался новый режим лицензирования для поставщиков услуг по обмену криптовалюты (VASPs) в Гонконге.
Электронные платежи и электронные подписи в США

Электронные платежи и электронные подписи в США

Чтобы оставаться конкурентоспособными при регистрации компании в США или в процессе ведения деятельности давно существующей фирмы, управляющие прилагают все усилия для цифровой трансформации своего бизнеса. Успешная реализация этой трансформации требует тщательного планирования для
Регулирование рынка криптоактивов в Южной Америке

Регулирование рынка криптоактивов в Южной Америке

Регулирование криптоактивов в Южной Корее зависит от того, подпадают ли они под юрисдикцию конкретного действующего законодательства. Так, регулирование виртуальных активов в Корее, которые считаются товарами, проводится согласно Закону о НДС. Из-за отсутствия
Применение политики AML/CFT в Канаде

Применение политики AML/CFT в Канаде

Регистрация криптовалютной компании в Канаде подчиняется требованиям соблюдения Закона PCMLTFA (другими словами Закон AML/CFT). Практически все компании должны отчитываться перед регулятором о ведении криптодеятельности. Им необходимо представлять отчет о подозрительных операциях (STR) в
Обновления по криптоактивам в Малайзии и Сингапуре

Обновления по криптоактивам в Малайзии и Сингапуре

Регулирование криптовалют в Юго-Восточной Азии в 2020 г. претерпело некоторых изменений. В частности, DBS Bank Limited в Сингапуре ( DBS ) объявил о запуске цифровой биржи 10 декабря 2020 г. Если
Форекс трейдинг в Малайзии

Форекс трейдинг в Малайзии

Рынок Форекс в Малайзии (торговля иностранной валютой или FX) – это площадка, на которой осуществляется конвертация одной валюты в другую. Малайзия – страна с развивающейся экономикой, которая привлекает инвесторов, заинтересованных в регистрации финансовой
Регулирование электронных и цифровых банковских услуг в Индонезии

Регулирование электронных и цифровых банковских услуг в Индонезии

С быстрым развитием технологий и появлением новых финансовых продуктов банки вынуждены производить инновационные услуги для обслуживания своих клиентов. Орган, отвечающий за регулирование финансовых услуг в Индонезии, издал Положение OJK № 12/18 об организации
Свод изменений в регулировании финтех в Европе и США

Свод изменений в регулировании финтех в Европе и США

В финансовый сектор было внесено немало изменений за 2020 год. Этот свод обновленных правил будет полезен тем, кто планирует открыть финансовую компанию в США или хочет зарегистрировать финтех компанию в Европе. 
Консультация по регулированию криптоактивов в Гонконге

Консультация по регулированию криптоактивов в Гонконге

Правительство Сянгана выпустило консультацию по внедрению новой нормативной базы, в соответствии с которой регулирование обмена виртуальных активов в Гонконге будет осуществляться SFC. Если вы планировали зарегистрировать криптообменник в Гонконге, сегодняшний материал может быть
Управление капиталом в Лихтенштейне

Управление капиталом в Лихтенштейне

Согласно принципу свободы заключения договоров, существуют различные типы контрактов на частное банковское обслуживание и управление капиталом в Лихтенштейне, такие как соглашения об управлении активами и соглашения о консультациях по инвестициям. Необходимо первоначально проанализировать
Свод изменений в регулировании финтех сектора в Великобритании

Свод изменений в регулировании финтех сектора в Великобритании

В этом материале мы проанализируем регуляторные изменения, связанные с европейским FinTech сектором. На протяжении 2020 года было внесено немало поправок в существующие законодательные акты. Далее мы опишем регулирование финтех сектора в Великобритании. Информация
Правила AML для частного банковского обслуживания в Монако

Правила AML для частного банковского обслуживания в Монако

В рамках регулирования деятельности на рынке капитала в Монако правительство выпустило собственное законодательство о борьбе с отмыванием денег посредством Закона AML/CTF 2009 г. и Суверенного постановления от 2009 г. В июле 2018 г.
Новый европейский режим краудфандинга

Новый европейский режим краудфандинга

9 ноября 2020 г. в рамках нового режима регулирования краудфандинга в Европе вступили в силу: Регламент (ЕС) 2020/1503 (Регламент краудфандинга); Директива
Обновленное регулирование краудфандинга в США

Обновленное регулирование краудфандинга в США

2 ноября 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) проголосовала за внесение поправок в Постановление CF, действие которого направлено на регулирование краудфандинга в США. Целью этих изменений является стимулирование накопления капитала
Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

3 ноября 2020 г. Управление финансовых услуг и казначейства ( FSTB ) начало общественные консультации
Особенности регулирования криптобизнеса на БВО и Кайманах

Особенности регулирования криптобизнеса на БВО и Кайманах

Из-за стремительного развития технологий бизнес, связанный с цифровыми активами, становится одним из перспективных направлений. Сегодняшняя статья описывает некоторые вопросы регулирования криптодеятлеьности на Британских Виргинских Островах и на Кайманах, поскольку эти две юрисдикции пользуются
Цифровой банкинг

Цифровой банкинг

С 1990 года произошла цифровизация финансовой индустрии, благодаря которой банки внедрили новые технологии для улучшения своих услуг. Однако в последнее десятилетие в отрасли появились новые революционные предложения, в частности, регистрация виртуальных банков в
AML в сфере частного банкинга в Германии

AML в сфере частного банкинга в Германии

Противодействие отмыванию денег и предотвращение финансовых преступлений (AML) – одна из основных мер, направленных на повышение прозрачности бизнеса во всем мире. Европейские страны активно внедряют политику AML в нормативно-правовую базу. Сегодня мы рассмотрим
SFC объявляет о новом режиме регулирования криптоактивов на биржах

SFC объявляет о новом режиме регулирования криптоактивов на биржах

Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) вводит новый режим лицензирования для регулирования ранее нерегулируемых рынков и переосмысливает ожидания в отношении предложений по ценным бумагам. Эти изменения будут касаться тех, кто хочет
Обновленный регламент для регулирования криптоактивов на Кайманах

Обновленный регламент для регулирования криптоактивов на Кайманах

Новый режим регулирования деятельности с цифровыми активами на Каймановых Островах основан на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и предусматривает не только контроль криптодеятельности на Кайманах, но и регистрацию и
Регулирование виртуальных валют в Ирландии

Регулирование виртуальных валют в Ирландии

Центральный банк (CBI) является главным надзорным органом, в полномочия которого входит регулирование финансовых услуг в Ирландии. В то же время CBI еще не выпустил нормативные акты, которые касались бы статуса или законности криптовалют
Регулирование виртуальных валют в Сингапуре

Регулирование виртуальных валют в Сингапуре

В рамках регулирования виртуальных активов в Сингапуре выделяют четыре распространенных типа цифровых токенов, а именно: инвестиционные токены; платежные токены; токены, обеспеченные активами;
Регулирование цифровых валют в Норвегии

Регулирование цифровых валют в Норвегии

Виртуальные валюты не считаются законным платежным средством в этой юрисдикции и нет специальной нормативно-правовой базы, согласно которой проводится регулирование виртуальных валют в Норвегии. Следовательно, на фирмы или лиц, ведущих деятельность с цифровой валютой
Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии проводится согласно существующему технологически нейтральному законодательству. Каждая виртуальная валюта или связанная с ней услуга будет регулироваться в соответствии с ее конкретными свойствами. В процессе регулирования деятельности
Правовое регулирование криптовалют в Нигерии

Правовое регулирование криптовалют в Нигерии

В соответствии с разделом 13 Закона об инвестициях и ценных бумагах 2007 года Комиссия по ЦБ и биржам (SEC) является основной регулирующей организацией нигерийского рынка капитала, которая уполномочена осуществлять контроль за инвестициями и
Лицензия брокера в Гонконге

Лицензия брокера в Гонконге

Гонконг является ключевым рынком финансовых услуг в азиатском регионе благодаря широким предпринимательским возможностям. Значительное количество трейдеров со всех уголков мира выбирают его из-за благоприятного делового климата. Если вы хотите осуществлять деятельность финансового посредника
Регулирование поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании

Регулирование поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании

Недавний запрет Управления финансового надзора ( FCA ) на торговлю производными криптовалютами розничным потребителям вызвал волну комментариев в мире криптовалют. Запрет FCA выступает напоминанием о том, что регулирование поставщиков услуг криптоактивов
Регулирование деятельности с цифровыми активами в Португалии

Регулирование деятельности с цифровыми активами в Португалии

Центральный банк Португалии ( Banco de Portugal ) представил на общественные консультации до 10 декабря 2020 г. Проект уведомления, направленный на регулирование деятельности с виртуальными активами в Португалии, в частности, в
Регулирование виртуальных активов в Люксембурге

Регулирование виртуальных активов в Люксембурге

Как признанный финансовый центр с международным охватом, Люксембург считается одним из лидеров в отрасли финансовых технологий. В 2019 г. был принят закон по регулированию рынка финансовых услуг в Люксембурге, где прописано, что ценные
Регулирование виртуальных валют на Мальте

Регулирование виртуальных валют на Мальте

Мальта остается в центре основных событий, происходящих в сфере блокчейн и криптовалют, как в Европейском Союзе, так и во всем мире. В 2016 году правительство создало Целевую группу по блокчейну, чтобы помочь создать
Новости в сфере Fintech в Великобритании

Новости в сфере Fintech в Великобритании

В последнее время регуляторы во многих юрисдикциях опубликовали ряд инициатив, которые повлияют на индустрию финансовых технологий во всем мире. Новые режимы регулирования Fintech в ЕС, Великобритании и стран Азии свидетельствуют о стремлении регулирующих
Влияние законов ЕС на регулирование Fintech в Бельгии

Влияние законов ЕС на регулирование Fintech в Бельгии

Многие компании давно изучают преимущества цифровой среды и используют ее возможности для развития финансовых рынков. Кроме того, пандемия Covid-19 показала, финансовые технологии могут предоставить много возможностей и решений как для граждан, так и
Проект предложения MiCA

Проект предложения MiCA

Криптовалюты, такие как Биткойн и его бесчисленные производные, растут в течение многих лет. Их нельзя просто игнорировать в современном обществе. Однако в большинстве стран-членов ЕС в последние годы законодательство не учитывало на это
Брокерская лицензия в Панаме

Брокерская лицензия в Панаме

Получение брокерской лицензии в Панаме – процесс, который необходимо пройти предпринимателям, которые намерены начать финансовую деятельность в данной юрисдикции. Такой вид лицензирования необходим для того чтобы начать торговлю на рынке Forex в Панаме.
Регулирование предприятий, основанных на технологии DLT в ЕС

Регулирование предприятий, основанных на технологии DLT в ЕС

Предлагаемое постановление о рыночной инфраструктуре, основанной на DLT, устанавливает правовой режим, который будет действовать как освобождение от некоторых существующих законодательных требований ЕС, которые применялись бы к торговле и расчетам по сделкам с криптоактивами,
Регулирование финансовых инструментов и криптоактивов в ЕС

Регулирование финансовых инструментов и криптоактивов в ЕС

В соответствии с недавно проводимой консультацией «Стратегия розничных платежей в Европейском Союзе», криптоактивы, которые квалифицируются как финансовые инструменты, будут продолжать регулироваться согласно существующему законодательству ЕС, независимо от технологии, используемой для их выпуска или
Регулирование криптовалют в Германии

Регулирование криптовалют в Германии

В 2013 году немецкий орган финансового регулирования (BaFin) включил виртуальные валюты, такие как Bitcoin, в общую схему надзора за финансовыми услугами. С тех пор была разработана технология распределенного реестра (DLT), которая реализовывает различные