FinTech

Частный капитал в Великобритании в 2021 году

Частный капитал в Великобритании в 2021 году

В период, когда преобладает пандемия, легко упустить из виду некоторые из наиболее важных и детализированных правовых изменений и тенденций, появляющихся на горизонте 2021 года, которые, по-своему, могут оказать значительное влияние на сферу частных
Банк Негара Малайзия выдает лицензии на цифровые банковские услуги

Банк Негара Малайзия выдает лицензии на цифровые банковские услуги

Банк Негара Малайзия (BNM) предложил нормативную базу для цифровых банков в проекте Политического документа (Exposure Draft). В этом материале мы опишем, какой подход регулирования применяться к тем, кто хочет получить мальтийскую лицензию на
Можно ли получить патент на криптовалютные технологии

Можно ли получить патент на криптовалютные технологии

Криптовалюта защищена с помощью программного обеспечения для шифровки. Криптовалюта рассматривается как первое и наиболее популярное использование технологии блокчейн. Но вот в чем вопрос: как получить патент на криптовалютные технологии и можно ли вообще
Особенности структурирования ICO на Кайманах

Особенности структурирования ICO на Кайманах

В одном из ранее опубликованных материалов мы рассматривали вопросы структурирования ICO на Каймановых Островах для ICO-токенов, не подкрепленных активами. В этой статье мы продолжим рассмотрение особенностей структурирования ICO. Сейчас довольно частым явлением для
Торговля криптоактивами в Мексике

Торговля криптоактивами в Мексике

В рамках регулирования поставщиков платежных услуг в Мексике в 2018 г. Центральный банк изменил правила для участников системы межбанковских электронных платежей ( SPEI ). Изменения были направлены на регулирование криптоактивов в
Лицензия на криптовалюты в Люксембурге

Лицензия на криптовалюты в Люксембурге

Регистрация криптокомпании в Люксембурге – один из перспективных вариантов для тех, кто желает начать бизнес, связанный с криптоактивами, в Европе. В сегодняшней статье мы рассмотрим некоторые аспекты регулирования криптоактивов в Люксембурге,
Обновленные правила лицензирования поставщиков VASP в Гонконге

Обновленные правила лицензирования поставщиков VASP в Гонконге

В начале ноября 2020 года бюро Финансовых услуг и казначейства (FSTB) выпустило документ для общественных консультаций, в котором, среди прочего, предлагался новый режим лицензирования для поставщиков услуг по обмену криптовалюты (VASPs) в Гонконге.
Электронные платежи и электронные подписи в США

Электронные платежи и электронные подписи в США

Чтобы оставаться конкурентоспособными при регистрации компании в США или в процессе ведения деятельности давно существующей фирмы, управляющие прилагают все усилия для цифровой трансформации своего бизнеса. Успешная реализация этой трансформации требует тщательного планирования для
Регулирование рынка криптоактивов в Южной Америке

Регулирование рынка криптоактивов в Южной Америке

Регулирование криптоактивов в Южной Корее зависит от того, подпадают ли они под юрисдикцию конкретного действующего законодательства. Так, регулирование виртуальных активов в Корее, которые считаются товарами, проводится согласно Закону о НДС. Из-за отсутствия
Применение политики AML/CFT в Канаде

Применение политики AML/CFT в Канаде

Регистрация криптовалютной компании в Канаде подчиняется требованиям соблюдения Закона PCMLTFA (другими словами Закон AML/CFT). Практически все компании должны отчитываться перед регулятором о ведении криптодеятельности. Им необходимо представлять отчет о подозрительных операциях (STR) в
Обновления по криптоактивам в Малайзии и Сингапуре

Обновления по криптоактивам в Малайзии и Сингапуре

Регулирование криптовалют в Юго-Восточной Азии в 2020 г. претерпело некоторых изменений. В частности, DBS Bank Limited в Сингапуре ( DBS ) объявил о запуске цифровой биржи 10 декабря 2020 г. Если
Форекс трейдинг в Малайзии

Форекс трейдинг в Малайзии

Рынок Форекс в Малайзии (торговля иностранной валютой или FX) – это площадка, на которой осуществляется конвертация одной валюты в другую. Малайзия – страна с развивающейся экономикой, которая привлекает инвесторов, заинтересованных в регистрации финансовой
Регулирование электронных и цифровых банковских услуг в Индонезии

Регулирование электронных и цифровых банковских услуг в Индонезии

С быстрым развитием технологий и появлением новых финансовых продуктов банки вынуждены производить инновационные услуги для обслуживания своих клиентов. Орган, отвечающий за регулирование финансовых услуг в Индонезии, издал Положение OJK № 12/18 об организации
Свод изменений в регулировании финтех в Европе и США

Свод изменений в регулировании финтех в Европе и США

В финансовый сектор было внесено немало изменений за 2020 год. Этот свод обновленных правил будет полезен тем, кто планирует открыть финансовую компанию в США или хочет зарегистрировать финтех компанию в Европе. 
Консультация по регулированию криптоактивов в Гонконге

Консультация по регулированию криптоактивов в Гонконге

Правительство Сянгана выпустило консультацию по внедрению новой нормативной базы, в соответствии с которой регулирование обмена виртуальных активов в Гонконге будет осуществляться SFC. Если вы планировали зарегистрировать криптообменник в Гонконге, сегодняшний материал может быть
Управление капиталом в Лихтенштейне

Управление капиталом в Лихтенштейне

Согласно принципу свободы заключения договоров, существуют различные типы контрактов на частное банковское обслуживание и управление капиталом в Лихтенштейне, такие как соглашения об управлении активами и соглашения о консультациях по инвестициям. Необходимо первоначально проанализировать
Свод изменений в регулировании финтех сектора в Великобритании

Свод изменений в регулировании финтех сектора в Великобритании

В этом материале мы проанализируем регуляторные изменения, связанные с европейским FinTech сектором. На протяжении 2020 года было внесено немало поправок в существующие законодательные акты. Далее мы опишем регулирование финтех сектора в Великобритании. Информация
Правила AML для частного банковского обслуживания в Монако

Правила AML для частного банковского обслуживания в Монако

В рамках регулирования деятельности на рынке капитала в Монако правительство выпустило собственное законодательство о борьбе с отмыванием денег посредством Закона AML/CTF 2009 г. и Суверенного постановления от 2009 г. В июле 2018 г.
Новый европейский режим краудфандинга

Новый европейский режим краудфандинга

9 ноября 2020 г. в рамках нового режима регулирования краудфандинга в Европе вступили в силу: Регламент (ЕС) 2020/1503 (Регламент краудфандинга); Директива
Обновленное регулирование краудфандинга в США

Обновленное регулирование краудфандинга в США

2 ноября 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) проголосовала за внесение поправок в Постановление CF, действие которого направлено на регулирование краудфандинга в США. Целью этих изменений является стимулирование накопления капитала
Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

3 ноября 2020 г. Управление финансовых услуг и казначейства ( FSTB ) начало общественные консультации
Особенности регулирования криптобизнеса на БВО и Кайманах

Особенности регулирования криптобизнеса на БВО и Кайманах

Из-за стремительного развития технологий бизнес, связанный с цифровыми активами, становится одним из перспективных направлений. Сегодняшняя статья описывает некоторые вопросы регулирования криптодеятлеьности на Британских Виргинских Островах и на Кайманах, поскольку эти две юрисдикции пользуются
Цифровой банкинг

Цифровой банкинг

С 1990 года произошла цифровизация финансовой индустрии, благодаря которой банки внедрили новые технологии для улучшения своих услуг. Однако в последнее десятилетие в отрасли появились новые революционные предложения, в частности, регистрация виртуальных банков в
AML в сфере частного банкинга в Германии

AML в сфере частного банкинга в Германии

Противодействие отмыванию денег и предотвращение финансовых преступлений (AML) – одна из основных мер, направленных на повышение прозрачности бизнеса во всем мире. Европейские страны активно внедряют политику AML в нормативно-правовую базу. Сегодня мы рассмотрим
SFC объявляет о новом режиме регулирования криптоактивов на биржах

SFC объявляет о новом режиме регулирования криптоактивов на биржах

Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) вводит новый режим лицензирования для регулирования ранее нерегулируемых рынков и переосмысливает ожидания в отношении предложений по ценным бумагам. Эти изменения будут касаться тех, кто хочет
Обновленный регламент для регулирования криптоактивов на Кайманах

Обновленный регламент для регулирования криптоактивов на Кайманах

Новый режим регулирования деятельности с цифровыми активами на Каймановых Островах основан на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и предусматривает не только контроль криптодеятельности на Кайманах, но и регистрацию и
Регулирование виртуальных валют в Ирландии

Регулирование виртуальных валют в Ирландии

Центральный банк (CBI) является главным надзорным органом, в полномочия которого входит регулирование финансовых услуг в Ирландии. В то же время CBI еще не выпустил нормативные акты, которые касались бы статуса или законности криптовалют
Регулирование виртуальных валют в Сингапуре

Регулирование виртуальных валют в Сингапуре

В рамках регулирования виртуальных активов в Сингапуре выделяют четыре распространенных типа цифровых токенов, а именно: инвестиционные токены; платежные токены; токены, обеспеченные активами;
Регулирование цифровых валют в Норвегии

Регулирование цифровых валют в Норвегии

Виртуальные валюты не считаются законным платежным средством в этой юрисдикции и нет специальной нормативно-правовой базы, согласно которой проводится регулирование виртуальных валют в Норвегии. Следовательно, на фирмы или лиц, ведущих деятельность с цифровой валютой
Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии проводится согласно существующему технологически нейтральному законодательству. Каждая виртуальная валюта или связанная с ней услуга будет регулироваться в соответствии с ее конкретными свойствами. В процессе регулирования деятельности
Правовое регулирование криптовалют в Нигерии

Правовое регулирование криптовалют в Нигерии

В соответствии с разделом 13 Закона об инвестициях и ценных бумагах 2007 года Комиссия по ЦБ и биржам (SEC) является основной регулирующей организацией нигерийского рынка капитала, которая уполномочена осуществлять контроль за инвестициями и
Лицензия брокера в Гонконге

Лицензия брокера в Гонконге

Гонконг является ключевым рынком финансовых услуг в азиатском регионе благодаря широким предпринимательским возможностям. Значительное количество трейдеров со всех уголков мира выбирают его из-за благоприятного делового климата. Если вы хотите осуществлять деятельность финансового посредника
Регулирование поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании

Регулирование поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании

Недавний запрет Управления финансового надзора ( FCA ) на торговлю производными криптовалютами розничным потребителям вызвал волну комментариев в мире криптовалют. Запрет FCA выступает напоминанием о том, что регулирование поставщиков услуг криптоактивов
Регулирование деятельности с цифровыми активами в Португалии

Регулирование деятельности с цифровыми активами в Португалии

Центральный банк Португалии ( Banco de Portugal ) представил на общественные консультации до 10 декабря 2020 г. Проект уведомления, направленный на регулирование деятельности с виртуальными активами в Португалии, в частности, в
Регулирование виртуальных активов в Люксембурге

Регулирование виртуальных активов в Люксембурге

Как признанный финансовый центр с международным охватом, Люксембург считается одним из лидеров в отрасли финансовых технологий. В 2019 г. был принят закон по регулированию рынка финансовых услуг в Люксембурге, где прописано, что ценные
Регулирование виртуальных валют на Мальте

Регулирование виртуальных валют на Мальте

Мальта остается в центре основных событий, происходящих в сфере блокчейн и криптовалют, как в Европейском Союзе, так и во всем мире. В 2016 году правительство создало Целевую группу по блокчейну, чтобы помочь создать
Новости в сфере Fintech в Великобритании

Новости в сфере Fintech в Великобритании

В последнее время регуляторы во многих юрисдикциях опубликовали ряд инициатив, которые повлияют на индустрию финансовых технологий во всем мире. Новые режимы регулирования Fintech в ЕС, Великобритании и стран Азии свидетельствуют о стремлении регулирующих
Влияние законов ЕС на регулирование Fintech в Бельгии

Влияние законов ЕС на регулирование Fintech в Бельгии

Многие компании давно изучают преимущества цифровой среды и используют ее возможности для развития финансовых рынков. Кроме того, пандемия Covid-19 показала, финансовые технологии могут предоставить много возможностей и решений как для граждан, так и
Проект предложения MiCA

Проект предложения MiCA

Криптовалюты, такие как Биткойн и его бесчисленные производные, растут в течение многих лет. Их нельзя просто игнорировать в современном обществе. Однако в большинстве стран-членов ЕС в последние годы законодательство не учитывало на это
Регулирование предприятий, основанных на технологии DLT в ЕС

Регулирование предприятий, основанных на технологии DLT в ЕС

Предлагаемое постановление о рыночной инфраструктуре, основанной на DLT, устанавливает правовой режим, который будет действовать как освобождение от некоторых существующих законодательных требований ЕС, которые применялись бы к торговле и расчетам по сделкам с криптоактивами,