В начале ноября 2020 года бюро Финансовых услуг и казначейства (FSTB) выпустило документ для общественных консультаций, в котором, среди прочего, предлагался новый режим лицензирования для поставщиков услуг по обмену криптовалюты (VASPs) в Гонконге. Консультация направлена на соответствие правилам AML/CTF с учетом последних стандартов, установленных FATF.
Общественные консультации завершатся 31 января 2021 года, а законопроект о введении Предложения в действие, скорее всего, будет внесен в Законодательный совет Гонконга в 2021 году. Ознакомиться с обновленными правилами регулирования будет полезно для тех, кто хочет открыть криптобиржу в Гонконге и получить лицензию поставщика услуг по обмену виртуальных валют в Гонконге.
В соответствии с Консультацией, любое лицо, желающее вести регулируемый бизнес виртуальных торговых платформ, должно подать заявку на получение криптолицензии в Гонконге в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) и пройти проверку на пригодность. Лицензированные криптобиржи (VASP) будут подпадать под требования AML/CFT и другими нормативными актам в целях защиты инвесторов.
Кто такие поставщики услуг VASP
Деятельность по управлению криптобиржи (VA Exchange) будет регулироваться в пределах Закона AMLO. Биржа определяется как любая торговая платформа, которая:
- управляется с целью содействия в операции покупки или продажи любого VA;
- выступает в качестве хранилища для любых денежных средств и/или любых VA..
Платформы peer-to-peer не считаются криптобиржами. То есть они не подпадают под сферу распространения правил AML/CFT.
Предлагаемое определение «виртуальный актив» (VA) не охватывает следующее:
- Цифровые представления денежных средств, включая цифровые валюты, выпущенные центральными банками.
- Финансовые активы, такие как ценные бумаги и разрешенные структурные продукты.
- Непередаваемые, не подлежащие обмену продукты, к примеру, авиабилеты, сертификаты и т.д.
Получение лицензии на обмен виртуальных валют в Гонконге: лицензионные обязанности
Заявители должны будут соответствовать тесту на пригодность к эксплуатации, который будет охватывать всех ответственных должностных лиц и конечных бенефициаров, и любые изменения в этом отношении должны быть предварительно одобрены SFC. Соответствующие меры, которые SFC будет принимать во внимание при оценке того, является ли то или иное лицо подходящим и надлежащим образом подготовленным для управления криптообменником, включают в себя:
- было ли физлицо осуждено за любое преступление, связанное с отмыванием денег или финансированием незаконной деятельности, или за любое другое преступление, в котором было установлено, что это лицо действовало мошенническим, коррупционным или нечестным образом;
- нарушило ли лицо правила AML/CTF или другие нормативные требования, применимые для регистрации криптобиржи в Гонконге;
- опыт и соответствующая квалификация лица;
- имеет ли данное лицо хорошее состояние и финансовую неприкосновенность, например, находится ли оно в процессе банкротства.
Открытие криптообменника в Гонконге: регуляторные требования
SFC намеревается ввести лицензионные условия и регулятивные требования, охватывающие, в частности, следующее в целях снижения рисков, с которыми сталкиваются инвесторы.
Лицензированные VASP, которые не соответствуют AML/CTF и другим нормативным требованиям, изданным SFC, могут быть подвержены наложению штрафов или же аннулированию разрешения на проведение операций с виртуальными валютами.
Заключение
В конце 2021 года будет завершена консультация, которую начало бюро FSTB, для определения новых правил лицензирования поставщиков услуг в области виртуальных активов в Гонконге. Для того чтобы получить лицензию на криптообменник в Гонконге, нужно соблюдать Закон AML/CFT. В Законе написаны определения в отношении того, «что такое виртуальный актив» и как определить, «что такое криптобиржа». Одно из основных требований, которое должны выполнить те, кто хочет получить лицензию для криптобиржи в Гонконге, – это прохождение теста на пригодность. Консультация по регулированию криптовалютной деятельности в Гонконге поможет разобраться с особенностями и нововведениями, которые нужно соблюдать для того, чтобы получить лицензию криптобиржи в Гонконге.
