FinTech

Соглашение ЕС и Британии: регулирование финуслуг

В связи с окончанием переходного периода Brexit между Европейским Союзом и Великобританией было заключено Соглашение о торговле и сотрудничестве. Его действие затрагивает регулирование рыночных взаимоотношений между юрисдикциями и включает многие аспекты. В сегодняшней

Южная Корея: регулирование криптоторговли

Ранее на нашем сайте был опубликован материал , в котором описывались основные аспекты регулирования ICO в Южной Корее и рынков криптовалют. Сегодняшняя статья поможет вам разобраться в вопросах надзора за деятельностью крипообменников

Как регулируются криптопродажи в Швейцарии

Купля-продажа криптоактивов в Швейцарии за валюту (например, швейцарские франки) представляет собой деятельность по обмену валюты (двухсторонняя сделка) или переводу денег (трехсторонняя сделка), подпадающую под действие Закона о борьбе с отмыванием денег

Банки в Австралии: владение и приобретение

Иностранные инвесторы должны быть осведомлены о требованиях управления, если они намерены открыть банк в Австралии. Закон о конкуренции и потребителях 2010 г. ( Cth ) запрещает приобретение акций компаний в Австралии

Соглашение о предоставлении финуслуг между ЕС и Великобританией

Соглашение о торговле и сотрудничестве (СТС) между ЕС и Великобританией вступило в силу на временной основе (до его официальной ратификации ЕС). Оно касается регистрации финансовой компании в Англии, которая хочет предоставлять свои услуги

Платежи, электронные деньги и криптоактивы в ЕС

24 сентября 2020 г. была опубликована Стратегии цифрового финансирования ЕС, которая содержит предлагаемую законодательную основу для регулирования рынков криптоактивов в Европейском Союзе. Это приведет к тому, что регулирование поставщиков криптоуслуг в государствах-членах ЕС

Торговля криптоактивами в Индии

В настоящее время не существует правовой основы для регулирования криптоактивов в Индии. Регулирующие органы, такие как Резервный банк Индии ( RBI ), выпустили различные предупреждающие циркуляры в отношении операций с криптовалютой.

Частный капитал в Великобритании: прогноз на 2021 год

В период, когда преобладает пандемия, легко упустить из виду некоторые из наиболее важных и детализированных правовых изменений и тенденций, появляющихся на горизонте 2021 года, которые, по-своему, могут оказать значительное влияние на сферу частных

Банк Негара Малайзия выдает лицензии на цифровые банковские услуги

Банк Негара Малайзия (BNM) предложил нормативную базу для цифровых банков в проекте Политического документа (Exposure Draft). В этом материале мы опишем, какой подход регулирования применяться к тем, кто хочет получить мальтийскую лицензию на

Можно ли получить патент на криптовалютные технологии

Криптовалюта защищена с помощью программного обеспечения для шифровки. Криптовалюта рассматривается как первое и наиболее популярное использование технологии блокчейн. Но вот в чем вопрос: как получить патент на криптовалютные технологии и можно ли вообще

Торговля криптоактивами в Мексике

В рамках регулирования поставщиков платежных услуг в Мексике в 2018 г. Центральный банк изменил правила для участников системы межбанковских электронных платежей ( SPEI ). Изменения были направлены на регулирование криптоактивов в

Обновленные правила лицензирования поставщиков VASP в Гонконге

В начале ноября 2020 года бюро Финансовых услуг и казначейства (FSTB) выпустило документ для общественных консультаций, в котором, среди прочего, предлагался новый режим лицензирования для поставщиков услуг по обмену криптовалюты (VASPs) в Гонконге.

Электронные платежи и электронные подписи в США

Чтобы оставаться конкурентоспособными при регистрации компании в США или в процессе ведения деятельности давно существующей фирмы, управляющие прилагают все усилия для цифровой трансформации своего бизнеса. Успешная реализация этой трансформации требует тщательного планирования для

Южная Корея: регулирование рынка криптоактивов

Регулирование криптоактивов в Южной Корее зависит от того, подпадают ли они под юрисдикцию конкретного действующего законодательства. Так, регулирование виртуальных активов в Корее, которые считаются товарами, проводится согласно Закону о НДС.

Применение политики AML/CFT в Канаде

Регистрация криптовалютной компании в Канаде подчиняется требованиям соблюдения Закона PCMLTFA (другими словами Закон AML/CFT). Практически все компании должны отчитываться перед регулятором о ведении криптодеятельности. Им необходимо представлять отчет о подозрительных операциях (STR) в

Обновления по криптоактивам в Малайзии и Сингапуре

Регулирование криптовалют в Юго-Восточной Азии в 2020 г. претерпело некоторых изменений. В частности, DBS Bank Limited в Сингапуре ( DBS ) объявил о запуске цифровой биржи 10 декабря 2020 г. Если

Кайманы: регулирование бизнеса виртуальных активов

В мае прошлого года правительство объявило о внедрении нового режима регулирования криптобизнеса на Каймановых Островах. Этот процесс обусловлен в частности изменениями в регулировании виртуальных активов на Кайманах.  Регулирование криптоактивов на Каймановых

Регулирование электронных и цифровых банковских услуг в Индонезии

С быстрым развитием технологий и появлением новых финансовых продуктов банки вынуждены производить инновационные услуги для обслуживания своих клиентов. Орган, отвечающий за регулирование финансовых услуг в Индонезии, издал Положение OJK № 12/18 об организации

Свод изменений в регулировании финтех в Европе и США

В финансовый сектор было внесено немало изменений за 2020 год. Этот свод обновленных правил будет полезен тем, кто планирует открыть финансовую компанию в США или хочет зарегистрировать финтех компанию в Европе. 

Гонконг: консультация по регулированию криптоактивов

Правительство Сянгана выпустило консультацию по внедрению новой нормативной базы, в соответствии с которой регулирование обмена виртуальных активов в Гонконге будет осуществляться SFC. Если вы планировали зарегистрировать криптообменник в Гонконге, сегодняшний материал может быть

Управление капиталом в Лихтенштейне

Согласно принципу свободы заключения договоров, существуют различные типы контрактов на частное банковское обслуживание и управление капиталом в Лихтенштейне, такие как соглашения об управлении активами и соглашения о консультациях по инвестициям. Необходимо первоначально проанализировать

Свод изменений в регулировании финтех сектора в Великобритании

В этом материале мы проанализируем регуляторные изменения, связанные с европейским FinTech сектором. На протяжении 2020 года было внесено немало поправок в существующие законодательные акты. Далее мы опишем регулирование финтех сектора в Великобритании. Информация

Правила AML для частного банковского обслуживания в Монако

В рамках регулирования деятельности на рынке капитала в Монако правительство выпустило собственное законодательство о борьбе с отмыванием денег посредством Закона AML/CTF 2009 г. и Суверенного постановления от 2009 г. В июле 2018 г.

Новый европейский режим краудфандинга

9 ноября 2020 г. в рамках нового режима регулирования краудфандинга в Европе вступили в силу: Регламент (ЕС) 2020/1503 (Регламент краудфандинга); Директива

США: обновленное регулирование краудфандинга

2 ноября 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) проголосовала за внесение поправок в Постановление CF, действие которого направлено на регулирование краудфандинга в США. Целью этих изменений является стимулирование накопления капитала

Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

3 ноября 2020 г. Управление финансовых услуг и казначейства ( FSTB ) начало общественные консультации

Особенности регулирования криптобизнеса на БВО и Кайманах

Из-за стремительного развития технологий бизнес, связанный с цифровыми активами, становится одним из перспективных направлений. Сегодняшняя статья описывает некоторые вопросы регулирования криптодеятлеьности на Британских Виргинских Островах и на Кайманах, поскольку эти две юрисдикции пользуются

Цифровой банкинг

С 1990 года произошла цифровизация финансовой индустрии, благодаря которой банки внедрили новые технологии для улучшения своих услуг. Однако в последнее десятилетие в отрасли появились новые революционные предложения, в частности, регистрация виртуальных банков в

Германия: AML в сфере частного банкинга

Противодействие отмыванию денег и предотвращение финансовых преступлений (AML) – одна из основных мер, направленных на повышение прозрачности бизнеса во всем мире. Европейские страны активно внедряют политику AML в нормативно-правовую базу. Сегодня мы рассмотрим

Криптоактивы в Ирландии

Статья 88 Закона дает определение тому, что такое слияние, приобретение активов на Коста-Рике, стратегический альянс или любое другое соглашение,которое приводят к долгосрочному приобретению одной из сторон контроля, или к созданию новой компании на

SFC объявляет о новом режиме регулирования криптоактивов на биржах

Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) вводит новый режим лицензирования для регулирования ранее нерегулируемых рынков и переосмысливает ожидания в отношении предложений по ценным бумагам. Эти изменения будут касаться тех, кто хочет

Обновленный регламент для регулирования криптоактивов на Кайманах

Новый режим регулирования деятельности с цифровыми активами на Каймановых Островах основан на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и предусматривает не только контроль криптодеятельности на Кайманах, но и регистрацию и

Ирландия: регулирование виртуальных валют

Центральный банк (CBI) является главным надзорным органом, в полномочия которого входит регулирование финансовых услуг в Ирландии. В то же время CBI еще не выпустил нормативные акты, которые касались бы статуса или законности криптовалют

Регулирование виртуальных валют в Сингапуре

В рамках регулирования виртуальных активов в Сингапуре выделяют четыре распространенных типа цифровых токенов, а именно: инвестиционные токены; платежные токены; токены, обеспеченные активами;

Регулирование цифровых валют в Норвегии

Виртуальные валюты не считаются законным платежным средством в этой юрисдикции и нет специальной нормативно-правовой базы, согласно которой проводится регулирование виртуальных валют в Норвегии. Следовательно, на фирмы или лиц, ведущих деятельность с цифровой валютой

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии

Регулирование виртуальных валют в Новой Зеландии проводится согласно существующему технологически нейтральному законодательству. Каждая виртуальная валюта или связанная с ней услуга будет регулироваться в соответствии с ее конкретными свойствами. В процессе регулирования деятельности

Правовое регулирование криптовалют в Нигерии

В соответствии с разделом 13 Закона об инвестициях и ценных бумагах 2007 года Комиссия по ЦБ и биржам (SEC) является основной регулирующей организацией нигерийского рынка капитала, которая уполномочена осуществлять контроль за инвестициями и

Регулирование поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании

Недавний запрет Управления финансового надзора ( FCA ) на торговлю производными криптовалютами розничным потребителям вызвал волну комментариев в мире криптовалют. Запрет FCA выступает напоминанием о том, что регулирование поставщиков услуг криптоактивов

Регулирование виртуальных активов в Люксембурге

Как признанный финансовый центр с международным охватом, Люксембург считается одним из лидеров в отрасли финансовых технологий. В 2019 г. был принят закон по регулированию рынка финансовых услуг в Люксембурге, где прописано, что ценные

Регулирование виртуальных валют на Мальте

Мальта остается в центре основных событий, происходящих в сфере блокчейн и криптовалют, как в Европейском Союзе, так и во всем мире. В 2016 году правительство создало Целевую группу по блокчейну, чтобы помочь создать