Криптолицензия в Польше

Внедрение криптовалют и технологии блокчейн становится все более распространенным процессом. Работать с криптовалютами с точки зрения юридических норм и аспектов достаточно сложно, особенно если учесть тот факт, что во многих государствах все еще нет полноценного регулирования криптовалют. 

Польское правительство, несмотря на отсутствие четких правовых норм в отношении виртуальных валют, не препятствует такой деятельности. Предприниматели, которые хотят зарегистрировать компанию в Польше для оказания услуг криптообмена, получат выход на большой внутренний рынок. Но для того, чтобы вести криптодеятельность на законных основаниях, необходимо прежде получить лицензию.

Регулирование крипторынка в Польше: последние изменения 

В конце октября 2021 года в Польше вступило в силу новое регулирование криптовалют. Национальный банк и Управление финансового надзора (KNF) предупредили о рисках, связанных с криптовалютами. KNF заявил, что теперь криптоброкеры должны зарегистрироваться, чтобы представлять законные услуги. Кроме того, был рассмотрен вопрос о том, что прибыль от цифровых активов будет облагаться налогом с начала 2022 года. Польша подписала декларацию о создании Европейского блокчейн-партнерства (EBP).

Требование регистрации и лицензирования распространяется на частных лиц и компании, которые предоставляют такие услуги: 

• обмен крипто-фиат;
• обмен крипто-крипто;
• посредничество при вышеуказанных операциях обмена;
• хранение средств на криптокошельках.

Лицензия на обмен криптовалют в Польше будет выдана лицам, прошедшим предварительную проверки на:

• отсутствие судимости/банкротства (необходимо предоставить справку о несудимости или о том, что вы не являетесь банкротом);
• наличие соответствующей квалификации и опыта работы в отрасли финансовых услуг не менее 1 года.

Лицензия на криптовалюту обязательна как для частных лиц, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей и оказывающих криптоуслуги, так и для управляющих директоров компаний.

Как получить криптолицензию в Польше?

Поскольку Польша является государством-членом ЕС, то в отношении регулирования криптовалют применяются как внутригосударственные правила и нормы, так и директивы ЕС, особенно по части соблюдения положений по AML/CTF. Чтобы соответствовать общеевропейским стандартам регулирования, заявитель на получение криптолицензии должен:

• открыть компанию в Польше с «физическим» офисом;
• составить подробный бизнес-план и финансовый прогноз на 5 лет;
• нанять местных сотрудников и набрать в штат директоров с опытом работы в финансовой сфере;
• открыть банковский счет в одном из местных банков, куда будет внесен первоначальный капитал (при регистрации капитал должен быть полностью оплачен);
• разработать процедуры по AML/KYC, правил контроля, мониторинга и снижения рисков.

Реестр криптовалюты в Польше

Начиная с 1 ноября 2021 все, кто ведет бизнес с криптовалютами, должны быть зарегистрированы в Польском реестре криптовалют, до того, как начнут свою деятельность. Те компании и частные лица, которые предлагали криптоуслуги до этой даты, имеют 6-месячный переходной период (до мая 2022 года), чтобы адаптироваться к новым требованиям. 

Помощь в получении лицензии на криптовалюту в Польше

Польское правительство имеет достаточно прогрессивный взгляд что касается операций с криптовалютой. Это одно из преимуществ, почему сегодня многие предприниматели заинтересованы в том, чтобы открыть криптобизнес в Польше.

Команда специалистов нашей компании следит за актуальными изменениями в польском законодательстве по регулированию криптовалют. В сфере правовых услуг в этой отрасли мы предлагаем:

• помощь в определении профиля бизнеса и выборе наиболее оптимальной формы криптобизнеса в Польше;
• сопровождение в регистрации криптокомпании в Польше;
• консультации по разработке ключевых процедур AML и KYC;
• помощь в разработке договоров и юридической проверке внутренних документов;
• экспертиза бизнеса в рамках правил защиты данных в Польше (GDPR);
• консультации по открытию банковского счета для криптобизнеса;
• представительство в получении согласований и разрешений от регулирующих ведомств.