Если вы хотите начать брокерский бизнес, то получение лицензии форекс – один из ключевых этапов, который нужно пройти, поскольку предпочтение в работе отдаются регулируемым брокерам из соображений безопасности. Лицензия форекс в Австралии, выданная Комиссией по ценным бумагам и биржам (ASIC), считается одним из лучших вариантов для FX-брокеров, желающих установить свое присутствие не только в Океании, но и в Азии. В данной публикации рассматриваются ключевые особенности регулирования брокерской деятельности в Австралии и требования, которые необходимо выполнить чтобы успешно пройти процесс лицензирования.
Правовое регулирование брокерской деятельности
Форекс-брокеры в Австралии регулируются ASIC в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года. В обязанности Комиссии входит обеспечение того, чтобы каждый лицензиат подал заявку на получение лицензии на финансовые услуги в Австралии (AFS) и соблюдал строгий кодекс поведения, а также мониторинг всех валютных контрактов для обеспечения их справедливости и законности. Покупка и продажа на онлайн-рынке форекс считается финансовой деятельностью, которая может осуществляться в Австралии только при наличии специальной лицензии.
Лицензия AFS дает право предоставлять следующие финансовые услуги клиентам:
- консультации по финансовым продуктам;
- торговлю финансовым продуктом;
- кастодиальные или депозитарные услуги;
- традиционные услуги трастовой компании;
- краудфандинговый сервис.
Иностранные инвесторы, которые хотят получить брокерскую лицензию, могут всерьез задуматься о прохождении лицензирования в Австралии, поскольку австралийская брокерская лицензия форекс пользуется доверием и уважением во всем мире. Требования к отчетности менее строгие по сравнению, например, с Японией и США, а также уменьшены требования к капиталу. Но, обратите внимание, что процесс получения лицензии довольно длительный и занимает до 12 месяцев.
Как получить брокерскую лицензию?
Австралия – страна, которая предлагает бизнесу довольно благоприятные условия для развития. Одним из наиболее перспективных направлений является сфера финансовых услуг. Чтобы предлагать финансовые услуги в этой юрисдикции, необходимо оформить соответствующую лицензию.
Чтобы получить forex лицензию в Австралии, потребуется выполнить несколько ключевых шагов:
- Открыть компанию.
- Составить корпоративные документы.
- Оплатить гос. пошлины.
- Составить бизнес-план, политики AML и KYC, финансовые прогнозы.
- Заполнить и подать заявку на получение лицензии Forex в ASIC.
- Открыть банковский счет.
- Подключиться к торговому счету для обработки банк. платежей.
Наряду с заявлением на лицензию компания должна предоставить дополнительные документы, включая описание бизнеса и идентификационные данные для каждого ответственного менеджера. Обязательные «подтверждения личности» представляют собой набор из следующих документов:
- Личные данные.
- Копии квалификационных свидетельств.
- Копию проверки банкротства.
- Копии двух деловых справок.
Условия получения лицензии форекс-брокера в Австралии
Чтобы претендовать на получение брокерской лицензии от ASIC, заявитель обязан выполнить ряд предварительных требований, среди прочего, что касается соответствия и достаточности капитала, чтобы продемонстрировать свое фин. положение. Регулятор принял мировые стандарты регулирования брокерской деятельности, в соответствии с которыми брокеры Forex должны иметь оборотный капитал не менее 1 млн австралийских долларов.
Приняв решение получить форекс лицензию в Австралии, примите во внимание и тот факт, что следует работать с банками первого уровня для хранения средств своих клиентов на отдельном счете. Также важно учесть, что ASIC рассматривает заявки на получение брокерской лицензии в Австралии и оценивает:
- компетентность заявителя в вопросах оказания фин. услуг, разрешенных в соответствии с выданной лицензией;
- имеет ли лицензиат достаточные фин. ресурсы для ведения предлагаемого бизнеса;
- имеет ли заявитель эффективные процедуры мониторинга и управления рисками.
Как получить форекс лицензию в Австралии?
Лицензиат должен заполнить заявку и направить ее в ASIC вместе с подтверждающими документами. Заявитель должен:
- предоставить доказательство платежеспособности компании;
- подтвердить наличие квалифицированного руководства, имеющего опыт работы в данной отрасли;
- предоставить доказательство наличия требуемых технологических и человеческих ресурсов;
- предоставить подробную информацию о бенефициарных собственниках (+ об их материальном положении);
- предоставить данные об уставном капитале;
- подтвердить наличие стратегии развития.
Если вас интересует получение лицензии для предоставления регулируемых услуг форекс-брокера, обратите внимание, что у компании должно быть как минимум 2 управляющих с австралийским гражданством, которые несут ответственность за соблюдение требований закона, и минимум один акционер, имеющий опыт работы на рынке Форекс. Другие требования изложены в таблице ниже.
|
Наличие местного зарегистрированного офиса |
Да. |
|
Наличие в структуре компании местного персонала |
Да. |
|
Требования к капиталу |
Оборотный капитал компании с лицензией форекс в Австралии должен составлять не менее 1 млн австралийских долларов. |
|
Прохождение аудита |
Да. Компании с лицензией форекс-брокера, регулируемые ASIC, должны предоставлять ежегодные аудиторские отчеты. |
Стоит отметить, что в конце октября 2020 года ASIC объявила о сокращении кредитного плеча для всех продуктов Forex и CFD. Изменения вступили в силу в конце марта 2021 года. Помимо снижения кредитного плеча, брокерские компании, которые смогли получить лицензию от ASIC, также должны предлагать защиту от отрицательного баланса.
Заключение
Австралия является одной из самых авторитетных стран для брокерских компаний. Лицензия брокера от австралийского регулятора может существенно повысит доверие трейдеров. Чтобы подробнее узнать о требованиях к регистрации и лицензированию брокерских компаний в этой стране, вы можете запросить консультацию наших специалистов. Кроме того, эксперты нашей компании окажут последующее сопровождение в регистрации компании под форекс деятельность в Австралии.
