Если вы планировали начать финансовую деятельность в Великобритании, важно изучить положения законодательства в этой сфере. Помимо обязательств соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег, банки, зарегистрированные в Соединенном Королевстве, должны также соблюдать определенные требования конфиденциальности.
Регулирование частного банкинга в Британии
Банковские компании зачастую связаны обязательствами о конфиденциальности, которые содержатся в:
- условиях ведения бизнеса; а также
- договорных соглашениях, заключенных с клиентами.
В соответствии с английским законодательством клиентам частных банков также доступна справедливая доктрина злоупотребления доверием. Согласно этой доктрине, если частный банк получает информацию, вызывая обязанность доверия, он может использовать информацию только для той цели, для которой она была предоставлена. Это означает, что клиент может предъявить иск частному банку и начать судебное разбирательство в Великобритании, если банк раскрыл эту информацию не для той цели, для которой была предоставлена информация, а клиент понес убытки в результате несанкционированного раскрытия.
Информация, которая по своему характеру является конфиденциальной, обычно подпадает под действие соответствующих договорных обязательств или справедливой доктрины злоупотребления доверием. В контексте частных банковских отношений это обычно включает личную и финансовую информацию.
Исключения в обязанностях сохранения конфиденциальности
Тем, кто намерен зарегистрировать банковскую компанию в Великобритании, важно понимать, что эти обязанности распространяются только на конфиденциальную информацию. Таким образом, требования обычно не распространяются на:
- информацию, которая уже является публично доступной;
- данные, законным образом полученные частным банком от третьей стороны.
Также стоит отметить, что требования о раскрытии информации в соответствии с действующим законодательством и регулированием финансовой деятельности Великобритании имеют преимущественную силу перед любыми договорными обязательствами по соблюдению конфиденциальности и справедливой доктриной нарушения конфиденциальности.
Ответственность
К средствам правовой защиты, которые могут использовать клиенты частных банков, относятся:
- судебный запрет, запрещающий банку в дальнейшем раскрывать конфиденциальную информацию, о которой идет речь;
- требование о возмещении ущерба.
Убытки могут быть истребованы либо за нарушение контракта, либо за нарушение справедливой доктрины злоупотребления доверием. Размер компенсаций зависит от обстоятельств нарушения.
Заключение
Если вас интересует регистрация банковской компании в Великобритании, стоит предварительно проконсультироваться со специалистами, а также изучить нормативно-правовую базу, которая регламентирует требования для данного вида деятельности. Связавшись с сотрудниками IQ Decision UK, вы можете записаться на консультацию по регулированию частного банкинга в Соединенном Королевстве. Для этого заполните форму для быстрой связи, что представлена ниже, или воспользуйтесь данными в разделе «Контакты».
