Великобритания является одной из стран, которые активно поддерживают и внедряют политику борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности. Поэтому, если вы желаете начать финансовую деятельность в Британии, важно учитывать данные законодательные положения. В данной публикации рассматриваются нюансы применения AML в секторе частного банкинга.
Требования по AML для частного банковского дела:
- На зарегистрированные частные банки в Великобритании распространяется обязательство создать систему надзора за осуществлением мер по предотвращению отмывания денег и финансирования преступности. Неспособность предупреждения нелегального содействия уклонению от налогообложения является корпоративным правонарушением согласно Закону об уголовных финансах. Это значит, что, если вы планируете учредить банковскую компанию в Англии, важно установить разумные процедуры, чтобы не допустить совершения ассоциированными лицами преступлений, связанных с уклонением от уплаты налогов.
- Положения о борьбе с отмыванием денег, финансированием преступности и переводом средств 2017 года (MLR) регламентируют, что перед тем, как устанавливать деловые отношения, частные банки также обязаны провести надлежащую проверку клиентов (CDD).
Требования к документации
При открытии счета в Великобритании и создании новой учетной записи для физического лица частные банки должны получить следующую информацию:
- полное имя;
- дату рождения;
- адрес места жительства.
Эта информация должна быть проверена в надежных и независимых источниках.
Тем, кто планирует зарегистрировать компанию в Британии, следует изучить требования налогового законодательства и обеспечить его соблюдение. Налоговые правонарушения часто являются основными преступлениями в целях отмывания денег.
Согласно Закону о доходах от преступной деятельности (POCA 2002), преступлением, связанным с отмыванием денег, является:
- сознательное утаивание, конвертация и передача преступной собственности;
- участие в соглашении, которое облегчает приобретение или использование преступного имущества; или
- приобретение, использование или владение преступным имуществом;
- сокрытие знаний или подозрений в отмывании денег; и
- любое препятствие или нанесение ущерба расследованию.
Заключение
Если вас интересует регулирование частного банкинга в Соединенном Королевстве, вы можете изучить дополнительные материалы на нашем сайте или записаться на персональную консультацию по ведению финансовой деятельности в Великобритании. Квалифицированные сотрудники IQ Decision UK готовы предоставить вам спектр необходимых консалтинговых и сопроводительных услуг.
