Если вы планируете осуществление финансовой деятельности в Лихтенштейне, важно учитывать особенности законодательства юрисдикции. Особое внимание стоит уделить обеспечению прозрачности бизнеса и соблюдению правил борьбы с отмыванием денег (AML). В данной статье описаны ключевые аспекты требований AML для частного банковского дела и управления активами в Лихтенштейне.
Требования по предотвращению отмывания денег и финансовых преступлений
Как уже было отмечено, Лихтенштейн придает большое значение борьбе с отмыванием денег. Юрисдикция внедрила в законодательство Четвертую Директиву ЕС о AML (2015/849/EU) и Регламент № 2015/847 об информации, сопровождающей перевод средств.
В соответствии с действующим режимом регулирования финансовой деятельности в Лихтенштейне, банки и инвестиционные фирмы, а также управляющие активами обязаны соблюдать процедуры должной осмотрительности. Такие требования включают в себя:
- идентификацию и проверку личности клиента;
- выявление и проверку личности бенефициарного владельца активов;
- создание бизнес-профиля; и
- мониторинг рисков.
В некоторых случаях, определенных законом, могут применяться повышенные требования должной осмотрительности.
Требования к документации
Тем, кто намерен учредить банковскую компанию в Лихтенштейне, важно понимать, что финансовые посредники обязаны собирать определенную информацию о клиентах и бенефициарных владельцах до начала частного банковского обслуживания.
Минимальная информация, необходимая для частных лиц, включает:
- полное имя;
- дату рождения;
- место жительства;
- гражданство.
Информация, необходимая для проверки юридических лиц:
- название компании, зарегистрированной в Лихтенштейне;
- тип юридического лица;
- зарегистрированный офис;
- дату создания;
- дату и место внесения в государственный реестр;
- названия органов или попечителей, официально действующих от имени юридического лица в отношениях с банками и управляющими активами;
- выписка из коммерческого реестра.
Для того чтобы установить профиль бизнеса, зарегистрированные банки в Лихтенштейне и управляющие капиталом должны получить информацию о:
- происхождении депонированных активов;
- экономическом положении компании;
- профессии и деловой активности фактического вкладчика активов;
- предполагаемом использовании активов.
Налоговые преступления являются основными преступлениями в контексте отмывания денег. Также в отношении осуществления финансовой деятельности в Европе и частного банковского дела, правонарушениями зачастую являются мошенничество и злоупотребление доверием.
Ответственность
Клиенты и финансовые посредники, совершающие финансовые преступления в соответствии с Уголовным законом, могут быть привлечены к уголовной ответственности (тюремное заключение или штраф). Гражданская ответственность может также возникнуть в результате несоблюдения правил отмывания денег или финансовых преступлений.
Заключение
Если вы планируете начать бизнес в Европе, стоит учитывать, что в последние годы правительства многих стран активно принимают законодательство, направленное на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. В случае если у вас есть вопросы по теме статьи, вы можете связаться с нашими специалистами и записаться на консультацию по регулированию финансовой деятельности в Лихтенштейне. Для этого заполните специальную форму для быстрой связи, что представлена ниже.
