Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа консультации по регулированию банковской деятельности в США

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Как и страны Евросоюза, Соединенные Штаты Америки предпринимают активные действия для обеспечения прозрачности ведения бизнеса и поддерживают внедрение политики борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности. Сегодня мы рассмотрим требования по AML в контексте регулирования частного банковского дела в США.

Основные требования 

Согласно Закону о банковской тайне (BSA), зарегистрированные финансовые учреждения в США (банки, брокеры-дилеры, американские филиалы иностранных банков и т.д.) обязаны поддерживать эффективное соответствие требованиям AML. Это включает следующие требования:

  1. утверждение политики AML советом директоров;
  2. проведение ежегодной оценки рисков;
  3. назначение сотрудника BSA и AML;
  4. проведение независимого тестирования соответствия BSA и AML;
  5. выполнение надлежащей проверки клиентов (CDD). 

Тем, кто планирует начать финансовую деятельность в США, важно учитывать, что требования к программе идентификации клиентов (CIP) и CDD влекут за собой получение:

  • данных о клиентах и бенефициарных владельцах клиентов-юридических лиц; а также 
  • информации о том, как будет использоваться учетная запись или счет. 

Эта информация используется для оценки риска и выявления подозрительной активности.

Согласно регулированию финансовой деятельности в Штатах, частные банковские компании 

также обязаны вести надлежащий учет и регистрировать отчеты по определенным валютным операциям (для транзакций, которые превышают 10 000 USD), а также отчеты о подозрительных операциях (SAR).

Требования к документации

CIP требует, чтобы банк, зарегистрированный США, собирал определенную информацию о клиентах перед открытием счета. Такие данные обычно включают:

  1. имя; 
  2. дату рождения; 
  3. адрес;
  4. идентификационный номер лица; а также
  5. аналогичную информацию для определенных бенефициарных владельцев. 

Если вы намерены учредить банковскую компанию в Соединенных Штатах, обратите внимание, что такие учреждения должны иметь процедуры для определения того, фигурируют ли клиенты в списках подозреваемых преступников, которые составлены правительством страны. Как правило, это делается путем автоматизированного процесса, который выявляет совпадения имен потенциальных клиентов с государственными списками.

Правонарушениями в сфере частного банковского обслуживания считаются:

  • мошенничество при продаже ценных бумаг;
  • мошеннические банковские записи; 
  • взяточничество и коррупция; 
  • мошенничество с электронными платежами и т.д.

Важно!

В случае отмывания денег, финансирование преступной деятельности и нарушения BSA клиенты могут быть привлечены к уголовной и гражданской ответственности. Учреждения могут столкнуться с постановлениями о прекращении осуществления финансовой деятельности в США, конфискацией активов, штрафами и возможными уголовными наказаниями.

Заключение

Перед тем, как зарегистрировать компанию в Америке, стоит ознакомиться с основными требованиями законодательства в выбранной сфере. Квалифицированные сотрудники IQ Decision UK могут проконсультировать вас по вопросам регулирования банкинга в США и предоставить сопроводительные услуги в процессе учреждения бизнеса в любом штате.