Форма заказа консультации по регулированию сектора частного банкинга в Монако
user
user
phone
comment

Руководители и сотрудники финансовых учреждений, действующих в Монако, обязаны соблюдать правила профессиональной тайны. Нарушение этих правил может преследоваться по закону в соответствии с положениями статьи 308 Уголовного кодекса. В этом материале мы хотим разобрать вопросы конфиденциальности при работе в финансовом секторе. Это будет актуально для тех, кто намерен получить финансовую лицензию в Монако или выйти на финансовый рынок государства 

Защита интересов клиентов при получении финансовой лицензии в Монако

Это обязательство направлено на защиту интересов клиентов и создание атмосферы доверия, необходимой для эффективной работы банковского и финансового сектора.

В своих взаимоотношениях с вкладчиками и заемщиками банки получают обширную информацию о:

  • финансовом положении;
  • деловых отношениях;
  • частной жизни клиентов. 

Вся эта информация защищена профессиональной тайной, равно как и само существование банковского счета и все совершаемые на счете операции, в частности операции по управлению активами.  

Получение банковской лицензии в Монако: какая информация является конфиденциальной

Вся информация об операциях, проводимых по счетам, имя, на которое он оформлен и тип этих счетов, личность агентов или поручителей является конфиденциальной. Точная и непубличная информация, собранная в рамках конфиденциальности профессиональных отношений с клиентами, покрывается профессиональной тайной.

Как и во всех странах с организованной финансовой системой, профессиональная тайна не распространяется на информацию, запрашиваемую органами надзора и органами по соблюдению AML/CFT, которые сами связаны правилами секретности, или местными юридическими органами, участвующими в уголовном расследовании.

В соответствии с налоговым соглашением 1963 года между Францией и Монако, другое исключение в отношении профессиональной тайны касается лиц, имеющих во Франции свой налоговый адрес. 

Ответственность за нарушение

Если вы намерены получить банковскую лицензию в Монако стоит ознакомиться с ответственностью за нарушение правил и законов. Статья 308 Уголовного кодекса страны предусматривает, что любое лицо, которое в силу своего служебного положения или профессии является хранителем доверенной ему тайны и которое раскрывает эту тайну, за исключением случаев, когда закон обязывает или разрешает ему это делать, подлежит наказанию в виде тюремного заключения на срок от 6 месяцев до 1 года и штрафу в размере от 8 000 до 18 000 EUR или одному из этих наказаний.

Кроме того, клиент может подать в суд на компанию с гражданским иском о возмещении ущерба, связанного с нарушением профессиональной тайны.

Вывод

Мы провели анализ Законов о конфиденциальности в Монако, выяснили какие данные должны держаться в тайне и какая ответственность за нарушение может быть в случае разглашения закрытой от общественности информации. Если вы заинтересованы в сопровождении при получении банковской лицензии в Монако, вы можете заказать консультацию по регулированию банковской деятельности в Монако для получения более детального описания какие шаги стоит предпринимать.