Монако считается одним из надежных и престижных мировых финансовых центров. Это делает страну привлекательной для бизнесменов, которые намерены начать финансовую деятельность в Европе. Если вы планировали зарегистрировать банковскую компанию в Монако, стоит изучить информацию, что представлена в этой публикации.
Регулирование частного банкинга в Монако
Перед тем, как начать бизнес в Монако, стоит изучить типы договоров о частном банковском обслуживании и управлении капиталом и их основные особенности.
Частные банковские контракты включают в себя:
- мандаты на управление, согласно которому клиент предоставляет компании по управлению активами полномочия по управлению своими активами в валюте и финансовых инструментах;
- консультативные соглашения, которые позволяют клиенту получать персонализированные инвестиционные рекомендации;
- соглашения о счетах ценных бумаг и соглашения о счетах, которые используются, когда клиенты должны депонировать средства или ценные бумаги в кредитную компанию, зарегистрированную в Монако; а также
- мандаты на передачу заказов, которые предусматривают условия для передачи заказов.
Стороны могут выбрать применимый закон при условии соблюдения обязательных положений монакского законодательства.
Требования к финансовым учреждениям, зарегистрированных в Монако:
- предоставлять информацию и консультации своим клиентам;
- обязательства по бдительности и выявлению явных отклонений, которые влияют на активность счета клиента;
- перед заключением контракта компания должна сделать запрос о целях клиента, инвестиционном опыте и финансовом положении.
Стоит отметить, что предлагаемые услуги должны быть адаптированы к финансовому положению клиента и опыту работы с финансовыми продуктами. Уполномоченная компания должна предоставить клиенту всю необходимую информацию.
Контракт должен содержать:
- цель управления кейсом;
- классы финансовых инструментов, которые будут использоваться в портфеле клиента;
- способы уведомления клиентов о транзакциях и операциях с активами;
- компенсационные вопросы;
- процедура продления контракта;
- сроки действия мандата.
Если вы намерены начать финансовую деятельность в Монако, стоит учитывать, что в тех случаях, когда мандат допускает операции с использованием заемных средств, прямое согласие клиента должно быть дано в специальном соглашении. В таком договоре указываются условия, на которых операции выполняться должны, способ информирования клиента. Также в мандате должны быть указаны риски, присущие определенным сделкам.
Депозитарная кредитная организация не принимает депозиты и не снимает средства или ценные бумаги по инициативе компании по управлению активами, если только клиент не выдал специальную доверенность в письменной форме, возобновляемую для каждой транзакции.
Урегулирование споров в Монако
Общий срок исковой давности по гражданским искам в Монако составляет 5 лет. Кроме того, предусмотрен особый срок для обязательств профессионалов в контексте их оказываемых услуг. Частные банковские соглашения зачастую регламентирует срок 1-6 месяцев для оспаривания операций.
Если вы желаете учредить финансовую компанию в Монако, стоит заранее изучить особенности требований законодательства юрисдикции. Квалифицированные сотрудники нашей компании могут проконсультировать вас и предоставить сопроводительные услуги на всех этапах регистрации бизнеса в Европе.
