Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа консультации по регулированию финансовой деятельности в Монако

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Монако считается одним из надежных и престижных мировых финансовых центров. Это делает страну привлекательной для бизнесменов, которые намерены начать финансовую деятельность в Европе. Если вы планировали зарегистрировать банковскую компанию в Монако, стоит изучить информацию, что представлена в этой публикации.

Регулирование частного банкинга в Монако

Перед тем, как начать бизнес в Монако, стоит изучить типы договоров о частном банковском обслуживании и управлении капиталом и их основные особенности.

Частные банковские контракты включают в себя:

  1. мандаты на управление, согласно которому клиент предоставляет компании по управлению активами полномочия по управлению своими активами в валюте и финансовых инструментах;
  2. консультативные соглашения, которые позволяют клиенту получать персонализированные инвестиционные рекомендации;
  3. соглашения о счетах ценных бумаг и соглашения о счетах, которые используются, когда клиенты должны депонировать средства или ценные бумаги в кредитную компанию, зарегистрированную в Монако; а также
  4. ​​мандаты на передачу заказов, которые предусматривают условия для передачи заказов.

Стороны могут выбрать применимый закон при условии соблюдения обязательных положений монакского законодательства. 

Требования к финансовым учреждениям, зарегистрированных в Монако:

  1. предоставлять информацию и консультации своим клиентам;
  2. обязательства по бдительности и выявлению явных отклонений, которые влияют на активность счета клиента;
  3. перед заключением контракта компания должна сделать запрос о целях клиента, инвестиционном опыте и финансовом положении. 

Стоит отметить, что предлагаемые услуги должны быть адаптированы к финансовому положению клиента и опыту работы с финансовыми продуктами. Уполномоченная компания должна предоставить клиенту всю необходимую информацию.

Контракт должен содержать:

  1. цель управления кейсом;
  2. классы финансовых инструментов, которые будут использоваться в портфеле клиента;
  3. способы уведомления клиентов о транзакциях и операциях с активами;
  4. компенсационные вопросы; 
  5. процедура продления контракта;
  6. сроки действия мандата.

Если вы намерены начать финансовую деятельность в Монако, стоит учитывать, что в тех случаях, когда мандат допускает операции с использованием заемных средств, прямое согласие клиента должно быть дано в специальном соглашении. В таком договоре указываются условия, на которых операции выполняться должны, способ информирования клиента. Также в мандате должны быть указаны риски, присущие определенным сделкам.

Важно!

Депозитарная кредитная организация не принимает депозиты и не снимает средства или ценные бумаги по инициативе компании по управлению активами, если только клиент не выдал специальную доверенность в письменной форме, возобновляемую для каждой транзакции.

Урегулирование споров в Монако

Общий срок исковой давности по гражданским искам в Монако составляет 5 лет. Кроме того, предусмотрен особый срок для обязательств профессионалов в контексте их оказываемых услуг. Частные банковские соглашения зачастую регламентирует срок 1-6 месяцев для оспаривания операций

Если вы желаете учредить финансовую компанию в Монако, стоит заранее изучить особенности требований законодательства юрисдикции. Квалифицированные сотрудники нашей компании могут проконсультировать вас и предоставить сопроводительные услуги на всех этапах регистрации бизнеса в Европе.