В последние годы правительства многих стран выступили в поддержку обеспечения прозрачности ведения бизнеса и внедрили законодательство, нацеленное на борьбу с отмыванием денег (AML) и предотвращение финансовых преступлений. Княжество Монако не стало исключением и также разработало собственную политику AML. Если вы намерены зарегистрировать финансовую компанию в Монако, стоит изучить данную статью.
Основные требования по предотвращению отмывания денег
Княжество Монако разработало свое собственное законодательство в соответствии с:
- Законом № 1362 от 3 августа 2009 года о борьбе с отмыванием денег, финансированием преступной деятельности и коррупцией; а также
- Суверенным указом № 2318 2009 года.
В 2018 году было принято Постановление о AML с поправками, внесенными Законом № 1462, который предусматривает меры, эквивалентные Директиве ЕС о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования преступной деятельности (4MLD).
Компании, предоставляющие банковские услуги, и предприятия, которые намерены начать финансовую деятельность в Монако, должны соблюдать такие обязательства по AML:
- Обязательство идентификации клиентов
Предприятия, осуществляющие банковскую деятельность в Монако, обязаны идентифицировать личность каждого клиента и его агента. Если клиент – юридическое лицо или траст, необходим анализ корпоративных документов и идентификация бенефициарного владельца. К тому же компании, зарегистрированные в Монако, должны передавать информацию о бенефициарных владельцах Государственному министру. Эта информация будет собрана в реестре прав собственности бенефициаров, доступном для:
- регуляторов;
- судов;
- налоговой администрации юрисдикции.
Если вы намерены учредить банковскую компанию в Монако, важно учитывать, что банки и предприятия по управлению активами должны проводить постоянную юридическую проверку транзакций, осуществляемых в течение всего периода предоставления услуг клиенту. Любые необычные или сложные операции должны подвергаться более глубокому и документированному анализу.
- Обязательства относительно внутренней организации
Банки и компании по управлению активами должны внедрить организационные процедуры и меры контроля для эффективного соблюдения законодательства по AML. Фирмы обязаны хранить копии документации, используемой для идентификации клиентов, в течение 5 лет после последней транзакции.
Также существует требование о принятии необходимых мер для обучения сотрудников и назначении ответственных за реализацию и соблюдение Закона о борьбе с отмыванием денег.
Бизнесменам, которые планируют зарегистрировать компанию в Монако, важно также учитывать, что Закон о AML 2018 года № 1462 содержит новые положения, позволяющие (при соблюдении нескольких условий) банкам и управляющим активами обмениваться информацией для организации борьбы с преступной деятельностью и отмыванием денег.
- Уведомление о подозрительной деятельности
Согласно положениям регулирования финансовой деятельности в Монако, компании обязаны сообщать в Службу информации и контроля за финансовыми структурами (SICCFIN) обо всех операциях, которые могут быть связаны с преступностью и коррупцией. Добросовестное заявление не может быть предметом судебного преследования из-за нарушения профессиональной тайны.
ВАЖНО
Налоговые преступления включены в категории преступлений, охватываемых положениями об отмывании денег в Монако, и подпадают под действие статьи 218 Уголовного кодекса. Нарушение политики AML и финансовые преступления караются административными санкциями или уголовной ответственностью.
Если у вас есть вопросы по регулированию частного банкинга в Монако, вы можете получить индивидуальную консультацию, связавшись с сотрудниками IQ Decision UK, или изучить предыдущую статью на нашем сайте. Чтобы заказать консалтинговые или сопроводительные услуги в регистрации компании в Европе, заполните форму, что представлена ниже.
