Мы живем в мире экономической и геополитической нестабильности. Чтобы принимать правильные решения об инвестициях, предприятиям необходимо понимать все нюансы, которые возникают, предвидеть новые риски и максимально использовать возможности.
Планируете получить лицензию частного банка в Израиле? – Хорошим вариантом для получения общей информации по законодательному регулированию банковского сектора в Израиле станет ознакомление с данным материалом.
Регулирующие органы в Израиле
Основными органами являются:
- Управление по ценным бумагам Израиля (ISA);
- Отдел банковского надзора (BSD);
- Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконных действий;
- Совет бухгалтеров;
- Ассоциация адвокатов Израиля (IBA);
- Центральный банк Израиля;
- Регистратор компаний;
- Регистратор благотворительности;
- Регистратор общественных трастов.
Частные услуги
Каждый из крупных банков имеет обширный отдел частного банковского обслуживания. Возможно зарегистрировать компанию по управлению активами и консалтингу в Израиле или учредить израильскую страховую компанию, которая предоставляет резервные средства. Для того чтобы оказывать услуги частного капитала, необходимо получить лицензию управляющего портфелем в Израиле.
Определение частного банкинга
Термин «частное банковское обслуживание» обычно интерпретируется как относящийся к объему финансовых услуг, предоставляемых лицам с высоким уровнем дохода. В некоторых банках существует пороговая сумма (минимальная сумма от 500 000 USD до 1 млн. USD), которая должна храниться на счете, чтобы претендовать на получение лицензии на предоставление частных банковских услуг в Израиле.
Лицензионные требования
В соответствии с «Законом о банковской деятельности» управляющий Центральным банком Израиля может по своему усмотрению и после консультации с Комитетом по лицензированию выдать банковскую лицензию компании. При выдаче лицензий в соответствии с этим законом должны учитываться следующие вопросы:
- план действий заявителя и вероятность его выполнения;
- пригодность средств контроля, опыт директоров и управляющих для их должности;
- экономическая политика правительства;
- общественный интерес;
- в отношении иностранного банка: взаимность в лицензировании банковских корпораций в Израиле и стране, в которой заявитель осуществляет свою основную деятельность.
Организационные формы частного банка
Чтобы начать деятельность в качестве банка в Израиле, необходимо заказать израильскую лицензию управляющего финансовой корпорацией. Большинство иностранных банков не получают такую лицензию, поэтому не имеют права вести банковскую деятельность в Израиле. По этой причине иностранные банки имеют представительства в Израиле. В местных банках обычно есть внутренний частный банковский отдел.
Получение лицензии на банковскую деятельность в Израиле
Процедура подачи заявки состоит из пяти этапов и занимает минимум шесть месяцев. В соответствии с «Законом о банковской деятельности» управляющий может, после консультации с Комитетом по лицензированию, отзывать лицензию на одном из следующих условий:
- организация желает аннулировать лицензию;
- организация не начала или не прекратила свою деятельность;
- организация не выполняет требования лицензии;
- предприятие не выполняет требования к капиталу;
- субъект нарушил закон таким образом, что это повлияло на его авторитет;
- был дан приказ о ликвидации предприятия или о назначении ликвидатора с некоторыми исключениями;
- организация решила добровольно ликвидироваться;
- есть общественный интерес к отзыву лицензии.
В отношении любого юридического лица, занимающегося проведением консультаций по вопросам инвестиций в Израиле, маркетинговых инвестиций и управления портфелем, «Закон об инвестиционном консультировании» создает независимый дисциплинарный трибунал, в задачу которого входит наложение дисциплинарных санкций на лицензиатов, нарушивших доверительные обязанности по отношению к своим клиентам. Трибунал является независимым комитетом, назначаемым министром юстиции.
Кроме того, иск может быть передан в суд по различным основаниям, таким как уголовное преступление отмывания денег или гражданские преступления, связанные с нарушением фидуциарных обязанностей.
Компетентные органы при урегулировании инвестиционных споров в Израиле
Если клиент желает подать жалобу на лицензированное лицо, предоставляющее инвестиционные консультации, маркетинговые инвестиции или управление портфелем, он может подать иск в трибунал Департамента банковского надзора. Кроме того, недавно ISA было разрешено налагать гражданские штрафы на лицензиатов, нарушающих определенные положения закона. ISA также уполномочен приостанавливать или отзывать лицензии в ходе административных разбирательств в отношении лицензиатов, которые не соблюдают пороговые требования. В эту категорию входят лица, которым предъявлены обвинительные заключения. Комитет по гражданским штрафам, созданный в соответствии с «Законом о борьбе с отмыванием денег», уполномочен налагать гражданские штрафы за нарушение закона.
Инициировать подачу иска по инвестиционному спору в Израиле можно по любому вопросу в компетентный суд. Некоторые вопросы считаются преступными. Например, нарушения ограничений на владение и торговлю собственными ценными бумагами, а также участие в инвестиционном консультировании без лицензии представляют собой уголовное нарушение «Закона о ценных бумагах» и, следовательно, должны быть переданы в суд в соответствии с надлежащей уголовной процедурой.
Консультация специалиста
Частные банковские услуги в Израиле предоставляются местным клиентам в специальных центрах. Иностранные жители зачастую имеют менеджеров по работе с клиентами и банкиров, говорящих на их языке, для получения таких услуг.
Если вас интересует консультация по регулированию банковского сектора в Израиле или сопровождение при регистрации филиала иностранного банка в Израиле, свяжитесь с нашими сотрудниками по указанным контактам.
