Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа консультации по регулированию банковского сектора в Израиле

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Мы живем в мире экономической и геополитической нестабильности. Чтобы принимать правильные решения об инвестициях, предприятиям необходимо понимать все нюансы, которые возникают, предвидеть новые риски и максимально использовать возможности.

Планируете получить лицензию частного банка в Израиле? – Хорошим вариантом для получения общей информации по законодательному регулированию банковского сектора в Израиле станет ознакомление с данным материалом.

Регулирующие органы в Израиле

Основными органами являются:

  • Управление по ценным бумагам Израиля (ISA);
  • Отдел банковского надзора (BSD);
  • Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконных действий;
  • Совет бухгалтеров;
  • Ассоциация адвокатов Израиля (IBA);
  • Центральный банк Израиля;
  • Регистратор компаний;
  • Регистратор благотворительности;
  • Регистратор общественных трастов.

Частные услуги

Каждый из крупных банков имеет обширный отдел частного банковского обслуживания. Возможно зарегистрировать компанию по управлению активами и консалтингу в Израиле или учредить израильскую страховую компанию, которая предоставляет резервные средства. Для того чтобы оказывать услуги частного капитала, необходимо получить лицензию управляющего портфелем в Израиле.

Определение частного банкинга

Термин «частное банковское обслуживание» обычно интерпретируется как относящийся к объему финансовых услуг, предоставляемых лицам с высоким уровнем дохода. В некоторых банках существует пороговая сумма (минимальная сумма от 500 000 USD до 1 млн. USD), которая должна храниться на счете, чтобы претендовать на получение лицензии на предоставление частных банковских услуг в Израиле.

Лицензионные требования

В соответствии с «Законом о банковской деятельности» управляющий Центральным банком Израиля может по своему усмотрению и после консультации с Комитетом по лицензированию выдать банковскую лицензию компании. При выдаче лицензий в соответствии с этим законом должны учитываться следующие вопросы:

  • план действий заявителя и вероятность его выполнения;
  • пригодность средств контроля, опыт директоров и управляющих для их должности;
  • экономическая политика правительства;
  • общественный интерес;
  • в отношении иностранного банка: взаимность в лицензировании банковских корпораций в Израиле и стране, в которой заявитель осуществляет свою основную деятельность.

Организационные формы частного банка

Чтобы начать деятельность в качестве банка в Израиле, необходимо заказать израильскую лицензию управляющего финансовой корпорацией. Большинство иностранных банков не получают такую ​​лицензию, поэтому не имеют права вести банковскую деятельность в Израиле. По этой причине иностранные банки имеют представительства в Израиле. В местных банках обычно есть внутренний частный банковский отдел.

Получение лицензии на банковскую деятельность в Израиле

Процедура подачи заявки состоит из пяти этапов и занимает минимум шесть месяцев. В соответствии с «Законом о банковской деятельности» управляющий может, после консультации с Комитетом по лицензированию, отзывать лицензию на одном из следующих условий:

  • организация желает аннулировать лицензию;
  • организация не начала или не прекратила свою деятельность;
  • организация не выполняет требования лицензии;
  • предприятие не выполняет требования к капиталу;
  • субъект нарушил закон таким образом, что это повлияло на его авторитет;
  • был дан приказ о ликвидации предприятия или о назначении ликвидатора с некоторыми исключениями;
  • организация решила добровольно ликвидироваться; 
  • есть общественный интерес к отзыву лицензии.

В отношении любого юридического лица, занимающегося проведением консультаций по вопросам инвестиций в Израиле, маркетинговых инвестиций и управления портфелем, «Закон об инвестиционном консультировании» создает независимый дисциплинарный трибунал, в задачу которого входит наложение дисциплинарных санкций на лицензиатов, нарушивших доверительные обязанности по отношению к своим клиентам. Трибунал является независимым комитетом, назначаемым министром юстиции.

Кроме того, иск может быть передан в суд по различным основаниям, таким как уголовное преступление отмывания денег или гражданские преступления, связанные с нарушением фидуциарных обязанностей. 

Компетентные органы при урегулировании инвестиционных споров в Израиле

Если клиент желает подать жалобу на лицензированное лицо, предоставляющее инвестиционные консультации, маркетинговые инвестиции или управление портфелем, он может подать иск в трибунал Департамента банковского надзора. Кроме того, недавно ISA было разрешено налагать гражданские штрафы на лицензиатов, нарушающих определенные положения закона. ISA также уполномочен приостанавливать или отзывать лицензии в ходе административных разбирательств в отношении лицензиатов, которые не соблюдают пороговые требования. В эту категорию входят лица, которым предъявлены обвинительные заключения. Комитет по гражданским штрафам, созданный в соответствии с «Законом о борьбе с отмыванием денег», уполномочен налагать гражданские штрафы за нарушение закона.

Инициировать подачу иска по инвестиционному спору в Израиле можно по любому вопросу в компетентный суд. Некоторые вопросы считаются преступными. Например, нарушения ограничений на владение и торговлю собственными ценными бумагами, а также участие в инвестиционном консультировании без лицензии представляют собой уголовное нарушение «Закона о ценных бумагах» и, следовательно, должны быть переданы в суд в соответствии с надлежащей уголовной процедурой.

Консультация специалиста

Частные банковские услуги в Израиле предоставляются местным клиентам в специальных центрах. Иностранные жители зачастую имеют менеджеров по работе с клиентами и банкиров, говорящих на их языке, для получения таких услуг.

Если вас интересует консультация по регулированию банковского сектора в Израиле или сопровождение при регистрации филиала иностранного банка в Израиле, свяжитесь с нашими сотрудниками по указанным контактам.