Виртуальные активы и технология блокчейн способны радикально изменить порядок осуществления финансовых операций и платежей, что приводит к возникновению рисков отмывания денег и финансовых махинаций (AML/CTF). Соответственно, такие риски стали предметом руководства и рекомендаций FATF.
Недавно было объявлено о создании нового режима регулирования рынка криптовалют в Гонконге (Сянгане) и связанных с ним продуктов и услуг для борьбы с рисками AML/CTF. В данном обновлении правовой информации представлен обзор режима регулирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs), который должен вступить в силу 1 января 2023 г., и предлагаются шаги по подготовке к нему.
Новый режим регулирования VASP в Гонконге
24 июня 2022 г. был опубликован Законопроект о пресечении отмывания денег (далее Законопроект), внесший поправки AMLO. После поправок AMLO был разработан новый режим регулирования для VASP в Гонконге и режим регулирования для дилеров драгоценных металлов, которые должны вступить в силу 1 января 2023 г., за исключением следующих положений, которые начнут применяться с 1 марта 2023 г.:
- положения, касающиеся ограничений на осуществление деятельности с участием VASPs;
- переходный порядок для ранее существовавших VASPs.
В целом, режим регулирования поставщиков услуг криптоактивов в Гонконге состоит из новых лицензионных и нормативных требований к деятельности VASPs. Бюро финансовых услуг и казначейства отметило в Информационном бюллетене Законодательного совета от 22 июня 2022 г., что лицензионные требования нового режима VASP являются узкоспециализированными и техническими. Поэтому VASP должны выделить время и ресурсы для подготовки необходимых лицензионных заявок.
Требования к лицензированию поставщиков услуг криптоактивов в Гонконге
Любое лицо, желающее вести бизнес по предоставлению VA услуг, должно получить гонконгскую лицензию VASP от SFC, в противном случае на такое лицо будут распространяться штрафные санкции за ведение деятельности без лицензии. В Законопроект также были внесены поправки, определяющие работу VA-биржи. Если вы планируете получить лицензию на криптобиржу в Гонконге, то прежде следует проконсультироваться с экспертом, который подробно разъяснит обязательства согласно новому режиму VASP.
Лицензия поставщика криптоуслуг в Гонконге будет выдана только в том случае, если заявитель пройдет проверку на соответствие требованиям, предъявляемым к надлежащему лицу. Кроме того, только местные компании с постоянным местом ведения бизнеса в Гонконге или фирмы, созданные в других странах, но зарегистрированные для ведения деятельности в Сянгане согласно Постановлению о компаниях, будут рассматриваться как кандидаты на получение лицензии VASP в Гонконге.
Криптобиржи, которые уже регулируются в соответствии с существующим режимом opt-in SFC, будут освобождены от лицензионных требований нового режима. Существующий режим opt-in был введен SFC в соответствии с позиционным документом о регулировании торговых платформ виртуальных активов, опубликованным 6 ноября 2019 г., в котором торговые платформы виртуальных активов, желающие регулироваться SFC, могут попасть в сферу действия регулятора, предлагая для торговли хотя бы одну «ценную бумагу» — виртуальный актив или токен.
Кроме того, в соответствии с новым режимом регулирования VAPS в Гонконге лицензионным требованиям подлежат два класса назначенного персонала VASP: ответственные сотрудники и лицензированные представители. На сегодняшний день квалификационные требования к назначенному персоналу не опубликованы. Однако существующие операторы VASP могут полагаться на предусмотренные законопроектом переходные меры (обсуждаемые ниже) для продолжения деятельности.
Регистрация криптобизнеса в Гонконге: нормативные требования нового режима
Полная информация о нормативных требованиях к VASP еще не объявлена. В документе Законодательного совета от 22 июня 2022 г. говорится, что SFC, как надзорный орган лицензированных VASPs в соответствии с Законопроектом, будет использовать свои полномочия в соответствии с разделом 7 закона AMLO для установления дополнительных нормативных требований к лицензиатам VASPs.
В настоящее время известны следующие нормативные требования:
- лицензиат должен иметь достаточные финансовые ресурсы, квалификацию и опыт;
- лицензиат должен разработать процедуры по управлению рисками;
- лицензиат должен выполнять требования о финансовой отчетности и раскрытии информации; а также
- разработать политику с целью устранения конфликтов интересов.
Подробные требования будут изложены в кодексах и руководствах, которые будут опубликованы SFC после консультаций до начала действия нового режима. SFC, как соответствующий орган после введения нового гонконгского режима VASP, будет наделен надзорными полномочиями, в частности, в вопросах обеспечения соблюдения AML/CTF. Это включает право проводить расследования и налагать дисциплинарные санкции на лицензиатов VASPs.
Как будут применяться требования по AML/CTF в ходе регулирования поставщиков услуг виртуальных активов в Гонконге?
Определение «финансового учреждения» в Приложении 1 к Закону о AML/CTF будет изменено, чтобы распространить его на лицензированные VASPs. Это включает требования по надлежащей проверке клиентов и ведению учета. В определение «ранее существовавшего клиента» в Приложении 2 к AML/CTF были внесены изменения, с тем чтобы это определение включало клиентов, с которым лицензированный VASPs установил деловые отношения до 1 марта 2023 г. Кроме того, Законопроект содержит новые положения, касающиеся дисциплинарных и интервенционных полномочий SFC в отношении VASP.
Переходные меры для ранее существовавших операторов криптовалютных бирж
В Приложении 3G Законопроекта изложены переходные меры для ранее существовавших операторов VA-бирж. Если ранее существовавший оператор подаст заявление в SFC в течение первых девяти месяцев после начала действия нового режима и подтвердит, что он будет соблюдать нормативные требования, установленные SFC, оператор будет считаться лицензированным до тех пор, пока SFC не примет решение по его заявлению на получение лицензии. Законопроект устанавливает аналогичные переходные меры для ответственных сотрудников и лицензированных представителей ранее существовавших операторов.
Гонконг усиливает контроль за поставщиками услуг криптоактивов
Поскольку отрасль все еще ожидает дальнейших подробностей о нормативных требованиях к VASP, существует ограничение на объем деятельности, которую VASPs могут осуществлять в промежуточный период. Потенциальные соискатели лицензии VASP, возможно, пожелают рассмотреть следующие рекомендуемые дальнейшие шаги в период до 1 января 2023 г.:
- Изучить определение «VA услуги» и рассмотреть вопрос о том, требуется ли лицензия VASP для ведения бизнеса в Гонконге.
- Если лицензия VASP требуется, рассмотреть, требуются ли изменения в корпоративной структуре для того, чтобы заявитель на лицензию VASP был зарегистрирован в Гонконге.
- Подготовить предварительную информацию и документы для подачи в SFC заявок на лицензирование лиц, выполняющих роли ответственного (-ых) сотрудника (-ов) и лицензированного (-ых) представителя (-ей) лицензиата VASP.
- Подготовить проект внутренних мер и процедур, направленных на (I) соблюдение требований AML/CTF согласно AMLO, взяв за основу положения AML/CTF, которые применяются к традиционным финансовым учреждениям; (II) управление рисками; (III) финотчетность и раскрытие информации; (IV) устранение конфликтов интересов.
Соответствие новым требованиям режима регулирования VASP в Гонконге: санкционные риски, связанные с VA
Все большее число компаний и финансовых учреждений используют виртуальные валюты (распространенную форму VA) путем создания предложений для своих клиентов по торговле криптовалютами, позволяя клиентам приобретать криптовалюты через свои банковские счета или инвестируя в криптовалютные биржи. Несмотря на то, что санкции прямо не предусмотрены Законопроектом, потенциальным лицензиатам VASP важно учитывать санкционные риски, возникающие при оказании VA-услуг.
Ключевыми законами о санкциях в Гонконге являются:
- Указ ООН (глава 575), UNATMO.
- Указ о санкциях ООН (глава 575), UNSO.
- Указ о контроле за предоставлением услуг (глава 526).
Поскольку эти постановления распространяются на всех лиц, потенциальные лицензиаты VASP также обязаны соблюдать эти постановления и поддерживать в актуальном состоянии списки физических и юридических лиц, внесенных в списки UNATMO и UNSO.
Иностранные регулирующие органы, например, Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) и Управление по применению финансовых санкций Великобритании (OFSI), признали санкционные риски, возникающие в связи с растущей распространенностью виртуальных валют, например, использование виртуальных валют в качестве способа оплаты для обхода санкций.
Недавние правоприменительные действия OFAC показывают, что OFAC все чаще обращает внимание на потенциальные нарушения санкций, связанные с операциями с цифровыми валютами. На сегодняшний день OFAC ввел санкции против двух компаний, занимающихся смешиванием криптовалют и виртуальных валют. Учитывая растущее внимание иностранных регулирующих органов к санкционным рискам, связанным с виртуальными валютами, VASP, а также традиционные финансовые учреждения должны рассмотреть возможность включения виртуальных валют в свои процедуры по информированию соответствующих органов о заблокированной собственности или отклоненных транзакциях, активно управлять санкционными рисками, связанными с виртуальными валютами, и быть в курсе изменений в глобальных нормативных позициях в регулировании рынков криптовалют.
Заключение
Регулирующие органы по всему миру введут новые законы и правила для управления рисками, возникающими в результате быстрого роста VA-технологий и связанных с ними продуктов, если они еще не сделали этого. Новый режим VASP в Гонконге является недавним дополнением к этому пространству.
Если вы желаете войти в криптопространство, зарегистрировать компанию под криптодеятелньость в Гонконге, можете напрямую связаться со специалистами нашей фирмы для дальнейших консультаций по разъяснению новых требований регулирования поставщиков криптоуслуг в Гонконге.
