Регистрация финансовой компании во Франции является довольно популярным решением среди иностранных предпринимателей. 

Тем, кто заинтересован в ведении бизнеса в данной юрисдикции, мы рекомендуем внимательно изучить нижеизложенный материал, а также записаться на юридическую консультацию по регулированию финансовой деятельности во Франции от экспертов IQ Decision UK

Читать также:  MFSA выпустило документ о стратегии AML/CFT

Нововведения AMF

Буквально на днях, Французское управление по финансовым рынкам (AMF) полностью пересмотрело свою доктрину по AML/CFT и опубликовало 4 новых руководства, затрагивающих тему профессиональных обязательств представителей сферы, находящихся под надзором AMF. 

Тем, кто планирует открыть банк во Франции и получить банковскую лицензию, следует знать, что ключевой целью AMF было оказание соответствующей поддержки в процессе разработки и реализации превентивных мер по AML/CFT.

Также, желающим зарегистрировать инвестиционный фонд во Франции, необходимо обратить внимание на то, что в данных руководствах затрагиваются темы, которые никогда ранее не рассматривались AMF, в особенности:

  • Риск-ориентированный подход;
  • Проведение проверки на благонадежность активов инвестиционных фондов;
  • Режим аутсорсинга или использование автоматизированных устройств;
  • Проверка на благонадежность контрагентов (клиентов, партнеров).
Важно!
Данные руководящие принципы соответствуют национальным положениям, транспонировавшим четвертую Директиву ЕС по AML/CFT в законодательство Франции. Они не учитывают незавершенную работу по транспонированию пятой Директивы ЕС и будут обновлены после публикации текстов.

Ниже, мы рассмотрим их подробнее.

  • Руководство по риск-ориентированному подходу к AML/CFT

Желающим открыть бизнес в сфере финансовых услуг во Франции, стоит знать, что данное руководство наглядно демонстрирует подход к AML/CFT, основанный на оценке рисков, в котором описываются:

  • Основные факторы риска;
  • Этапы, ведущие к классификации рисков;
  • Соответствующие обязательства.
Конкретные разработки посвящены осуществлению due diligence активов инвестиционных фондов во Франции.
  • Руководство по обязательствам в отношении Due Diligence клиентов и их бенефициарных владельцев
Тем, кто намерен проверить на благонадежность контрагентов во Франции, стоит учесть, что руководящие принципы определяют обязательства, предусмотренные в Валютно-финансовом кодексе страны, с учетом данных, изложенных в четвертой Директиве ЕС.

Они касаются следующего:

  • Укрепления подхода, основанного на оценке рисков;
  • Различий между идентификацией и проверкой личности клиента; 
  • Новых мер в отношении проверки личности; 
  • Введения понятия “конечный бенефициар”.

Конкретные разработки, также посвящены участию третьей стороны и аутсорсингу обязательств по AML/CFT.

Если вы хотите вести бизнес в данной страны, то советуем предварительно заказать персональную консультацию по вопросам регулирования финансовой деятельности во Франции от специалистов IQ Decision UK.

  • Руководство по due diligence политически значимого лица (ПЗЛ/PEP)

Здесь, изложены конкретные меры Due Diligence, которые должны быть приняты в отношении лиц, подвергающихся особому риску из-за выполняемых ими юрисдикционных или административных политических функций.

Данные обязательства распространяются на родственников ПЗЛ. 

Тем, кто собирается зарегистрировать финансовую компанию во Франции, следует знать, что четвертая Директива ЕС расширила перечень политических, судебных и административных функций, связанных с лидерами политических партий, а также, список обязательств перед лицами, выполняющими такие функции во Франции.

  • Руководство по обязательствам об информировании TRACFIN

Данные обязательства дополняют обязательства по проверке на благонадежность клиентов.

Желающим зарегистрировать инвестиционную компанию во Франции или открыть брокерскую компанию, необходимо учесть, что в данном руководстве указывается:
  • Перечень обязательств;
  • Процесс анализа, требующий подачи отчета о подозрительных операциях в Tracfin;
  • Информация об условиях отчетности.

Читать также:  Обновленный список юрисдикций с нарушениями в сфере AML/CFT

Заключение

Наши сотрудники активно следят за новостями и будут информировать вас о дальнейшем развитии событий.

Тем, кто решит открыть финансовый бизнес во Франции, специалисты IQ Decision UK предлагают записаться на индивидуальную консультацию по правовому регулированию финансовых услуг.

Также, мы готовы предоставить помощь юристов в проведении проверки на благонадежность партнеров и контрагентов во Франции и других юрисдикциях.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17

Оставить заявку

user icon

Имя обязательно для заполнения

user icon
user icon
comment icon Добавить комментарий
arrow right

Данные не будут переданы третьим лицам

Заявку успешно отправлено!

Что-то пошло не так

Интересует консультация по данному вопросу?

Оставив заявку, вы получите:

apply Интересующую вас информацию
apply Строгую конфиденциальность
apply Ответ профильного специалиста
telegram icon viber icon skype icon whatsapp icon