Ассоциация криптовалютных предприятий и стартапов в Сингапуре («ACCESS») в рамках своей инициативы «Стандартизация практики в криптовалютах» для индустрии цифровых активов, разработала Свод практических правил и сопутствующие руководящие указания, которые устанавливают отраслевые стандарты мер по борьбе с отмыванием денег и противодействию преступной деятельности («AML/CFT»). Регистрация криптовалютной компании в Сингапуре предполагает соблюдение таких правил на добровольной основе.
ACCESS приглашает общественность к применению Правил до 10 сентября 2019 года.
Область применения правил AML/CFT
Свод правил содержит набор принципов работы криптофирм, которые осуществляют одно или несколько из следующих действий или операций для или от имени другого физического или юридического лица:
- обмен криптовалюты на фиатные деньги и наоборот;
- обмен между одной или несколькими формами криптовалюты;
- перевод криптовалюты;
- хранение и/или администрирование операций с криптовалютой или инструментами, позволяющими контролировать криптовалюту; а также
- участие и предоставление финансовых услуг, связанных с продажей криптовалюты.
Свод правил не заменяет другие законодательные акты и руководящие принципы.
Стандарты AML/CFT
Оценка и критерии Правил соблюдения AML/CFT согласуются с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег («FATF»). Этот подход основан на оценке риска работы с виртуальными валютами, и требует от криптокомпаний идентифицировать, оценивать и понимать оценку риска AML/CFT для своего предприятия, как а также принять стандартизированный подход к практике приминения AML/CFT и надлежащей проверки клиентов.
Обратите внимание, что MAS намеревается внести изменения в законодательство и выпустить AML/CFT, чтобы охватить и отрегулировать работу поставщиков услуг, которые предоставляют одно или оба из следующего для клиентов или от их имени, или для тех, кто намеревается получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре:
- передача DPTs; или же
- предоставление услуг, связанных с электронными деньгами
Как и в случае с Сводом практических правил, уведомления MAS о AML/CFT будут соответствовать стандартам, принятым FATF в отношении поставщиков услуг виртуальных активов.
Данные Правила также вводят определение «отрасли, сопровождающиеся повышенным риском» в Сингапуре, в Национальном отчете по оценке рисков AML/CFT.
Регулятор MAS заявил, что совместные усилия отрасли помогут как регулируемым субъектам, таким как банки, так и нерегулируемым субъектам, таким как стартапы на основе блокчейн или криптокомпаниям, укрепить соответствие нормативные требованиям.
Как отмечалось выше, криптофирмы с услугами DPT, которые получили или в процессе получения лицензии на предоставление платежных услуг в соответствии с Законом о платежных услугах, должны соответствовать всем требованиям AML/CFT.
