В данной статье описаны последние новости в сфере регулирования финансовой деятельности в Сингапуре. Материал будет полезным для предпринимателей, которые намерены зарегистрировать сингапурскую компанию, поскольку рассматривает ключевые аспекты недавнего обновления требований регулирующих органов в отношении борьбы с отмыванием денег.
Что это значит
После серии проверок посредников на рынках капитала (CMI) Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выдало руководство «Усиление надзора посредников на рынках капитала за механизмами аутсорсинга AML/CFT». Документ был опубликован 15 июля 2020 года. В руководстве подробно описаны пробелы, выявленные в ходе проверок MAS, и ожидания регулятора в отношении разумной практики, которую CMI должны применять при передаче функций по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности (AML/CFT) поставщикам услуг (ASP). Выявленные проблемы и ожидания MAS были сосредоточены на двух основных темах:
- отсутствии надежной оценки и должной осмотрительности перед привлечением ASP;
- отсутствии регулярного мониторинга ASP.
Хотя Документ адресован CMI, MAS также рекомендует, чтобы все финансовые компании, зарегистрированные в Сингапуре (FI), включили и реализовали соответствующие пункты обучения из Руководства с определенными стандартами.
Документ MAS является своевременным напоминанием финансовым организациям о важности внедрения надежной системы AML/CFT и аутсорсинга с помощью ASP, чтобы обеспечить соблюдение уведомлений и противодействие преступной деятельности.
В ходе анализа области привлечения ASP, MAS обнаружил, что:
- у нескольких CMI не было формализованного подхода к оценке пригодности и способности ASP выполнять требуемые контрольные функции в сфере AML/CFT;
- многие компании, которые решили начать финансовую деятельность в Сингапуре, не имели хорошего понимания фактических процедур AML/CFT ASP и не смогли обеспечить соответствие требованиям MAS; а также
- отсутствие внимания к условиям контракта приводит к значительным различиям между фактическим объемом контрольных функций в сфере борьбы с отмыванием денег, переданных на аутсорсинг ASP, и намерениями CMI.
В сфере мониторинга ASP были выявлены следующие пробелы:
- неадекватный регулярный мониторинг;
- отсутствие установленного процесса эскалации;
- CMI не проводили регулярные выборочные проверки для обеспечения эффективного выполнения стандартов регулирования финансовой деятельности в Сингапуре и требований по AML/CFT; а также
- отсутствие формализованного подхода к проведению регулярных проверок ASP после назначения.
Хотя Документ не налагает каких-либо новых нормативных обязательств, в нем изложены ожидания надзорного органа MAS в отношении разумной практики передачи функций контроля в области AML/CFT на аутсорсинг.
Регулятор отмечает, что тем, кто планирует зарегистрировать компанию в Сингапуре, следует строго придерживаться практики управления рисками, изложенной в Руководстве MAS по аутсорсингу. CMI (и другие финансовые организации) должны предпринять соответствующие шаги для обеспечения того, чтобы функции по борьбе с отмыванием денег, переданные на аутсорсинг, продолжали управляться так, как если бы они выполнялись этими финансовыми компаниями в соответствии с их собственной политикой AML и требованиями MAS в этой области.
Если вы намерены начать финансовый бизнес в Сингапуре, обратите внимание, что CMI (и другие финансовые организации) должны гарантировать, что они:
- проводят надежную оценку своих ASP;
- создают механизмы для мониторинга и контроля аутсорсинга на постоянной основе.
Эти меры должны включать:
- проведение анализа пробелов, чтобы убедиться, что процессы AML/CFT ASP соответствуют собственным политикам CMI и требованиям MAS;
- заключение четко определенного соглашения об уровне обслуживания и соответствующих стандартных операционных процедур для выполнения регулярных процедур отчетности и эскалации; и
- внедрение надежной основы для проведения периодической комплексной проверки и постоянного мониторинга ASP.
Если у вас остались вопросы по данной теме, свяжитесь с нами любым удобным способом, чтобы записаться на консультацию по регулированию финансовой деятельности в Сингапуре. Квалифицированные сотрудники IQ Decision UK помогут разобраться в особенностях законодательной базы выбранной юрисдикции и окажут сопровождение на всех этапах регистрации бизнеса в Азии.
