Споры о регулировании криптовалют ведутся по всему миру. Австралийский сенат предложил ввести Законопроект о цифровых активах (регулирование рынка) 2023 года, чтобы «защитить потребителей и поощрить инвесторов». Законопроект направлен на внедрение всеобъемлющей нормативно-правовой базы для регулирования криптовалютных бирж в Австралии, а также эмитентов стейблкоинов и депозитарных услуг.
Криптовалютное регулирование в Австралии: шаг к более регулируемой цифровой экономике
Правительство предприняло шаги по ужесточению регулирования криптовалюты в Австралии из-за их растущего использования для целей отмывания денег. Поставщики криптоуслуг должны будут соблюдать положения о противодействии отмыванию денег и финансовым махинациям (AML/CTF) и регистрироваться в ASIC. Новый режим регулирования рынка криптовалют в Австралии поможет узаконить виртуальные валюты. Но, предложенные меры вызвали обеспокоенность криптосообщества по поводу того, что такие действия могут сдерживать инновации.
Криптовалюты в Австралии: что предшествовало введению Законопроекта?
В 2021 году было проведено расследование Специальным комитетом Сената по финансовому надзору, после чего был опубликован отчет, содержащий 12 рекомендаций по регулированию цифровых активов в Австралии. В сентябре 2022 года, после консультации с Министерством финансов по поводу предлагаемой формы централизованного режима лицензирования бирж, сенатор предложил Законопроект, устанавливающий режим лицензирования криптобирж в Австралии и требования к отчетности о цифровых активах.
Законопроект предлагает:
- лицензирование и требования к обмену цифровыми активами;
- лицензирование и требования к хранению цифровых активов;
- лицензирование и требования к выпуску стейблкоинов; и
- требования к раскрытию информации для посредников цифровых валют центрального банка в Австралии.
Законопроект был предложен по причине того, что Австралия проигрывает многим странам в подходе к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов. Это мнение разделяют многие участники криптоиндустрии, рассматривая зарубежные регионы, такие как Сингапур, Дубай, Гонконг и Лондон в качестве площадки для запуска крипто стартапа, поскольку эти юрисдикции продвигаются вперед с их соответствующим и более прогрессивным регулированием криптовалюты.
Введение принципов эффективного и пропорционального регулирования цифровых активов
Законопроект соответствует принципам своевременного, эффективного и пропорционального регулирования рынка цифровых активов, а именно:
- регулирование должно быть сосредоточено на финансовых субъектах (поставщиках, операторах обмена, держателях активов), а не на самих цифровых активах; и
- насколько это возможно, регулирование должно опираться на уже существующие правила надзора финансового сектора.
В случае вступления в силу нового Законопроекта, предлагаемая система подачи и рассмотрения заявок на получение австралийской лицензии на цифровые активы (DAL) будет основана на процессах и требованиях, которые уже существуют в отношении получения австралийской лицензией на финансовые услуги (AFSL) в соответствии с главой 7 Закона о корпорациях 2001 года и австралийской кредитной лицензией (ACL) в соответствии с главой 2 Закона о защите потребительских кредитов 2009 года.
Кроме того, в новом Законопроекте будет сохранено широкое определение цифрового актива и разъяснены такие понятия, как:
- токены, привязанные к активам (то есть стейблкоины и токены, обеспеченные товаром);
- токены электронных денег (определяются как токены, обеспеченные исключительно фиатом); и
- биржевые токены (основная цель которых заключается в использовании в качестве средства обмена, охватывают большинство криптовалют, но исключают большинство NFT).
Этот подход основан на концепциях режима MiCA Европейского Союза.
Лицензирование цифровых активов в Австралии
Напомним, что новый Законопроект потребует от всех поставщиков цифровых активов зарегистрироваться в ASIC и наложит на них ряд обязательств по соблюдению, о чем подробнее речь идет ниже.
Лицензия на обмен криптовалют в Австралии.
В соответствии с Законопроектом лицензирование требуется для всех, кто предлагает торговлю/обмен регулируемыми цифровыми активами. Лицензированные биржи обязаны выполнять требования, которые должны контролироваться ASIC, включая:
- назначение ключевого лица, находящегося в Австралии;
- требования к упорядоченной и прозрачной работе биржи;
- минимальные требования к капиталу;
- регулирование участников обмена и защита участников;
- мониторинг активности на биржах;
- разделение клиентских активов, отчетность по ним и раскрытие информации о защите клиентских активов;
- стандарты кибербезопасности и бухучета; и
- раскрытие информации ASIC, APRA или другим государственным органам.
Владельцы признанных иностранных лицензий (по решению регулирующего органа) будут освобождены от необходимости получения криптолицензии в Австралии. Крайне важно создать общедоступный Реестр владельцев лицензий, чтобы представители общественности могли проверить, имеют ли они дело с лицензированным бизнесом.
Лицензия на кастодиальные услуги.
Любой бизнес, обеспечивающий хранение цифровых активов, должен будет соблюдать дополнительные меры безопасности в отношении этих активов:
- назначение ключевого лица, находящегося в этой тихоокеанской стране;
- минимальные требования к капиталу;
- разделение клиентских активов, отчетность по ним и раскрытие информации о защите клиентских активов; и
- требования к аудиту и раскрытию информации.
Лицензии на стейблкоины.
Эмитенты стейблкоинов, работающие в Австралии, также обязаны будут получить криптовалютную лицензиюв Австралии и:
- удерживать полную сумму номинальной стоимости обязательств по стейблкоинам, выпущенным австралийским банком, либо в австралийских долларах, либо в валюте, обеспечивающей стейблкоин;
- предоставлять APRA ежеквартальные отчеты с указанием суммы, находящейся в резерве, количества выпущенных стейблкоинов и стоимости активов, находящихся в резерве;
- проходить ежегодный аудит и публиковать финансовые отчеты по результатам этих аудитов;
- публиковать ежеквартальные отчеты с указанием размера активов, находящихся в резерве, и выпущенных стейблкоинов;
- иметь «адаптированный и соответствующий план» для защиты держателей «от рисков кибербезопасности в отношении этих стейблкоинов».
Как и в случае с биржами цифровых валют, владельцы признанных иностранных лицензий будут освобождены от необходимости получения лицензии.
Цифровые валюты центрального банка.
Согласно законопроекту, банки обязаны отчитываться перед ASIC и Резервным банком Австралии за:
- количество австралийских предприятий, которые принимали платежи с использованием определенных CBDC;
- количество цифровых кошельков для австралийских клиентов, которые «открыты по отношению к CBDC»; и
- общую сумму CBDC, хранящуюся в цифровых кошельках австралийских клиентов банка.
Лицензирование криптовалютных бирж в Австралии: процесс подачи заявки на лицензию
Предполагается, что новый режим лицензирования криптовалютных бирж в Австралии возложит на ASIC ответственность за рассмотрение заявок и предоставит этому регулятору полномочия приостанавливать или отменять лицензии. Правила, которые еще предстоит ввести, будут устанавливать требования к лицензированию и указывать обстоятельства, при которых лицензирование может быть предоставлено, приостановлено или аннулировано. Соискатели или владельцы лицензий будут иметь право на обжалование, если они не будут удовлетворены решением о выдаче или отказе в выдаче лицензии или об изменении, приостановлении или аннулировании лицензии.
Заключение
Законопроект о регулировании криптосектора в Австралии внесен на рассмотрение в парламент. Законопроект предлагает 3-месячный переходный период для предприятий, чтобы они подготовились к соблюдению требований лицензирования цифровых активов в Австралии. Хотя введение Закона о цифровых активах предлагает значительное развитие для сектора, еще неизвестно, будет ли принят этот законопроект в конечном итоге.
Правительство проявляет осторожность в своем подходе к регулированию цифровых активов в Австралии, и, вероятно, существуют конкурирующие приоритеты и проблемы, которые могут повлиять на принятие Законопроекта.
Призыв к регулированию обусловлен более широкими приоритетами, такими как вопросы AML/CTF и защиты клиентов. Однако некоторые игроки отрасли обеспокоены потенциальной чрезмерной регулятивной нагрузкой на криптобизнес в Австралии и считают, что это может повлиять на внедрение инноваций в таком быстро развивающемся секторе. Тем не менее с растущим признанием необходимости эффективного регулирования рынков криптоактивов по всему миру есть основания полагать, что Законопроект в конечном итоге сыграет ключевую роль в позиционировании Австралии как ведущей юрисдикции по регулированию криптоактивов.
Если у вас имеются вопросы по теме статьи, можете задать их специалистам нашей компании во время индивидуальной консультации по регулированию и лицензированию цифровых активов в Австралии. Мы также предлагаем более обширных перечень услуг в этом направлении, среди которых комплексное сопровождение в запуске криптостартапов.
