Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа консультации по регулированию финансовых учреждений в Канаде

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Управление суперинтенданта финансовых учреждений в Канаде (OSFI) заинтересовано в обеспечении надежного регулирования за финансовыми учреждениями в стране. Это достигается путем публикации руководящих принципов и рекомендаций. Законодательство также требует, чтобы финансовые учреждения в Канаде проводили свою собственную политику, которая лучше всего подходит для их бизнеса и деятельности. Поэтому регулирующие органы в Канаде применяют подход к регулированию, основанный на принципах, а не на предписывающих правилах. В этом материале мы раскроем подход к регулированию финансовых учреждений в Канаде. Для тех кто хочет зарегистрировать финансовую компанию в Канаде эта тема будет особо актуальной.

Согласно требованиям к капиталу, банки обязаны поддерживать достаточный капитал, а также адекватные и надлежащие формы ликвидности в соответствии с разделом 485(1) Закона о банках. Минимальные требования к капиталу для некоторых крупных финансовых учреждений в Канаде могут меняться.

Создание финансового учреждения в Канаде: рынок ценных бумаг Канады 

Законодательство, применимое к регистраторам ценных бумаг, носит более предписывающий характер и устанавливает требования к этим фирмам в отношении:

  • наличия системы внутреннего контроля; 
  • адекватных политик и процедур;
  • квалифицированного главного специалиста по обеспечению соответствия, отвечающего за контроль за соблюдением их политик и процедур.

Соблюдение правил AML/CFT для финансовых компаний в Канаде

Политика AML/CFT требует от финансовых учреждений и держателей ценных бумаг поддерживать программы соблюдения требований, направленные на надлежащее установление личности клиентов (KYC), оценку операционного риска и информирование FINTRAC о подозрительных и иных сделках. От регулируемых организаций также требуется наличие надлежащим образом подготовленных сотрудников для распознавания рисков, связанных с нарушением правил AML/CFT.

Регистрация финансовой компании в Канаде

Федеральное законодательство о финансовых учреждениях требует, чтобы финансовые учреждения учреждали комитеты, в том числе:

  • комитет по аудиту;
  • комитет по проведению проверок;
  • комитеты, на которые возлагаются обязанности по мониторингу процедур, связанных с выявлением и разрешением конфликтов интересов, раскрытием требуемой информации клиентам и рассмотрением жалоб клиентов.

OSFI опубликовал руководство по корпоративному управлению и управлению операционными рисками. В своем последнем руководящем положении регулятор представляет концепцию призванную установить надлежащую ответственность за управление операционными рисками. 

Регулирование финансовых предприятий в Канаде

В соответствии с нормами общего права корпорации обязаны действовать честно и добросовестно в интересах финансовой компании. Данный стандарт прописан в положениях Закона о Банке, ICA и TLCA. 

В соответствии с федеральным законодательством о финансовых учреждениях директора несут общую ответственность по управлению или надзору за деятельностью финансовой компании. Директора также имеют конкретные обязанности по созданию комитета по аудиту и комитета по обзору поведения, а также по поддержанию политики, среди прочего, по раскрытию информации клиентам, разрешению конфликтов интересов и рассмотрению жалоб.

Члены совета директоров кредитно-финансовых учреждений и регистраторы ценных бумаг могут быть привлечены к персональной ответственности за нарушения, предусмотренные законодательством о кредитно-финансовых учреждениях и о ценных бумагах. Директора также могут быть привлечены к персональной ответственности, если они не действуют добросовестно и сознательно закрывают глаза на правонарушение или допускают его продолжение.

Основание финансовой компании в Канаде: подача жалоб

Клиенты финансовых учреждений имеют право подавать жалобы в регулирующие органы, такие как FCAC, а также в независимые органы по рассмотрению жалоб, включая омбудсмена по банковским услугам и инвестициям в Канаде. Финансовые учреждения обязаны пользоваться услугами органа по рассмотрению жалоб, но они не обязаны принимать рекомендации органа по рассмотрению жалоб для урегулирования финансовых споров в Канаде. 

Клиенты имеют общее право на возмещение ущерба от компаний, оказывающих финансовые услуги, за нарушение законодательства. 

Помощь юриста

OSFI создает нормативно-правовые акты и регулирует работу финансовых учреждений в Канаде. Стоит учитывать, что при предоставлении финансовых услуг на территории Канады необходимо учитывать и соблюдать правила AML/CFT. Для того чтобы получить дополнительную информацию у вас есть возможность заказать консультацию юриста по регулированию финансовых учреждений в Канаде.