Платежные системы Вьетнама в 2019 году подверглись изменениям в сфере посреднических платежных услуг.
22 ноября 2019 года Государственный банк Вьетнама (the State Bank of Vietnam, сокр. СБВ) выпустил «Циркуляр № 23» об изменениях в положениях о посредниках платежные услуги (IPS). Этот циркуляр вступил в силу 7 января 2020 года.
Обзор некоторых примечательных моментов «Циркуляра № 23»
- Внедрение политики KYC во Вьетнаме («Знай своего клиента»).
Если вы решили зарегистрировать компанию под платежную систему во Вьетнаме, обращаем ваше внимание, что обязательным является внедрение политики «Знай своего клиента» во Вьетнаме. Это особенно актуально в отношении клиентов, пользующихся электронным кошельком. Желающие подать заявку на открытие электронного кошелька во Вьетнаме, должны предоставить минимальную обязательную информацию (в зависимости от типа клиента). После этого поставщики услуг электронного кошелька должны убедиться в том, что заявки клиентов являются достаточными и действительными в соответствии с «Циркуляром № 23». Поставщики услуг электронного кошелька должны проверить информацию о клиенте в соответствии с циркуляром в течение 6 месяцев (начиная с 7 января 2020 года). По истечении срока, поставщики услуг электронного кошелька, если они не могут собрать дополнительную информацию от клиентов в соответствии с циркуляром, должны приостановить предоставление услуги электронного кошелька таким клиентам.
Обращаем ваше внимание, что юристы компании IQ Decision UK помогут вам получить лицензию платежного оператора во Вьетнаме.
- Подробное руководство по предоставлению услуг электронного кошелька во Вьетнаме
Электронные кошельки, перед использованием должны быть связаны с платежными счетами/дебетовыми картами, прежде чем клиенты начнут пользоваться их услугами.
Обратившись к юристам IQ Decision UK, вы получите исчерпывающую консультацию по регистрации платежных систем во Вьетнаме.
Пополнение электронного кошелька должно осуществляться с платежных счетов/дебетовых карт владельца электронного кошелька или из других электронных кошельков, открытых тем же поставщиком услуг. Электронные кошельки могут использоваться для оплаты легальных товаров и услуг, перевода денег на другие электронные кошельки, открытые тем же поставщиком услуг, снятия денег с электронного кошелька и их перевод на платежные счета/дебетовые карты клиентов.
Поставщикам услуг электронного кошелька не разрешается выдавать кредиты клиентам или платить проценты по балансу электронного кошелька. Поставщики услуг электронного кошелька должны предоставить специальные инструменты для надзора SBV, например, счет гарантии оплаты услуг электронного кошелька. Это требование должно быть выполнено в течение 3 месяцев с 7 января 2020 года.
Желающим получить лицензию для открытия платежной системы во Вьетнаме, первоначально рекомендуем заказать консультацию юриста компании IQ Decision UK.
- Электронная клиринговая система («Система ЕС»)
Это платежная система, членами которой являются поставщики платежных услуг, поставщики IPS и другие организации, удовлетворяющие требованиям и стандартам «Системы ЕС». В циркуляре также указываются условия, которые должны быть выполнены, чтобы стать участником «Системы ЕС».
- Другие изменения
Было выпущено новое руководство, в котором сообщается, что банки могут сотрудничать только с организациями, которые обязуются получить лицензию SBV. Также в нем идет речь о том, что открыть счета для гарантии оплаты во Вьетнаме можно в банках и филиалах иностранных банков, которые имеют соглашения с поставщиками IPS о сотрудничестве. Поставщики платежных услуг также могут договориться с банком-партнером о других мерах гарантии оплаты, таких как условный депозитный счет.
Специалисты нашей компании оказывают юридическое сопровождение при получении лицензии поставщика платежных услуг во Вьетнаме.
- Подробное руководство по использованию гарантийного счета оплаты
Открыть гарантийный счет оплаты во Вьетнаме можно для таких целей:
- зачисления платежей на платежные счета или дебетовые карты, открытые пунктами приема платежей в банках-эквайерах;
- возмещения на платежные счета или дебетовые карты клиентов (владельцев электронных кошельков) в следующих случаях:
- клиенты выводят деньги из электронных кошельков на платежные счета клиентов или дебетовые карты;
- поставщики услуг электронного кошелька лишаются лицензий, распускаются или становятся банкротами в соответствии с действующим законодательством.
- поставщики услуг электронного кошелька прекращают предоставлять услуги электронного кошелька клиентам;
- клиенты больше не хотят пользоваться электронными кошельками;
- уплаты пошлин или сборов клиентами за законные публичные услуги;
- перевода денег на гарантийные счета оплаты для других услуг электронного кошелька, которые открываются теми же поставщиками.
Читать также: Платежные системы запускают все новые и новые стейблкоины
Наши эксперты помогут вам получить лицензию PSP во Вьетнаме, или учредить вьетнамскую компанию под платежную систему.
