Форма заказа услуги
user
user
phone
comment

Борьба с мошенничеством является серьезной проблемой для индустрии платежей. В Великобритании в последнее время основное внимание уделяется мошенничеству с санкционированными платежами благодаря вмешательствам Казначейства, Pay.UK и Регулятора платежных систем. Данный материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать платежную систему в Великобритании. 

Меры по борьбе с мошенничеством с платежами

Авторизованные мошеннические платежи - схемы, при которых мошенник обманным путем ”заставляет” людей отправлять ему деньги со счетов. В первой половине 2019 года таким образом у британцев было украдено более 200М GBP. Фирмам, которые вовлечены в обработку платежа, этот тип мошенничества довольно сложно обнаружить, поскольку владелец счета одобряет транзакцию.

Бизнесменам, которые решили зарегистрировать компанию в Великобритании, необходимо рассмотреть некоторые меры, чтобы предотвратить мошенничество:

  • Подтверждение получателя
    Одно из предложений для банков и компаний, которые являются платежными системами в Англии, заключается в сравнении имени на получающем счете с данными, введенными плательщиком, во время обработки онлайн-платежа.

Регулятор платежных систем потребовал, чтобы шесть основных банковских групп Великобритании до 31 марта 2020 года начали предоставлять услугу «Подтверждение получателя». 

  • Отсрочка первоначального платежа
    Казначейский отборочный комитет предлагает ввести 24-часовую задержку при первоначальных платежах. Это дало бы потребителям время подумать и оценить, не обманывают ли их. Однако этот метод противоречит тенденции развития быстрых и мгновенных платежей.
  • Добровольные отраслевые стандарты
    В прошлом году был введен добровольный кодекс, чтобы помочь отрасли реагировать на мошенничество с APP. Кодекс устанавливает стандарты для мониторинга данных транзакций и предоставления клиентам эффективных предупреждений о риске мошенничества.

Регулирование платежных систем в ЕС в отношении борьбы с мошенничеством:

  • требование PSD2. Согласно пересмотренной Директиве о платежных услугах поставщики платежных услуг должны предоставлять данные о мошеннических платежных операциях своим регуляторам;
  • руководящие принципы EBA. EBA недавно внес поправки в свои руководящие принципы отчетности о мошенничестве в соответствии с PSD2. Изменения являются ответом на разъяснения, сделанные Европейской комиссией в отношении применения строгой аутентификации клиентов к транзакциям, инициированным продавцом.

Если у вас есть вопросы по данной теме, обратитесь в юридическую компанию IQ Decision UK для получения индивидуальной консультации по регулирование платежных систем в Великобритании и ЕС. Наши специалисты помогут разобраться в требованиях законодательства в отношении борьбы с мошенничеством в онлайн-платежах.