Заявка успешно отправлена!

loader

Форма заказа услуги

user

Введите ваше имя

user

Введите ваш E-mail

user

Введите номер телефона

comment

Что то пошло не так, попробуйте отправить повторно через 5 секунд!

Если вы планируете зарегистрировать финтех компанию в США, то этот материал будет интересен для вас, потому что вы узнаете главные юридические нюансы этой деятельности. Но помните, что актуальную информацию лучше всего получить путем индивидуальной юридической консультации по учреждению финтех стартапа в США.

Читать также:   Финтех в США

1. Какие органы регулируют предоставление финтех-продуктов и услуг

Продукты и услуги Fintech могут подпадать под юрисдикцию ряда регулирующих органов, в том числе:

  • Федеральный резерв;
  • Управление контролера валюты (OCC);
  • регулирующий орган финансовой индустрии;
  • Федеральный совет по проверке финансовых учреждений (FFIEC);
  • Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC);
  • группа по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN);
  • Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB).

2. В каких случаях нужно получение лицензии под финтех бизнес в США?

Предложение ценных бумаг, включая токены, возникающие в результате первоначального предложения монет (ICO), нужно регистрировать в SEC. Что касается ICO, SEC обнаружил, что определенные токены, возникающие из ICO, представляют собой предложения ценных бумаг.

Предоставление платформы для торговли ценными бумагами нужно зарегистрировать в качестве национальной биржи ценных бумаг или брокера-дилера.

Если вы желаете предоставлять брокерские услуги в США, нужна регистрация брокера в SEC. Мы можем предоставить юридическое сопровождение оформления бизнеса в США.

 

Важно!
Чтобы стать инвестиционным консультантом в США, также нужно зарегистрироваться в SEC. 

3. Какой режим регулирования для схем коллективного инвестирования в США?

В США регулируются следующие типы схем коллективного инвестирования:

  • Инвестиционная компания в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года;
  • Товарный пул, который представляет собой предприятие, в котором средства, внесенные несколькими лицами, объединяются с целью торговли, регулируется в соответствии с Законом о товарных биржах (CEA).

Если вы желаете зарегистрировать финтех-компанию в США в качестве инвестиционной компании, то нужно будет авторизоваться в SEC.

4. Как регулируется в США деятельность альтернативных инвестиционных фондов (AIF)?

Чтобы учредить альтернативный инвестиционный фонд в США, нужно знать о том, что государство регулирует следующую деятельность. Инвестиционные советники в отношении ценных бумаг должны действовать в соответствии с Законом о советниках 1940 года (Закон о советниках). Закон регулирует объемную фидуциарную обязанность инвестиционных консультантов действовать в интересах своих клиентов.

5. Как запустить краудфандинг в США?

В соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года, предложение и продажа ценных бумаг должны быть зарегистрированы, если не предусмотрено освобождение от регистрации. В 2015 году SEC принял Регламент Crowdfunding. 

Чтобы получить освобождение от регулирования краудфандинга, должны быть соблюдены определенные требования. Требования относятся к максимальным размерам предложения, ограничениям на сумму инвестиций отдельных инвесторов, посредническим требованиям, требованиям приемлемости и требованиям к раскрытию информации.

Чтобы заказать юридическое сопровождение запуска платформы краудфандинга в США, свяжитесь с нами. Мы можем помочь зарегистрировать платформу для краудфандинга в SEC.

6. Как регулируется Open Banking в США?

В США нет общего требования, обязывающего финансовые учреждения предоставлять данные о клиентах или продуктах третьим сторонам. Тем не менее, финансовые учреждения могут быть вынуждены делиться информацией с общественностью или правоохранительными органами.

В частности, в соответствии с Законом о банковской тайне, правоохранительный орган, расследующий террористическую деятельность или отмывание денег, может через FinCEN потребовать, чтобы финансовое учреждение предоставило агентству информацию о конкретных людях или организациях. Кроме того, финансовые учреждения обязаны подавать отчеты о подозрительной деятельности после определенных типов инцидентов, которые могут быть равносильны отмыванию денег или мошенничеству.

Если у вас есть вопросы о том, как выбрать платежную систему под бизнес в Америке, или вы желаете открыть корпоративный банковский счет в США, свяжитесь с нами, мы можем помочь.

Летом 2018 года Министерство финансов США опубликовало «Финансовую систему, которая создает экономические возможности: небанковские финансовые операции, Fintech и инновации», в которой изложено видение Департамента казначейства по интеграции финтех. Это первое государственное учреждение в Соединенных Штатах, публично выступившее за принятие стандартов открытого банковского обслуживания, позволяющих небанковскому финтеху получать доступ к данным банковских транзакций.

Регистрация финтех компании в США, а также комплексное юридическое сопровождение финтех стартапа в США — те направления, в которых мы можем вам помочь.

7. Как регулируется деятельность финтех компаний, которые предлагают страховые продукты?

Финтех-компании, стремящиеся предлагать страховые продукты, подлежат регулированию на государственном, а не на федеральном уровне.

Читать также:   Инициативы в области регулирования Финтех в США

Если вам нужна юридическая помощь в учреждении финтех компании в США, воспользуйтесь формой ниже, чтобы связаться с нами.