Форма заказа услуги по сопровождению в регистрации компании предоставляющую финансовые услуги
Отсканируйте QR-код
для быстрой связи в Telegram
IQ Decision QR code

Регистрация криптокомпании в Европе или США может стать выгодным вариантом, поскольку развитие сферы финансовых технологий стремительно набирает обороты. Цифровые активы и криптовалюты в последние годы приобрели известность. Торговля криптовалютой на бирже, как правило, происходит с волатильной прибылью. В связи с ростом популярности и разнообразием виртуальных валют регистрация криптовалютой компании является довольно популярным запросом со стороны предпринимателей.

Однако стоит учитывать, что поскольку криптоактивы являются относительно новым продуктом на рынке, правительственные органы многих стран только начинают адаптировать законодательство в этом секторе. В сегодняшней статье рассматриваются тенденции регулирования рынка виртуальных активов, что будет актуальным для многих предпринимателей.

Регулирование криптоактивов в Европе

В конце 2019 года Европейская экспертная группа (ROFIEG) опубликовала для Европейской Комиссии подробный отчет о создании более благоприятной среды для предоставления финансовых услуг с использованием финтех в ЕС. Вскоре после этого Европейская Комиссия опубликовала Консультационный документ, отвечающий за регулирование рынков криптоактивов в ЕС. Эти инициативы имеют общую основу в рамках разработки стратегии цифрового финансирования для ЕС, основанной на «Плане действий Европейской Комиссии по борьбе с мошенничеством».

План действий ЕК

План Европейской Комиссии включает следующие инициативы:

  1. Будет создана группа экспертов для оценки того, существуют ли неоправданные препятствия, которые могут нарушить регулирование финансовых инноваций в секторе финуслуг Еврозоны; а также
  2. Регулятор продолжит мониторинг развития криптоактивов и регулирования первичных предложений монет в ЕС (ICO), и на основе оценки рисков, возможностей и пригодности применимой нормативно-правовой базы Комиссия оценит, требуются ли меры внедрения общего режима надзора на уровне Евросоюза.

Стратегия и регулирование криптовалют в ЕС являются весьма сложными вопросами. Что касается предоставления услуг на основе финтех в ЕЭП, это предлагает огромный потенциал для улучшения обслуживания, эффективности, доступности, гибкости и будущей адаптации. 

Внимание на деталях финтех

Внедрение финтех в область цифровых финансовых услуг на рынках Азии и США привело к тому, что крупные участники рынка ЕС рассматривают конкурентоспособность как важную движущую силу.

Государства-члены Европейского Союза в последнее время сфокусировали все свое внимание на финансовых технологиях, и предлагают комплексное регулирование финтех в ЕС. Разработка мер, которые будут способствовать правильному поведению и результатам, безусловно, должны быть частью стратегии. 

Если вас интересует регистрация криптобиржи в Европейском Союзе, обратите внимание, что такие компании должны соблюдать требования надзорных органов. В юрисдикциях, где разрешена торговля цифровыми ценными бумагами, произошел сдвиг со стороны регулирующих органов в отношении обмена электронных денег (было предоставлено больше свободы). Регуляторы заявили, что возникает потребность в создании регулируемой биржи цифровых услуг в ЕС для обеспечения ликвидности. 

Регулирование криптодеятельности в Великобритании и ЕС

Нам уже известно, что 31 декабря 2019 года Великобритания покинула ЕС. Однако, Управление по финансовому поведению (FCA) будет продолжать продвигать свою инновационную программу, которая в основном рассматривается как благоприятная для тех, кто планирует зарегистрировать финтех-стартап в Британии, в значительной степени благодаря инновационной песочнице. FCA начал свои собственные консультации по криптобизнесу в Великобритании и предоставил рекомендации для участников рынка по операциям с цифровыми активами. Консультации по криптоактивам в ЕС, предоставляемые Европейской Комиссией, будут иметь результат с точки зрения законодательной инициативы к концу 2020 года, как раз в то время, когда Великобритания покинет блок. Но учитывая сроки и тот факт, что Лондон является мощным двигателем Fintech, ожидается дальнейшее развитие местных инициатив в Великобритании в 2021 году.

В июле 2019 года правительственный департамент Великобритании по цифровым технологиям, культуре, медиа и спорту провел опрос о том, как правительство может поддерживать развитие и безопасное использование цифровых идентификаторов, подходящих для растущей цифровой экономики Великобритании. Было отмечено, что, несмотря на различные технологические достижения и использование «цифровых удостоверений» различными поставщиками услуг, до сих пор нет четкого и последовательного применения его использования таким образом, чтобы удовлетворить потребность потребителей в адекватной защите их личной информации. Департамент в настоящее время анализирует полученные отзывы. 

Если вы хотите получить лицензию оператора криптовалюты в Великобритании, стоит предварительно заказать консультацию юриста по регулированию рынка цифровых активов в Британии.

Регулирование криптоактивов в США

В Соединенных Штатах был выпущен совместный сборник законодательных актов, который посвящен валютам цифровых активов. Он был разработан, чтобы «напомнить лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по соблюдению правил AML в соответствии с Законом о банковской тайне». 

Обязательства применяются к организациям, которые BSA определяет как «финансовые учреждения». К ним относятся:

  • комиссионные торговые агенты и брокеры, которые обязаны пройти регистрацию в CFTC;
  • предприятия, предоставляющие денежные услуги в соответствии с определением FinCEN; 
  • брокеры-дилеры и паевые инвестиционные фонды, которые обязаны регистрироваться в SEC.

Обязательства включают в себя требование создать эффективную программу AML и подавать отчетность о подозрительной деятельности или соблюдать требования SAR.

Тем, кто намерен зарегистрировать криптокомпанию в США, стоит учитывать, что если лицо участвует в определенных видах деятельности, связанных с товарами, может потребоваться регистрация в CFTC. В этом случае его деятельность будет контролироваться CFTC, FinCEN и Национальной фьючерсной ассоциацией. Если лицо подпадает под определение финансового учреждения или обменного пункта, его деятельность будет контролироваться FinCEN. Если бизнес компании подпадает под определение специфических видов деятельности, регулируемых в сфере ценных бумаг, их деятельность будет регулироваться SEC, FinCEN и, возможно, Управлением по регулированию финансовой индустрии или другими органами. Ключевым фактором, определяющим применимый режим регулирования, является характер деятельности.

Вывод

Важно понимать, что сфера финансовых технологий развивается, поэтому при регистрации компании под криптодеятлеьность нужно учитывать обновленные требования регулирующих органов. 2020 год будет годом увеличения инвестиционной активности в Fintech за счет увеличения объема инвестиций и активности финтех-компаний в Европе, США и странах Азии. 

Статья опубликована в ознакомительных целях и не может быть полноценной консультацией. Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете заказать консультацию по регулированию Fintech в ЕС или США. Наши специалисты готовы проконсультировать вас и оказать комплекс необходимых услуг.