Форма заказа консультации по регулированию финтех-деятельности на Джерси
user
user
phone
comment

Комиссия по финансовым услугам Джерси (JFSC) поддерживает инновации в индустрии финансовых услуг следующим образом:

  • помощь предпринимателям в сфере инноваций, а также объяснения того, как применяется регуляторная законодательная база к их предлагаемым продуктам и услугам;
  • взаимодействие с индустрией и разработка соответствующей стратегии для развития инновационных продуктов и услуг;
  • обеспечение нейтрального регуляторного режима для новых технологий;
  • совместная работа с государственными органами Джерси, индустриальными союзами и международными организациями для того, чтобы Джерси позиционировался как прогрессивная юрисдикция в сфере новых технологий и финансовых услуг.

Регистрация финтех компании на острове Джерси

JFSC активно отслеживает развитие финтех и потенциальное его воздействие в связи с регуляторными изменениями. Также активно работает с компетентными органами по виртуальным валютам, обновляет Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием запрещенной деятельности для обеспечение руководства компаний в сфере цифровых систем для удовлетворения требований по идентификации пользователей и опубликовывает ответы на часто задаваемые вопросы по краудфандингу.

Джерси была одной из первых юрисдикций, которая внедрила регуляторный режим для цифровых валют, поэтому регистрация компании для работы с ICO на Джерси активно пользуется спросом у предпринимателей. Согласно законодательству стартапы, задействованные с виртуальной валютой освобождаются от регуляционных пошлин JFSC до момента, когда они достигают годового оборота 150,000 GBP. Хотя предприятия все же должны быть зарегистрированы в JFSC и соответствовать законодательству Джерси по борьбе с отмыванием денег, инновации в этих параметрах упрощаются в связи заниженными регуляторными затратами.

JFSC регулирует финансовые услуги, включая (в сфере компетенции) финтех. Другие государственные органы, такие как Управление населения Джерси регулирует вопросы, связанные с иммиграцией и лицензированием предпринимательской деятельности. 

Законодательство, регулирующее традиционные финансовые услуги, включает:

  • Закон о финансовых услугах Джерси 1998, который регулирует и контролирует предприятия, предоставляющие финансовые услуги на острове;
  • Обязательные правила поведения, опубликованные JFSC по полномочиям согласно Закону о финансовых услугах Джерси 1998;
  • Процессуальный уголовный закон 1999;
  • Процессуальный уголовный закон Джерси (Надзорные органы) 2008; 
  • Закон по борьбе с отмыванием денег 2008; 
  • Правила предоставления услуг населению (денежные переводы) 2007 и другие подзаконные акты, связанные с этим; 
  • Руководство по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию запрещенной деятельности, разработанное JFSC для описания требований JFSC и законодательства Джерси в отношении отмывания денег.

Степень, в которой это законодательство будет применяться к бизнесу финтех в каждом отдельном случае будет зависеть от характера бизнеса и способа, по которому каждый конкретный финтех продукт или услуга будут структурироваться и предоставляться. Таким же образом рассматривается вопрос лицензирования финтех бизнеса.

Любой финтех продукт или услуга, подпадающие под действие существующего законодательства могут быть запрещены, если не соответствуют применимому регуляторному законодательству.

Хотя JFSC и опубликовала предупреждение о рисках в ноябре 2017 года относительно ICO, регистрация ICO компаний на Джерси была запущена с тех пор.

Правила ведения деятельности (применимые к бизнесу, регулируемому JFSC) охватывают операционные риски, включающие кибербезопасность. JFSC ожидает, что все регулируемые предприятия предпримут необходимые меры в отношении кибербезопасности. Таким образом, в степени, в которой финтех предприятия регулируются JFSC, эти правила также будут применяться.

Был организован Форум по информационной безопасности Нормандских островов как ассоциация стратегии и обучения кибербезопасности Нормандских островов в Джерси и Гернси. У Форума есть программа публичной осведомленности, направленная на общественность, преподавателей, политиков, бизнесменов, общественных лидеров и профессионалов. Также он предоставляет и содействует обучению профессионалов по безопасности и стремится зарекомендовать Нормандские острова как центры с высокой репутацией по кибербезопасности.

К предоставлению финтех продуктов и услуг применяется законодательство по защите прав потребителей.

Жалобы могут направляться Финансовым омбудсменом Нормандских островов в той степени, в которой продукты и услуги подпадают под одну из следующих сфер:

  • банковское дело;
  • кредитование;
  • денежные услуги;
  • страхование;
  • пенсии;
  • инвестиции.

Более глобально проект законодательства был принят штатами Джерси, которое основано на Директиве о нечестной коммерческой деятельности 2005 года. Это законодательство подлежит утверждению Указом Ее Величества и с момента его имплементации будет применяться ко всем предприятиям в Джерси, ведущим деятельность с потребителями. Также для защиты прав потребителей применяется Закон об удаленных продажах (Джерси) 2007 года и Закон о поставке товаров и услуг (Джерси) 2009 года.

Бизнесмены должны принимать меры предосторожности, чтобы обеспечить соблюдение деятельности законодательству. Бизнесменам в сфере финтех рекомендуется обсуждать свои предложения с JFSC профессиональными юристами, чтобы применяемые требования были полностью разъяснены и приняты советующие меры для обеспечения соблюдения законодательству.

Юристы IQ Decision UK предлагают свое сопровождение, если Вы решили зарегистрировать финтех компанию на Джерси.