В то время как на криптовалютных рынках по всему миру наблюдались значительные колебания стоимости и стабильности, регулирующие органы продолжали продвигать предложения по дальнейшему регулированию криптовалют и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В этом материале содержится краткий обзор мер, за счет которых правительство Великобритании усиливает контроль за поставщиками услуг криптоактивов с акцентом на обновления от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Новые обязательства по отчетности для британских поставщиков криптоактивов
Вкратце о том, что известно:
- Новые требования по отчетности применимы к сделкам, осуществляемым как в Великобритании, так и за ее пределами.
- Соблюдать новые правила ведения отчетности в UK должны как физические, так и юридические лица (граждане/налоговые резиденты UK).
- Граждане этой страны, которые трудоустроены в компаниях-провайдерах криптоуслуг, должны уведомлять OFSI о любых транзакциях с лицами, которые (I) могут подпадать под санкции Соединенного Королевства, (II) могли нарушить законы о финансовых санкциях.
- Компании обязаны передавать о OFSI любую информацию по подозрительным транзакциям.
- Предусмотрены санкции в отношении физлиц/компаний, нарушивших новые правила в виде ограничения/лишения свободы до 6 мес. или штрафа. А в случае юрлиц – неограниченного штрафа и уголовного преследования в отношении должностных лиц, допустивших нарушение.
- Новые правила по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов в UK фактически ликвидируют понятие презумпции невиновности.
Нормативная позиция в регулировании поставщиков услуг виртуальных активов в Великобритании
В июне 2022 г. Министерство финансов UK опубликовало результаты и предлагаемый ответ на консультации 2021 г. по предлагаемым поправкам к Положениям о борьбе с отмыванием денег 2017 г. (MLR). После одобрения парламентом поправки вступили в силу 1 сентября 2022 г. Новые обязательства по отчетности для поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании были разработаны с учетом Рекомендаций FATF.
Еще в июне текущего года FATF выпустила Целевое обновление о внедрении Стандартов в отношении регулирования виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Целью этого обновления является оценка выполнения странами рекомендаций, содержащихся в первоначальном Руководстве FATF по рисковому подходу к виртуальным активам и VASPs от 2019 г. FATF продолжит отслеживать прогресс стран в выполнении рекомендаций и работать со странами над рассмотрением соответствующих мер для применения к нехостинговым кошелькам, децентрализованному финансированию (DeFi) и невзаимозаменяемым токенам (NFT).
Что касается регистрации криптокомпании в Великобритании, то теперь действует ряд предложений, касающихся VASPs. Правительство ввнедрило требования к обмену информацией о сделках, осуществляемых VASPs, включая посредников, несмотря на отзывы некоторых респондентов о том, что требуемая информация была несоразмерной риску незаконного финансирования. Однако в измененных правилах будет четко указано, что в случае участия посредника правило об обмене информацией применяется только к поставщикам обмена криптоактивами или поставщикам кастодиальных кошельков, а не ко всем посредникам, таким как поставщики программного обеспечения.
Предложения включают исключение для переводов с участием только VASPs, базирующихся в Великобритании, однако информация должна предоставляться по запросу (с учетом того, что она должна передаваться через другую частную систему, а не «в сети»). Великобритания также предлагает изменить пороговые значения для применения правила обмена информацией к переводам криптоактивов на сумму 1000 евро и более (поскольку это меньше 1000 фунтов стерлингов по текущему обменному курсу) и в соответствии с рекомендациями FATF. При расчете этого порога переводы криптоактивов следует рассматривать отдельно от переводов фиата. Великобритания предлагает предоставить фирмам 12-месячный льготный период (до сентября 2023 г.) для адаптации своих внутренних процедур.
Теперь регулирование поставщиков услуг виртуальных активов в Великобритании включает новые обязательства сбора информации от обеих сторон о переводах нехостинговых кошельков только в отношении транзакций, которые представляют «повышенный риск незаконного финансирования». В окончательном варианте законодательства будут установлены минимальные факторы, которые фирмы должны учитывать при определении «повышенного риска». Великобритания приходит к выводу, что «не согласна с тем, что транзакции без хостинга кошелька должны автоматически рассматриваться как более рискованные». В отчете отмечается, что существуют веские причины для использования нехостингового кошелька, в том числе возможность его настройки, но «осознается», что полное отсутствие регулирования нехостинговых кошельков может побудить мошенников использовать их для уклонения от контроля. Однако правительство не будет предлагать требования проверки для информации, собранной о переводах нехостинговых кошельков.
Кроме того, предлагаемые правила контроля поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании предусматривают, что правительство больше не будет требовать, чтобы минимальный порог применялся как к переводам фиатной валюты, так и к переводам криптоактивов. Вместо этого переводы криптоактивов будут рассматриваться отдельно. Кроме того, порог был снижен до 1000 евро, как было указано выше. Хотя это можно рассматривать как снисходительный подход правительства к AML/CTF, это соответствует пороговым значениям, установленным ЕС и FATF. Таким образом, это решение приведет к согласованию международных правил и стандартизации процессов.
Несоответствие обязательствам по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов в Великобритании
Что касается санкций, то UK выпустила несколько обновлений, чтобы гарантировать, что граждане этой страны знают, что криптоактивы считаются «средствами» и «экономическими ресурсами» для целей ограничений экономических санкций. Подконтрольные организации обязаны информировать орган регулирования, Управление по осуществлению иностранных санкций (OFSI), о подозрениях в нарушении санкций. С 30 августа 2022 г. это обязательство распространяется на провайдеров обмена криптоактивами и провайдеров кастодиальных кошельков, которые зарегистрированы в Управлении финансового надзора.
Заключение
Как и ожидалось, в этом году правительства и регулирующие органы проявили значительную активность, стремясь контролировать виртуальные активы и VASPs, обеспечивать надлежащее соблюдение стандартов AML/CTF и санкций. Заинтересованные стороны в индустрии криптоактивов должны оценить, могут быть ужесточены правила, и заблаговременно внедрить контроль соответствия, чтобы снизить вероятность причастности к отмыванию денег или нарушению санкций.
Несколькими месяцами ранее начали действовать новые правила по контролю за отмыванием денег, касающиеся смены собственника/выгодополучателя криптобизнеса в Великобритании, требующие предварительного одобрения Управления по финансовому надзору.
Клиенты, желающие войти в криптопространство, зарегистрировать компанию под криптодеятелньость в Великобритании, могут напрямую связаться с нашей командой для дальнейших консультаций.
