Fintech сектор имеет большое будущее, считают большинство эксперты международного уровня. А создание правовой среды для развития блокчейн проектов, и внедрение нормативных песочниц только закрепят интерес к финансовым технологиям.
MFSA публикуют отзывы на основе консультаций относительно внедрения нормативной песочницы
Отзывы к июльскому консультативному документу 2019 года «Положения» по стратегиям Fintech было выпущено MFSA в феврале 2020 года. В документе, в частности, изложены правила о внедрении нормативной песочницы на Мальте (MFSA Fintech), и содержатся обновления для других целей, относящихся к стратегиям Fintech.
Согласно консультативному документу, нормативная песочница MFSA Fintech проходит шесть этапов жизненного цикла:
- этап предложения;
- этап отбора;
- стадия подачи заявки;
- стадия тестирования;
- стадия оценки;
- стадия выхода.
Если вы хотите узнать больше о нормативных песочницах на Мальте, вам потребуется консультация профильного юриста по финтех индустрии компании IQ Decision UK. Специалисты нашей компании также проведут анализ правовой среды финтех индустрии на Мальте.
Также, обратите внимание, чтобы иметь возможность участвовать в нормативной песочнице на Мальте, заявители должны продемонстрировать уполномоченному органу, что:
- решение Fintech является инновационным, оснащенным технологиями и устанавливает новые приложения в сфере финансовых услуг;
- необходимо протестировать решение Fintech в контролируемой среде;
- решение Fintech предлагает прямую или косвенную выгоду для потребителей финансовых услуг и более широкого сектора финансовых услуг;
- у заявителя будет достаточно ресурсов для работы в нормативной песочнице.
ECB (European Central Bank) консультирует заинтересованные стороны относительно «Руководства по оценке кредитного риска контрагента»
Европейский центральный банк выпустил «Руководство», в котором описываются методы оценки банковской подверженности кредитному риску контрагента (CCR). Руководство также описывает, как банк будет оценивать методы, которые кредитные учреждения используют для расчета собственных средств, необходимых для учета рисков, связанных с корректировками кредитной оценки. Руководство направлено на обеспечение прозрачности в отношении методологий, которые ECB использует для контроля за внутренними моделями CCR.
Эксперты нашей компании предоставляют рекомендации по внедрению Fintech в бизнес, а также проводят консультации по внедрению мер по снижению рисков в банковском секторе.
Положения AML: поправки к закону и новые процедуры внедрения для сектора VFA
FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit) – орган по борьбе с отмыванием денег на Мальте – выпустил обновленные поправки, применимые к индустрии виртуальных финансовых активов, которые описывают, как агенты VFA, поставщики услуг VFA и эмитенты VFA должны управлять и устранять риски, проводить меры по выявлению рисков AML/CTF в VFA секторе.
Кроме того, FIAU опубликовал краткое изложение основных поправок к «Закону о предотвращении отмывания денег» Мальты, который вступил в силу 7 февраля 2020 года.
MFSA публикует пересмотренный «Кодекс корпоративного управления» в рамках консультаций с заинтересованными сторонами
Компании, которые хотят получить лицензию согласно требованиям MFSA, а также листинговые компании должны осуществлять корпоративное управление предприятием на Мальте согласно обновленным принципам «Кодекса корпоративного управления», выпущенного MFSA. Генеральный директор MFSA отметил, что предложения, изложенные в публикации, окажут положительное влияние на индустрию финансовых услуг и значительно поднимут планку в отношении стандартов корпоративного управления.
Реализация «Директивы о схемах гарантирования вкладов» (DGSD) – EBA издает «Окончательное руководство»
Недавно было опубликовано третье заключение EBA, в котором рассматривается реализация DGSD. В целях повышения защиты вкладчиков при повышении финансовой стабильности и устойчивости DGSs, Руководство предлагает разъяснения относительно того, какие средства учитываются в отношении имеющихся финансовых средств DGS, и использования средств DGS для предотвращения сбоев. Также «Руководство» направлено на повышения уровня правовой защиты вкладчиков в ЕС.
EBA рекомендует обновить руководство PSDII
Европейское банковское управление (EBA – European Banking Authority) предлагает внести изменения в свои руководящие принципы отчетности о мошенничестве, выпущенные в соответствии со второй «Директивой о платежных услугах» (PSDII). Основные поправки, касательно применения строгой аутентификации клиентов (SCA), относятся к отчетности для конкретных транзакций. Для того, чтобы удостовериться, что данные о мошенничестве сообщаются последовательно и правильно во всех государствах-членах, в поправках были введены два новых дополнительных поля для сообщения о «транзакциях, инициированных продавцом», и об «одноэтапных платежных операциях на основе платежных карт», где SCA не применяется.
Обращаем ваше внимание, если вы хотите получить лицензию на платежные системы в Европе, закажите персональную консультацию у специалистов компании IQ Decision UK.
