Форма заказа консультации по регулированию банковской деятельности в ОАЭ
user icon
mail icon
phone icon
comment icon

Объединенные Арабские Эмираты характеризуются развитой финансовой системой и надежной банковской инфраструктурой. Именно поэтому многие зарубежные предприниматели рассматривают возможность осуществления финдеятельности на территории страны и приобретения банковской компании в ОАЭ. Далее мы рассмотрим основные нюансы регулирования данной сферы.

Ограничения владения и «контроля» 

Местное законодательство страны гласит, что владельцами 51% компании, зарегистрированной в Объединенных Арабских Эмиратах (материковая часть), могут быть только граждане ОАЭ. Действующий режим регулирования финансовой деятельности в ОАЭ регламентирует, что процент местного владения в финансовых компаниях должен составлять от 60%. 

Кроме того, существуют определенные ограничения иностранной собственности в сфере банкинга. Банк, зарегистрированный в Объединенных Арабских Эмиратах, может принадлежать исключительно гражданам Эмиратов. При этом допускается регистрация филиала иностранного банка в ОАЭ.

Приобретение контроля над банком в ОАЭ должно быть одобрено ЦБ. Для этого регулятор проводит анализ опыта и знаний руководящих лиц организации, что будет контролировать банк.

Разрешения, необходимые для получения контроля над банком в Арабских Эмиратах

Стоит отметить, что в законодательстве нет конкретного определения «контроля». Любые изменения в контроле над банком требуют предварительного одобрения регуляторов. Также требуется одобрение местных лицензионных органов конкретного эмирата, где банк прошел процедуру регистрации.

Важно!

С учетом условий, связанных с местным владением, иностранные инвесторы не могут приобрести местный банк.

Работа зарубежных банков на территории страны: Регистрация филиала в ОАЭ

Филиалы зарубежных банков могут начать банковскую деятельность в Объединенных Арабских Эмиратах. Для этого они должны:

  • получить банковскую лицензию в ОАЭ; и
  • вести отдельные счета для своих операций в стране, включая балансовый отчет и счета прибылей и убытков. 

Филиалы и отделения любого лицензированного финансового учреждения в ОАЭ (согласно определению в Законе о банках), для целей бухгалтерского учета составляют одно финансовое учреждение. Закон о банках также предусматривает создание и регулирование финансовых посредников в Эмиратах (например, валютных дилеров и брокеров-дилеров по ценным бумагам) и представительств иностранных банков. В лицензии, выданной банку или другому учреждению, указываются конкретные виды банковской деятельности, на которые они имеют лицензию. 

Важно!

Филиалы финансовых учреждений с иностранной лицензией должны соответствовать тем же требованиям к раскрытию информации и отчетности, что и другие лицензированные финансовые учреждения в ОАЭ.

Заключение

Несмотря на то, что экономика Арабских Эмиратов характеризуется довольно высоким уровнем открытости, для того чтобы зарегистрировать финансовую компанию в ОАЭ требуется участие граждан страны. Приобретение банков, зарегистрированных в ОАЭ, иностранными лицами не допускается. При этом, если вы намерены начать финансовую деятельность в Эмиратах, вы можете рассмотреть вариант регистрации компании во фри-зонах ОАЭ, где действуют другие законодательные требования. Если у вас есть вопросы по теме статьи, вы можете задать их нашим экспертам на персональной консультации по регулированию банковской деятельности в ОАЭ.