На сегодняшний день не существует правовой основы, направленной на регулирование криптоактивов в Индии. Законопроект о криптовалюте 2019 г, внесенный в парламент, запрещает любому лицу иметь дело с виртуальными активами (независимо от какой-либо конкретной характеристики этого криптоактива), в том числе, в качестве средства для инвестиций. Поэтому, если вы хотите зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Индии, стоит принять во внимание, что поскольку любой обмен фиатных и криптовалют запрещен, это может повлечь за собой штрафные санкции и/или тюремное заключение.
Регулирование криптодеятельности в Индии: ICO, STO, stablecoins
Нет конкретных ограничений на проведение ICO в Индии и инвестирование в них. Аспекты ICO остаются непроверенными в индийском правовом контексте, и когда средства собираются для представления стоимости или права, этот сбор средств может нарушать Закон о запрете нерегулируемых депозитных схем 2019 г. Аналогично проведение STO в Индии представляет собой нерегулируемый депозит (согласно положениям вышеупомянутого Закона) и, также как и ICO, может привести к тюремному заключению и/или финансовому штрафу.
Отчет Межведомственного комитета в контексте регулирования ICO в Индии и законопроект о криптовалюте 2019 г. прямо запрещают использование виртуальной валюты как средства обмена, сбережения, расчетной единицы. Кроме того, выпуск и инвестирование в stablecoins потенциально будут запрещены в соответствии с Законом о криптовалюте 2019 г. и его определением «криптовалют».
Реклама и маркетинг криптоактивов, используемых для инвестиций и финансирования
Учитывая законодательное предложение касательно регулирования рынка виртуальных активов в Индии, приравнивающее любую деятельность, связанную с криптоактивами, к незаконной, реклама или маркетинг криптоактивов может не соответствовать общепринятым стандартам рекламы. Таким образом, согласно положениям Закона о криптовалюте 2019 г., любое лицо, прямо или косвенно продвигающее, выпускающее рекламу как побуждение к любому участию в любой деятельности, связанной с виртуальной валютой, как указано в разделах 6 и 7 Законопроекта, подлежит штрафным санкциям и/или тюремному заключению.
Регулирование краудфандинга в Индии
Вопросы относительно краудфандинга в Индии не имеют однозначного ответа. Например, некоторые виды краудфандинга (такие как одноранговое кредитование фиатной валюты) являются разрешенной деятельностью, регулируемой Резервным банком (RBI). Учитывая, что предложение криптоактивов может представлять собой набор фиатных валют для потенциально незаконной деятельности, такое предложение может не соответствовать Закону о криптовалюте 2019 г. и, соответственно, считаться незаконным.
Противодействие отмыванию денег и соблюдение принципа «Знай своего клиента»
Как правило, для предотвращения деятельности по отмыванию денег регулируемые организации (например, банки, фондовые биржи, финучреждения) обязаны соблюдать необходимые требования AML или KYC (включая проведение KYC-проверок клиентов). Сегодня основной проблемой, выраженной властями в отношении регулирования криптокомпаний в Индии, является вероятность того, что такие лица будут действовать в целях отмывания денег. В результате эти предприятия проводят обширные проверки KYC, несмотря на то, что не имеют на это юридических полномочий.
Санкции за несоблюдение правил Целевой группы финансовых мер (FATF)
Индийское правительство создало Группу финансовой разведки (FIU-IND) для надзора за подозрительными финансовыми транзакциями. Если регулируемое лицо (например, банк, финансовое учреждение или фондовая биржа) получает информацию о подозрительной сделке с наличными деньгами, которая нарушает установленные пороговые значения, FIU-IND может предпринять соответствующие действия (включая уголовное преследование) против сторон, участвующих в этой операции, независимо от того, касается она криптоактивов или нет.
Заключение
Хотя виртуальные валюты считаются незаконными в Индии, не исключено, что правительство может выпустить в ближайшие годы новые законодательные нормативы касательно регулирования обмена криптовалют в Индии.
Заказать консультацию по регулированию криптоактивов в Индии можете у представителей компании IQ Decision UK по контактам, указанным на сайте. Поскольку криптоактивы запрещены в Индии, эксперты нашей компании готовы оказать сопровождение в выборе юрисдикции для регистрации криптокомпании.
