Регистрация финтех-компании в Египте требует соблюдения ряда законодательных требований и понимания актуальной ситуации на рынке финансовых технологий. В сегодняшней статье мы рассмотрим основные нюансы регулирования Fintech в Египте.
Основными законодательными актами являются:
- Закон № 88 от 2003 года о Центральном Банке Египта и банковском секторе (Закон о банковской деятельности);
- Закон об электронной подписи № 15 от 2004 года;
- Закон о нефинансовых рынках и инструментах № 10 от 2009 года;
- Указ Президента № 89 от 2017 года;
- Закон об электросвязи № 10 от 2003 года.
Основными надзорными органами в этом секторе считаются Центральный Банк (CBE) и Служба финансового надзора (FRA).
Получение финтех-лицензии в Египте
Закон о банках гласит, что физ.- и юрлица должны начать банковскую деятельность в Египте только после одобрения Центрального Банка и получения соответствующей лицензии. Такой деятельностью считается любой бизнес, связанный с предоставлением:
- рефинансирования;
- ссуд;
- депозитов и т.д.
Получение египетской финансовой лицензии требуется если вы намерены запустить бизнес в сфере:
- платежных услуг;
- факторинга;
- брокерства;
- потребительского кредитования;
- инвестиционной деятельности банковских компаний и т.д.
Торговля займами на вторичном рынке
Стоит отметить, что особых ограничений на торговые займы в юрисдикции нет. Однако если торговля осуществляется на регулярной основе, это может рассматриваться как осуществление банковской деятельности в Египте, и в этом случае требуется разрешение от CBE.
Если вы намерены зарегистрировать фонд в Египте, обратите внимание, что такая инвестиционная деятельность также требует получения лицензии от FRA и одобрения CBE. Управляющие фондами также подпадают под действие регулирующих нормативных актов.
Регулирование платежных услуг в Египте
Существует специальный регламент, действие которого направлено на регулирование финансовой деятельности в Египте в отношении предоставления платежных услуг. Соглашения об услугах должны:
- подлежать особым проверкам «знай своего клиента»;
- подлежать проверкам в соответствии с политикой AML;
- включать особые условия и положения для этих услуг.
Согласно Законопроекту о банках, никакая деятельность, касающаяся работы платежной системы или предоставления платежной системы, должна осуществляться только после получения лицензии CBE в Египте.
Заключение
Сектор финансовых технологий в Египте стремительно развивается. В связи с этим правительственные органы приняли специальные законодательные акты, обеспечивающие государственный надзор в этой сфере. Если в процессе ознакомления с данным материалом у вас возникли вопросы, вы можете обратиться в IQ Decision UK и записаться на консультацию по регулированию Fintech в Египте. Мы готовы предоставить сопровождение в процессе:
- регистрации компании под финтех в Египте;
- запуске краудфандинговой платформе в Египте;
- учреждении египетской криптокомпании.
