Чтобы учредить компанию под финансовые услуги в Китае, нужно особое внимание обратить на вопросы конфиденциальности. Закон о коммерческих банках предусматривает, что коммерческие банки устанавливают правила, касающиеся управления информацией и конфиденциальности, и предотвращают ненадлежащее использование информации клиента.
Меры по администрированию банковского карточного бизнеса предусматривают, что банк-эмитент карты несет ответственность за сохранение в тайне кредитной информации держателей карт.
Банки могут раскрывать информацию клиентов в судебном процессе с целью защиты общественных интересов.
Исключения и ограничения в отношении соблюдения конфиденциальности в Китае
Если вы желаете зарегистрировать компанию под финансовые услуги в Китае, то важно понимать, какую ответственность вы берете на себя в контексте конфиденциальности.
Существуют законы для финансовых учреждений, детализирующие их ответственность за защиту информации, но существует множество исключений для предоставления информации судебным и правоохранительным органам. На практике многие из департаментов и других специальных организаций могут также получать информацию о клиентах от финансовых учреждений. Чтобы узнать, как защитить конфиденциальную информацию бизнеса в Китае, стоит заказать юридическую консультацию по защите конфиденциальных данных в Китае.
Ответственность за нарушение конфиденциальности
- Гражданско-правовая ответственность. Закон о договорах предусматривает, что если сторона не выполняет свои обязательства по договору, она несет ответственность за нарушение договора. Таким образом, если банк нарушает соглашение о конфиденциальности и нарушает личные права клиентов, банк должен нести ответственность за это. Чтобы заказать комплексный юридический аудит международных договоров, свяжитесь с нами.
- Административная ответственность. Включает в себя два аспекта: для финансовых учреждений конфискация незаконных доходов, штрафы, отзыв лицензии на ведение бизнеса в Китае. Второй аспект касается лица, которое несет прямую ответственность, включая штрафы, отстранение от занимаемой должности, а также запрещение работать в финансовых учреждениях в будущем.
- Уголовная ответственность. Тот, кто продает или предоставляет личную информацию любого гражданина в нарушение соответствующих положений государства, при серьезных обстоятельствах может быть приговорен к лишению свободы на срок не более трех лет, а также к штрафу.
Международные частные банковские услуги в Китае
Из-за ограничений, касающихся иностранной валюты на самом деле нет никаких международных частных банковских услуг.
Не существует соответствующих законов или положений о лицензионных требованиях для трансграничных частных банковских услуг. Иностранные банковские учреждения не имеют права вести бизнес без разрешения на открытие филиала в Китае. Чтобы зарегистрировать компанию в Китае, рекомендуем заказать сопровождение на всех этапах учреждения бизнеса в Китае.
Налоги и отчетность в Китае
Налогоплательщик уплачивает налог в компетентный налоговый орган согласно соответствующим положениям при любом из следующих обстоятельств:
- годовой доход превышает 120 000 юаней;
- его заработная плата получена из двух или более источников внутри Китая;
- его доход поступает из источников за пределами Китая.
Налогоплательщик с годовым доходом, превышающим 120 000 юаней, должен в течение трех месяцев после окончания года подать налоговые декларации в компетентный налоговый орган и уплатить налог.
Требования к отчетности в отношении международных клиентов
Когда физическое лицо открывает счет, финансовое учреждение должно получить документы о статусе налогового резидента, подписанные владельцем счета, чтобы определить, является ли владелец счета физическим лицом-нерезидентом. Если владелец счета определен как физическое лицо-нерезидент, финансовое учреждение должно собирать и регистрировать требуемую информацию, и сообщать в SAT до 31 мая каждого года по мере необходимости.
Разрешение споров в сфере частного банковского обслуживания в Китае
Сторона может подать жалобу в Народный банк Китая, а также подать иск в народный суд в Китае для защиты своих прав. Чтобы узнать все альтернативные способы разрешения споров в Китае, свяжитесь с нами. Мы поможем разрешить конфликт в Китае, исходя из индивидуальных особенностей вашего бизнеса.
