Специалисты отмечают, что Нидерландах наблюдается интенсивное развитие в сферах искусственного интеллекта, технологии блокчейн и криптодеятельности, и, соответственно, отслеживаются некоторые изменения в регулировании Fintech. Поэтому бизнесменам, которые заинтересованы в регистрации компании под финтех в Голландии, стоит ознакомиться с главными нюансами законодательного контроля, который описан в данной статье.
Искусственный интеллект
Стоит отметить, что на данный момент не существует конкретной нормативной базы для регулирования искусственного интеллекта в Нидерландах. Кроме того, в юрисдикции компании, предоставляющие роботизированные консультации, должны выполнять те же юридические требования, что и компании, предоставляющие традиционные инвестиционные консультации. Это связано с тем, что здесь нет специального регламента об автоматизированном инвестиционном консультировании.
Тем не менее, AFM выпустили руководящие принципы, которые не являются юридически обязательными, но они дают ясность для управляющих активами. Положения документа содержат также руководство по безопасности и предоставлению информации.
Руководящие принципы приведены в соответствие с:
- законодательством Нидерландов,
- MiFID II;
- руководящими принципами пригодности, опубликованными Европейским агентством по ценным бумагам и рынкам (ESMA).
AFM заявили, что хотя роботизированные рекомендации и консультации могут помочь зарегистрированным голландским компаниям улучшить как доступ, так и качество инвестиционных рекомендаций, следует также обращать внимание на требования законодательства в отношении традиционных консультаций и обеспечение безопасности данных.
AFM заявили, что хотя роботизированные рекомендации и консультации могут помочь зарегистрированным голландским компаниям улучшить как доступ, так и качество инвестиционных рекомендаций, следует также обращать внимание на требования законодательства в отношении традиционных консультаций и обеспечение безопасности данных.
Технология распределенной бухгалтерской книги (DLT)
Помимо Общего регламента защиты данных (GDPR), специального законодательства по регулированию блокчейна в Нидерландах (или другой технологии распределенной бухгалтерской книги) не существует. Использование DLT регулируется действующим нормативным законодательством в зависимости от его применения в каждом конкретном случае.
Криптоактивы
Если вы планируете зарегистрировать криптокомпанию в Нидерландах, стоит учитывать, что DNB заявил, что цифровые валюты не представляют собой деньги или финансовый инструмент. Это означает, что действие FSA не распространяется на цифровые валюты. Однако обратите внимание, что в отношении AFM надзор за цифровыми валютами начинается, когда владелец криптокошелька конвертирует виртуальную валюту в наличные.
Обмен цифровой валюты
Как описано выше, виртуальная валюта не считается деньгами или финансовым инструментом, а покупка и продажа цифровых валют не регулируется FSA. Однако важно понимать, что некоторые действия в отношении цифровых валют могут входить в сферу действия FSA (например конвертация криптоактивов в наличные). При осуществлении определенных видов деятельности компаниям необходимо получить лицензию на финансовую деятельность в Нидерландах.
Также в связи с тем, что правительство внедряет 5AMLD в законодательство Нидерландов, на зарегистрированных голландских криптобиржах будут действовать те же процедуры идентификации клиентов, что и в банках.
Проект закона о внедрении 5AMLD также предлагает ввести лицензионное требование для:
- поставщиков услуг по депозитарному хранению; и
- провайдеров криптобирж.
Регулирование ICO в Нидерландах
Токены, которые используются ICO, обычно не квалифицируются как ценные бумаги. Поэтому не попадают под действие и регулирование FSA. Это означает, что ICO также не контролируются AFM или DNB.
В то же время, согласно DNB, финансовые предприятия, которые участвуют в ICO, должны иметь меры для предотвращения финансовых преступлений.
AFM и DNB выпустили множество предупреждений о рисках инвестирования в ICO и цифровые токены. AFM считает, что инвестирование в ICO не подходит для розничных инвесторов.
Если вы планируете зарегистрировать голландскую криптобиржу, стоит обратиться в компанию IQ Decision UK для получения консультации по регулированию криптодеятельности в Нидерландах. Связаться с нашими специалистами можно по номерам телефона или e-mail, которые указаны в разделе «Контакты», а также путем заполнения специальной формы, которая находится ниже.
