Если вы заинтересованы в регистрации финтех-компании в Нидерландах, рекомендуем ознакомиться с циклом наших материалов, которые описывают главные вопросы регулирования данного сектора. В предыдущей статье вы можете узнать о контролируемых видах деятельности в сфере финансовых технологий, а данная публикация рассматривает главные требования законодательства в отношении борьбы с отмыванием денег (AML).
Процедуры по борьбе с взяточничеством и отмыванием денег
В случае если финтех-компания, в том числе использующая или получающая цифровую валюту (например, биржи цифровой валюты или компании, которые зарегистрировали ICO в Нидерландах), считается организацией, к которой применяются обязательства, описанные в Законе о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности (MLTFA).
MLTFA содержит положения, касающиеся:
- проверки клиентов и их транзакций;
- идентификации клиентов;
- уведомлений о подозрительной деятельности.
Если вы решили зарегистрировать криптобиржу в Голландии, стоит учитывать, что учреждение обязано провести исследование клиента до начала обслуживания. Все финтех-компании должны применять меры по анализу потребителя, но интенсивность может быть адаптирована к риску конкретного типа клиента, отношений, продукта или транзакции.
К тому же, фирмы обязаны сообщать о подозрительной деятельности (как фактической, так и предполагаемой) в Подразделение финансовой разведки Нидерландов.
В начале 2020 года в Нидерландах правительство должно было внедрить в свое законодательство Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), которая направлена на то, чтобы ликвидировать анонимные транзакции на платформах для предотвращения отмывания денег. Бизнесменам, которые планируют учредить криптобиржу в Нидерландах, стоит обратить внимание, что финтехи, использующие или получающие цифровые валюты, будут регулироваться 5AMLD. Это означает, что и криптобиржам, и провайдерам криптокошельков будет необходимо идентифицировать своих пользователей.
На сегодняшний день в Нидерландах не существует нормативного или отраслевого руководства по борьбе с финансовыми преступлениями специально для финтех компаний. Однако, в нашем материале можно найти информацию о том, что AFM и DNB создали InnovationHub для поддержки финтех-компаний. DNB также опубликовал брошюру «Надлежащая практика борьбы с коррупцией».
Если вы хотите зарегистрировать голландскую компанию под финтех, вам, вероятно, понадобится помощь квалифицированных специалистов. Специалисты компании IQ Decision UK проведут индивидуальную консультацию по регулированию ICO в Нидерландах, помогут разобраться в требованиях законодательства ЕС в отношении сектора финансовых технологий и борьбы с отмыванием денег, а также окажут необходимое сопровождение вашего бизнеса.
