10 января 2020 года вступили в силу новые британские правила о борьбе с отмыванием денег и финансированием мошеннических действий (AML/CTF), иными словами, Поправка к MLR. Планируя открыть криптокомпанию в Великобритании, обратите внимание, что Поправка к MLR обновляет Положения 2017 года о AML/CTF и переводе средств (информация о плательщике) и переносит Пятую директиву ЕС о борьбе с отмыванием денег (MLD5) во внутреннее законодательство страны.
Вводя «поставщиков обмена криптоактивов» в сферу действия британского режима MLR, Поправка к MLR значительно улучшает MLD5. Это увеличит объем работы для бизнеса по производству криптоактивов в Великобритании и означает растущее внимание регулирующих органов в этой сфере.
Получение лицензии на криптодеятельность в Великобритании
В Соединенном Королевстве действует одна из самых строгих и высокоразвитых законодательных рамок для предотвращения, выявления и искоренения отмывания денег и финансового мошенничества.
В борьбе с AML/CTF различные поставщики услуг, так называемые соответствующие лица или обязанные субъекты, как их называют в соответствии с законодательством ЕС, должны помогать правительственным правоохранительным органам. По сути, у них должны быть надежные системы для мониторинга подозрительной деятельности и сообщения о них в регулирующие органы.
Если вы хотите получить криптолицензию в Великобритании, то ваша деятельность должна будет осуществляться в рамках нового режима MLR, который означает растущее внимание регулирующих органов в этой области. Также новый режим выводит на первый план MLD5. Криптолицензия в Великобритании является обязательной, если вы ведете свой криптобизнес из этой страны. Поясним, что это значит.
Во-первых, вы являетесь соответствующим лицом и должны зарегистрироваться в FCA, если ваш зарегистрированный офис или головной офис находится в Великобритании, а повседневное управление ведением бизнеса с криптоактивами является обязанностью этого офиса или другого учреждения в Великобритании. Во-вторых, это применимо, если у вас есть криптобанкомат в Британии.
Регистрация криптобизнеса в Великобритании: сроки регистрации и обязательства регулируемых лиц
Ранее было установлено, что регистрация компании под криптодеятельность в Великобритании согласно новому режиму должна быть одобрена Управлением финансового поведения (FCA). FCA установило Режим временной регистрации (TRR) в декабре 2020 года с первоначальным крайним сроком регистрации 10 января 2021 года. Фирмы, не подавшие заявку до 15 декабря 2020 года, не имеют права на временную регистрацию.
|
Крайний срок регистрации для криптокомпаний |
||
|
Новые компании, которые намерены осуществлять деятельность после 10 января 2020 года, должны быть зарегистрированы до того, как какая-либо деятельность может быть выполнена. |
Существующие компании, занимающиеся криптоактивами, которые осуществляли деятельность непосредственно до вступления в силу новых положений, могут продолжить работать, но должны быть зарегистрированы к 10 января 2021 года. |
Компании, которые осуществляют другие виды деятельности (например, учреждения, занимающиеся электронными деньгами), также должны будут авторизоваться в FCA, если они проводят соответствующие действия по шифрованию. |
Согласно новым правилам, как регулируемое лицо, вы должны:
- Провести оценку риска отмывания денег с учетом ваших услуг, продуктов и клиентской базы.
- Документировать политику AML, которая описывает ваши внутренние процедуры борьбы с отмыванием денег.
- Убедиться, что все сотрудники прошли обучение по AML.
- Сохранять ежегодный отчет для целей аудита.
- Принять процедуру KYC, основанную на риске, и применять соответствующий уровень надлежащей проверки клиентов.
Регулирование криптобизнеса в Великобритании согласно MLD5
MLD5 вступил в силу 9 июля 2018 года. Среди прочего, MLD5 расширил существующий режим, включив положения о регистрации криптобиржи в Великобритании и получении лицензии на криптовалюту. В свою очередь предприятиям необходимо будет проводить надлежащую проверку потенциальных клиентов.
15 апреля 2019 года HM Treasury опубликовало Консультацию о том, как страна должна перенести MLD5 во внутреннее законодательство. Существуют риски, связанные с операциями по криптоактивам, которые не охватываются MLD5, и уполномоченный орган в рамках Консультации запросил мнения заинтересованных сторон по следующим вопросам:
- как перенести MLD5 в законодательство Великобритании;
- нужно ли придерживаться дополнительных требований и положений тем, кто планирует зарегистрировать криптобиржу в Великобритании или получить лицензию на криптовалютную деятельность.
Большинство ответов на Консультацию были с положительным отзывом в отношении деятельности, связанной с обменом продуктовыми, платежными и инвестиционными токенами. Такая деятельность должна проводиться в согласовании с целями AML/CTF. Поэтому в определение MLD5 «виртуальные валюты» необходимо внести изменения, чтобы охватить эти три типа криптоактивов. Большинство респондентов согласились с тем, что следует разработать дополнительные нормативные положения, чтобы включить определенные типы поставщиков услуг обмена в сферу действия MLR.
Сфера деятельности криптокомпаний
Лицам, заинтересованным в получении криптовалютной лицензии в этой стране, полезно будет знать, что ранее HM Treasury (Казначейство Великобритании) опубликовало нормативный акт, который охватывает действия, указанные в 5-й Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (5MLD), и более широкий спектр действий, рекомендованных Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF).
Криптовалютные компании, осуществляющие перечисленную ниже деятельность, должны соблюдать MLR с 10 января 2020 года.
|
Активность криптокомпаний |
Как описано в нормативном акте |
|
Поставщик обмена криптоактивами (включая банкомат (ATM), одноранговых поставщиков, выпуск новых криптоактивов, например, первоначальное предложение монет (ICO) или первоначальное предложение обмена). |
Фирма или практикующий специалист, которые в порядке ведения бизнеса предоставляют одну или несколько из следующих услуг (в том числе когда они делает это как создатель или эмитент любого из задействованных криптоактивов):
|
|
Поставщики кошельков-хранителей |
Фирма или практикующий специалист, которые в рамках своей деятельности предоставляют услуги по защите и администрированию:
|
Что изменилось?
Поправка к MLR расширила сферу действия MLR, и теперь она распространяется на тех, кто желает получить лицензию поставщика криптовалют в Великобритании или оформить лицензию на управление электронными кошельками. Как видно, поправка к MLR идет дальше, чем MLD5, используя гораздо более широкий термин «криптоактив» вместо «виртуальная валюта». Этот термин будет охватывать:
- Продуктовые токены: эти токены обычно используются в качестве средства обмена или для инвестиций. Они часто упоминаются как «криптовалюты» и включают в себя Биткойн, Эфириум и Лайткойн.
- Инвестиционные токены: эти токены являются регулируемыми «определенными инвестициями» и обычно предоставляют такие права, как получение права собственности на активы компании в Великобритании, погашение определенной суммы денег или получение права на долю в будущей прибыли.
- Платежные токены: эти токены можно использовать для доступа к конкретному продукту или услуге, которая обычно предоставляется с использованием платформы DLT (технология распределенной бухгалтерской книги).
Регулирование криптовалют в Великобритании: последние обновления
В 2021 году дата окончания временного режима регистрации для существующих компаний, занимающихся криптоактивами, была продлена до 31 марта 2022 года. Значительно большое количество предприятий не соответствует требуемым стандартам в соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег, что приводит к беспрецедентному количеству предприятий, отозвавших свои заявки.
Продленный срок позволяет фирмам, занимающимся криптоактивами, продолжать вести бизнес, в то время как FCA продолжает проводить тщательную оценку. Только фирмы, которые зарегистрированы в FCA или в списке фирм с временной регистрацией, могут продолжать торговлю. Другие компании должны были прекратить торговлю с 10 января 2021 года. Фирмы, которые не прекратили торговлю, рискуют попасть под действие уголовных и гражданских правоприменений со стороны FCA.
Помощь специалиста
Специалисты IQ Decision UK активно следят за нововведениями в законодательной сфере касательно регулирования криптовалют в Великобритании. Мы имеем опыт работы с цифровыми активами и уделяем особое внимание рынкам и клиентам, которые сталкиваются с трансформационными изменениями, технологическими инновациями. Для получения детальной информации по теме статьи вы можете связаться с нами по контактам, указанным на сайте, и запросить сопровождение в регистрации криптовалютной компании в Великобритании.
