Мальта остается в центре событий, которые касаются технологии блокчейн и регулирования криптовалют как в ЕС, так и во всем мире. Мальтийское управление азартных игр (MGA) не так давно опубликовало заявление о поправках к «песочнице» виртуальных финансовых активов (VFA). Заявление MGA касается регулирования криптовалют на Мальте, а именно поправок к Руководству по использованию инновационных технологических соглашений и принятию VFA и виртуальных токенов посредством внедрения в среду песочницы. Этот документ был выпущен через несколько месяцев после объявления нормативно-правовой базы VFA, чтобы операторы могли использовать виртуальные активы и технологии распределенной бухгалтерской книги (DLT).
Новые правила регулирования VFA на Мальте
Управление финансовой разведки и анализа (FIAU) ранее опубликовало Руководство по применению обязательств в отношении борьбы с отмыванием денег и противозаконными действиями (AML/CTF) для сектора VFA. Поставщики услуг VFA обязаны поручить независимой внешней третьей стороне провести аудит своих мер контроля, политик и процедур в сфере AML/CTF. Независимая проверка должна проводиться не реже одного раза в полтора года или при любом существенном изменении или расширении программы AML/CTF компании, которая предоставляет услуги, связанные с виртуальными активами.
Также в Руководстве разъясняется, как должна проводиться проверка клиентов в сфере VFA. В частности, регулятор дает рекомендации по применению упрощенной комплексной проверки клиентов в сценариях с низким уровнем риска. Если вы планируете зарегистрировать криптобиржу на Мальте, обратите внимание, что должна собираться и храниться следующая информация о транзакциях с VFA:
- адреса кошельков, участвующих в транзакции;
- идентификационные данные клиентов;
- имена участвующих сторон;
- тип и стоимость VFA, по которым осуществляются транзакции;
- реквизиты банковского счета или кошельков.
В Руководстве описана процедура работы с различными типами кошельков и применение аналитических инструментов для определения их содержимого. В рамках процесса определения источника средств субъекты должны установить происхождение криптовалюты. В Приложении к Руководству приводится ориентировочный список «красных флажков», тенденций и исследований в секторе VFA, чтобы помочь поставщикам услуг виртуальных финансовых активов лучше понять, на что им следует обращать внимание при разработке и реализации своих программ AML/CTF.
Обновленное регулирование VFA sandbox
Согласно опубликованному заявлению, начинающие участники VFA Sandbox должны получить лицензию от MGA. Также в некоторых случая требуется лицензирование от Управления финансовых услуг (MFSA), которое несет ответственность за регулирование криптобизнеса на Мальте.
Зарегистрированные мальтийские компании, участвующие в «песочнице» VFA, должны иметь возможность подтвердить право собственности на кошелек. Требования, касающиеся проверки контроля были приведены в соответствие с применимыми обязательствами по AML/CTF.
В Руководстве предусмотрено, что проверка права собственности может быть осуществлена путем внесения игроком минимальной суммы (1 EUR) в эквиваленте VFA. После того как кошелек считается подтвержденным, эта сумма возмещается. Где это возможно, участник должен криптографически подписывать кошелек своим закрытым ключом. В документе также разъясняется, что соглашения об инновационных технологиях (ITA) должны проверяться аудиторами систем, зарегистрированными в Управлении по цифровым инновациям Мальты. После аудиторы должны составить отчет и передать его регуляторам.
Заключение
Первый этап VFA Sandbox был запущен 1 января 2019 г. В настоящее время «песочница» находится на второй стадии (до конца декабря 2021 г.). Консультация по регулированию криптодеятельности на Мальте от специалистов компании IQ Decision UK поможет разобраться в требованиях законодательства и грамотно выстроить стратегию вашего бизнеса. Наши сотрудники окажут необходимое сопровождение в регистрации финтех-компании на Мальте.
