Регистрация американской компании и открытие счета в банке США является одним из наиболее желанных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в создании международного бизнеса, в особенности, в сфере криптовалют. 

В мае 2019 года SEC оказалась в центре внимания в связи со своими группами стратегического центра инноваций и финансовых технологий (FinHub). Дело касалось ценных бумаг в отношении цифровых активов, включая вопросы их хранения. 

Банковская комиссия штата Вайоминг (WBC) представила свой регулятивный проект позже, в тот же день, для финансовых учреждений штата, которые стремятся предоставить возможность хранения цифровых активов.

Подобные проекты правил способствуют надлежащей банковской практике, с учетом потребностей участников рынка в области цифровых активов, что еще больше укрепляет лидирующую позицию Вайоминга в блокчейне в Соединенных Штатах. 

Тем, кого интересует возможность зарегистрировать криптобиржу в США и получить лицензию на криптодеятельность, рекомендуем подробнее ознакомиться с ключевыми особенностями регулятивного проекта.

Читать также:  SEC выпустило руководство по цифровым активам и криптовалютам

Разрешение Председателя Банковской комиссии штата Вайоминг

Банки штата Вайоминг, стремящиеся обеспечить хранение цифровых активов, в том числе ранее созданные специальные депозитные учреждения (SPDI) подпадающие под недавно принятый закон, должны подать заявку в WBC, не менее чем за 60 дней до принятия на хранение, чтобы получить соответствующее разрешение. 

Желающим зарегистрировать компанию под криптообменник в Вайоминге и получить крипто-лицензию, стоит детальнее изучить данный вопрос.

Для получения разрешения на хранение крипто-активов, банковские учреждения должны предоставить WBC:

  • Краткое описание предоставляемых кастодиальных услуг;
  • Идентификационные данные аудитора, которые будут сохранены для кастодиальной проверки;
  • Детальный обзор финансового состояния банка, с целью продемонстрировать, что хранение цифровых активов не повлияет на надежность банка;
  • План снижения операционного риска.

Кроме того, банки должны проходить ежегодный тест на определение уровня кибербезопасности и защиты от утечки информации, процедуру “знай своего клиента”(AML/KYC), а также процедуры по борьбе с отмыванием денег. 

Если банк стремится использовать сторонних поставщиков или услуги для определенных аспектов кастодиальных услуг, этот банк должен продемонстрировать, что он проявил разумную степень должной осмотрительности в отношении поставщика и услуг, которые он намерен предоставить. 

Клиенты банков-кастодианов

Если вы планируете зарегистрировать компанию в США и заказать лицензию на криптовалютную деятельность, то вам также стоит рассмотреть позицию кастодиальных банков.

Банки-кастодианы имеют право обеспечивать хранение цифровых активов клиентов и других лиц. В случае, если лицо является клиентом кастодиального банка, имеющим счет в данном банке, цифровые активы должны храниться на имя этого клиента, в соответствии с общими принципами сегрегации счетов, подпадающих под правило 206-4 (2) Закона о консультантах по инвестициям 1940 года. 

Аналогичным образом, в случае, если лицо не является клиентом кастодиального банка или является “клиентом клиента” данного банка (например, биржа, хранящая цифровые активы своего клиента), банк должен приводится в качестве агента или доверительного управляющего цифровых активов.

Клиент должен самостоятельно выбирать наиболее подходящую кастодиальную структуру, включая, но не ограничиваясь, способностью хранителя выполнять письменные инструкции по проводимым им сделкам. 

Оптимальный уровень исполнения сделок

Банки штата Вайоминг, которые решили обеспечить хранение цифровых активов, должны предпринять разумные меры, чтобы сделки, совершаемые от имени клиентов для покупки или продажи таких активов, соответствовали концепции “наилучшего исполнения”. 

Тем, кто намерен зарегистрировать компанию под крипто-деятельность в США, советуем внимательнее отнестись к данному вопросу.

Согласно вышеуказанному требованию, банк должен принимать во внимание наценку/уценку, комиссионные и услуги, предоставляемые брокером-дилером или биржей, чтобы гарантировать, что данные операции осуществляются настолько экономно, насколько это возможно.

Проект правил в своем текущем положении предполагает, что наиболее оптимальные процедуры исполнения сделок должны рассматриваться на этапе подачи заявки в WBC. Банки также должны применять проверенные методы стоимостной оценки цифровых активов из надежных источников.

Блочный шифр 

Следуя концепции “контроля” цифровых активов в недавно принятых Вайомингом положениях Унифицированного коммерческого кодекса, кастодиальные депозитарии и их клиенты должны согласовать протоколы обслуживания и применения блочного шифра, в случае временных или постоянных расхождений в блокчейне.

Кастодиальные депозитарии будут обязаны информировать клиентов о возникновении подобных ситуаций и их намерении обеспечить хранение активов, в соответствии со старым блочным шифром вместо нового блочного шифра.

Закон Вайоминга применяется без исключений

Если вы хотите зарегистрировать американскую фирму удаленно и оформить лицензию на криптовалюты, то обращаем ваше внимание на то, что соглашения о хранении цифровых активов, составленные банками штата Вайоминг должны:

  • Определить применимое законодательство штата Вайоминг;
  • Назначить Вайоминг местом разрешения любых споров;
  • Утвердить решение о том, что все сделки считаются совершенными в Вайоминге;
  • Указать, что все активы, хранящиеся в банке, действительно находятся в штате Вайоминг.

Средства хранения активов

Активы (ключи), как правило, должны храниться в “холодном” хранилище, если только “горячее” хранилище не требуется для облегчения сделки, совершаемой покупателем. 

Чтобы “холодное” хранилище считалось законным, банк должен иметь физическую защиту, для которой требуется как минимум 2 авторизованных держателей ключей со значками безопасности и как минимум 2 из нижеприведенных методов многофакторной аутентификации:

  • Персональная идентификация через логин или пин-код;
  • Карта доступа или другая компьютерная программа;
  • Биометрические данные.

Доступ к физическому хранилищу должен быть ограничен уполномоченными лицами, посредством многофакторной проверки личности, которая должна ежегодно проверяться независимым государственным бухгалтером, в соответствии с передовой отраслевой практикой. Потенциальные сотрудники, связанные с этими задачами, обязаны будут пройти проверку благонадежности.

Управление остатками наличных средств

Тем, кто планирует открыть криптобиржу в Вайоминге и оформить лицензию на крипто-деятельность, также необходимо будет рассмотреть условия управления остатками наличности. 

Остатки наличных средств клиентов, на счетах которых хранятся цифровые активы, могут быть инвестированы, среди прочего, в долговые ценные бумаги с рейтингом AAA или выше, а также в золото. Остатки денежных средств не ограничиваются торговлей казначейскими ценными бумагами США.

Ограниченное кредитование

Банки, которые не являются SPDI, могут участвовать в кредитовании цифровых активов при ограниченных обстоятельствах. Кредитование цифровых активов ограничивается исключительно отделом банка, предоставляющим кастодиальные услуги.

Срок действия кредитного портфеля цифровых активов должен совпадать со сроком действия портфеля денежной наличности, в который инвестируются наличные средства клиентов.

Вывод
Это краткое изложение, подготовленное нашими сотрудниками, представлено в качестве базового обзора положений, и ни в коем случае не является исчерпывающим. 

Предприниматели, желающие открыть компанию под криптообменник в Америке, имеют возможность первоначально рассмотреть данные положения для оценки полезности правил цифрового хранения, разработанных штатом Вайоминг. Проект правил подлежит 30-дневному периоду комментирования и, скорее всего, вступит в силу уже в этом месяце.

Помощь юристов

Если вы хотите легко и максимально оперативно зарегистрировать фирму под криптодеятельность в США и заказать криптолицензию, рекомендуем обратиться к услугам нашего регистрационного агента. 

Компания IQ Decision также проведет для вас подробный бизнес-анализ штата Вайоминг, поможет открыть корпоративный счет в американском банке, а также подготовить все необходимые документы.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17