Недавно Федеральное правительство подтвердило, что меры по надзору, направленные на сокращение отмывания денег, скоро станут обязательными для всех дилеров виртуальной валюты, предлагающих услуги в Канаде. Это подтверждение является своевременным, учитывая недавний выпуск совместного Консультативного документа CSA / IIROC, в котором канадские регуляторы ценных бумаг выдвинули предлагаемую нормативную базу для обмена криптоактивами.
Правила регистрации
Начиная с 1 июня 2020 года, дилеры виртуальных валют должны будут зарегистрировать криптоактивы в Канадском центре анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC), вести учет крупных сделок, проверять идентификацию клиентов и сообщать о любых подозрительных транзакциях. Многие крупные дилеры виртуальных валют уже добровольно соблюдают эти требования.
Правительство также объявило о правилах, которые обязуют финансовые учреждения, работать с виртуальной валютой в соответствие с операциями в фиатной валюте. Эти изменения вступят в силу с 1 июня 2021 года.
Изменения имеют широкое применение
В законе о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансирование терроризма были внесены поправки в 2014 году, для того, чтобы закон соответствовал международным стандартам и применялся к организациям, занимающимся бизнесом «виртуальных валют». Однако эти поправки были отложены и не вступили в силу до разработки обновленных правил. 10 июля 2019 года эти долгожданные правила были опубликованы. Обязательства по поправкам будут распространяться как на дилеров в Канаде, так и на тех, которые не имеют офисов в Канаде, но предоставляют услуги канадским клиентам. Правила включают в себя окончательные определения и различия между «фиатной валютой» и «виртуальной валютой».
Новые Обязательные Требования
Регистрация
Все дилеры виртуальной валюты, предлагающие услуги канадцам, должны зарегистрироваться в управлении по борьбе с отмыванием денег FINTRAC. Приложение должно содержать информацию об агентах, филиалах и деятельности дилера. Организации, на которые распространяются внутренние санкции или санкции Организации Объединенных Наций или которые были осуждены за отмывание денег, не могут зарегистрироваться.
Регистрацию нужно будет продлевать каждые два года, а любые изменения в информации, представленной в заявке, должны быть обновлены в течение месяца от даты изменений.
Учет
Дилеры виртуальных валют должны будут вести учет важной информации не менее пяти лет. Необходимо вести учет форм заявлений на счета, подписных карточек, бланков, связанных с закрытием счета, корпоративных заявок и любых подозрительных транзакций, которые были проверены.
Записи должны быть в бумажном формате, или они могут храниться в электронном виде, если физическая копия может быть легко изготовлена. Если FINTRAC запрашивает запись у дилера виртуальной валюты, дилер должен предоставить ее в течение 30 дней с даты запроса.
Проверка личности
Дилеры виртуальной валюты должны подтвердить личность клиента, прежде чем предоставлять какие-либо услуги. Клиент должен предъявить удостоверение личности, выданное федеральным или провинциальным правительством, с указанием имени и фотографии, например, паспорт или водительские права. Если кто-то был клиентом в течение, по крайней мере, трех лет, дилер должен будет убедиться, что имя, адрес и дата рождения клиента совпадают с его записями.
Сообщение о подозрительных операциях
О любых транзакциях в размере 10 000 долл. или более необходимо сообщить в FINTRAC в течение пяти рабочих дней для электронных транзакций, за исключением случаев, когда они исходят от другого финансового учреждения или правительства. Дилер должен вести внутренний учет этой операции.
Отчет должен содержать следующую информацию: где была совершена транзакция, была ли транзакция завершена или нет, описание любой подозрительной деятельности, номера счетов и личные данные владельцев счетов, включая их имена, адреса и личные номера телефонов.
Вывод
Эти правила, скорее всего, обеспечат большую прозрачность в секторе, который способствует анонимности и децентрализации. Они также подтверждают очевидное нежелание федерального правительства установить отдельный режим регулирования для криптоактивов таких, как биткойн, в пользу расширения существующих режимов, чтобы охватить новые формы виртуальной валюты. Также остается неизвестным, внесут ли изменения соответствующий баланс между защитой целостности финансовой системы и инновациями, или эти усовершенствованные правила просто вытолкнут криптобизнес из Канады в более снисходительные юрисдикции.
Если у Вас возникли вопросы к юристам IQ Decision касательно того, как использовать криптоактивы в бизнесе, как зарегистрировать криптокомпанию, опираясь на последние поправки в законах, или же Вы планируете получить лицензию на криптовалюту в Канаде, либо инвестировать в криптоактивы в других странах, получите справочные материалы по указанным ниже контактам.
