Лицензия Форекс на Кипре

Получение Forex-лицензии на Кипре зачастую интересует предпринимателей, намеренных начать брокерскую деятельность в ЕС. В последние годы Кипр, который входит в состав Европейского Союза, действительно стал одним из важных центров форекс-компаний. Это направление стало популярным благодаря возможности осуществлять операции по всей Европе, несложным условиям учреждения кипрской компании, выгодному местоположению страны и относительно низкими налогами. Если вы также планируете получить брокерскую лицензию на Кипре, стоит изучить сегодняшний материал.

Регулирование брокерской деятельности на Кипре

CySEC – государственное регулирующее агентство, которое выдает все лицензии на форекс на Кипре и имеет одно из ведущих государственных лицензионных агентств Forex в мире.

Большинство ведущих компаний, работающих на рынке Форекс и бинарных опционов, имеют лицензию CySEC для своих операций как внутри, так и за пределами ЕС. Кипр предлагает благоприятные условия для форекс-компаний. CySEC считается одним из первых европейских правительственных агентств, регулирующих форекс-индустрию.

Парламент Республики принял законодательство об инвестуслугах и инвестиционной деятельности, которое имплементирует Директив Евросоюза и приводит регулирование forex на Кипре в соответствие с общеевропейскими стандартами. Тем, кто заинтересован в получении кипрской лицензии Forex, следует принять во внимание, что CySEC работает под эгидой европейских регуляторов, выступающих за безопасную торговлю, и поэтому соответствует европейским нормам, таким как Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) и MiFIR.

Брокерская лицензия на Кипре

Для ведения бизнеса Forex на валютном рынке глобального масштаба или торговли на Кипре нужно зарегистрировать кипрскую инвестиционную компанию (CIF). Государство предлагает хорошо налаженную среду для брокерских фирм Forex. Это один из востребованных вариантов для получения форекс лицензии в ЕС. Кипрское правительство следует строгим правилам и положениям, установленным CySEC. 

Срок подготовки заявки в CySEC составляет около 2-3 месяцев. Этот срок напрямую зависит от своевременности предоставления необходимой документации. Согласно закону, срок принятия решения CySEC относительно лицензирования форекс брокера на Кипре не должен превышать 6 месяцев.

Почему стоит получить лицензию форекс-брокера на Кипре:

1. Сегодня Кипр является одной из ведущих стран для регулирования Форекс в ЕС. CIF, лицензированная CySEC, подпадает под Директиву ЕС MiFID. Таким образом, можно получить Forex лицензию на Кипре, которая будет действовать на всей территории ЕС.
2. Лицензированная CIF, которая находится под непосредственным надзором CySEC, может предлагать инвестиционные услуги, открывать представительства или действующие филиалы в любой стране в пределах Евросоюза без каких-либо дополнительных требований к лицензированию брокерских компаний в ЕС со стороны принимающего государства-члена.
3. В сравнении с другими государствами ЕС, Кипр предлагает один из наиболее конкурентоспособных пакетов операционных и лицензионных затрат для инвестиционных фирм. Кроме того, профессиональные сборы на Кипре могут быть на 30-40% ниже, чем в других государствах Европейского Союза.
4. Кипрское правительство предлагает благоприятный режим корпоративного налогообложения и подписало договора DTA с 60 странами.
5. Страна характеризуется комфортной деловой средой для приобретения лицензии FX брокера на Кипре. Это включает эффективные банковские услуги, а также высококвалифицированную и многоязычную рабочую силу.
6. Прибыль, проценты и дивиденды, прирост капитала и любые доходы, возникающие в результате продажи акций в таких инвестициях, могут свободно переводиться за границу без каких-либо ограничений.
7. Кипр обеспечивает прочную основу для режима взаимного признания между государствами-членами ЕС и третьими странами.
8. Forex лицензия на Кипре пользуется значительным авторитетом и позволяет брокерам продавать, принимать средства клиентов и на законных основаниях открывать свое присутствие во всех 28 странах-членах ЕС.

Налоговые преимущества для лиц, желающих оформить лицензию Форекс на Кипре: 

1. Корпоративный подоходный налог: 12,5% от чистой прибыли (за вычетом всех расходов, заработной платы, гонораров директоров и т.д.).
2. Прибыль от продажи ценных бумаг не подлежит налоговым сборам.
3. 0% налог на дивиденды, выплачиваемые нерезидентам.
4. НДС всего 19%.

Как оформить лицензию форекс брокера на Кипре?

Предпринимателям, которые приняли решение получить лицензию форекс на Кипре, нужно будет пройти регистрацию в CySEC, подав соответствующую заявку. Для того чтобы подать заявление требуется предварительное создание кипрского предприятия. Регистрация компании CIF на Кипре и ее деятельность регулируются Законодательством об инвестиционных услугах 2007 г. Надзорный орган отслеживает действия и транзакции брокерских фирм, чтобы гарантировать их соответствие директивам и положениям действующей нормативно-правовой базы.

Согласно действующему законодательству, компании со статусом  CIF могут предоставлять следующие услуги:

• Получение и передача инструкций через один или группу финансовых инструментов;
• Выполнение инструкций от клиентов;
• Операции со счетом;
• Управление операциями с портфелем;
• Инвестиционный консалтинг; 
• Гарантийное представительство;
• Размещение фининструментов;
• Ведение операционной деятельности.

В Республике Кипр существует два варианта лицензий:

• Стандартная (речь идет о получении лицензии STP на Кипре): мин. требуемый капитал 125 000 евро, позволяет предлагать услуги по хранению денег клиентов, но запрещает торговлю за собственный счет.
• Полная (Market Maker): мин. капитал 730 000 евро. Позволяет выполнять полный спектр финуслуг.

Помимо оплаченного капитала, все лицензированные брокеры должны выделить определенную сумму средств в Компенсационный фонд инвесторов (ICF). Кандидат на получение разрешения на торговлю на рынке Форекс на Кипре должен подтвердить наличие активов для формирования такого капитала, свое согласие на замораживание этих активов для финансовых расчетов, если этого будет требовать Комиссия. Заявитель должен быть кипрской компанией со специально разработанным Меморандумом об ассоциации и штаб-квартирой на территории Республики Кипр. 

Лицензия форекс брокера на Кипре предусматривает прохождение таких этапов, как:

1. Регистрация кипрской инвестиционной компании;
2. Комплексная проверка KYC директоров и UBO;
3. Открытие банковского счета для брокерской компании;
4. Передача уставного капитала, что подтверждена банковским документом;
5. Подготовка форм заявки + документации и их подача Регулятору для получения кипрской лицензии брокера на рынке Forex;
6. Отслеживание решения по заявке и поддержание связи с CySEC.

В зависимости от типа лицензии могут меняться дополнительные сборы. Как упоминалось, все компании CIF имеют право на паспортизацию своих услуг для ведения бизнеса в других странах-членах ЕС без дополнительного лицензирования в выбранном государстве.

Структура компании должна включать:

• 1 учредитель (может быть юр. лицом любой национальности);
• Должно быть как минимум два исполнительных директора и два неисполнительных директора. Большинство должно находиться на Кипре;
• Аудит должен проводиться на территории страны;
• Компания должна будет подать аудированную финансовую отчетность и налоговую декларацию в течение 3 мес. с даты составления баланса;
• Зарегистрированный агент и офис: обязательно;
• Секретарь компании: обязательно;
• Местные сотрудники на Кипре: обязательно.

В зависимости от предполагаемых инвестиционных услуг может потребоваться дополнительный ключевой персонал:

• Сотрудник по комплаенсу и соблюдению нормативных требований;
• Сотрудник по борьбе с отмыванием денег;
• Риск-менеджер;
• Должностное лицо, одобренное регулятором и имеющее лицензию на предоставление соответствующих инвестуслуг.

Какие документы нужны для подачи заявки?

Для подачи заявки на приобретение лицензии брокера на рынке Форекс на Кипре нужны следующие документы:

Другие требования 

Регистрация CIF на Кипре и получение соответствующей лицензии дает право предоставлять услуги в любой стране в пределах ЕЭЗ, если компания получила одобрение соответствующего органа страны. Для предоставления услуг третьим странам CIF должна уведомить и получить одобрение соответствующего регулирующего органа или, по крайней мере, юридическое заключение, если такой регулирующий орган не существует.

Инвестиционная компания, базирующаяся на Кипре, должна :

1. Создавать, внедрять и использовать управленческие процедуры, которые определяют направление отчетности с одновременным распределением ответственности и функций. Следует также усилить механизмы внутреннего аудита, чтобы гарантировать соблюдение всех решений, принимаемых компанией CIF;
2. Поддерживать и использовать меры административного и организационного характера, которые устранят конфликт интересов из-за отступления от интересов клиента;
3. Использовать ряд необходимых мер для непрерывного процесса инвестирования и других услуг, внедряя необходимые системы, процедуры и ресурсы;
4. Использовать надлежащую процедуру для идентификации клиента, ведения базы данных документов и внутренней документации;
5. Внедрить и использовать независимую функцию стабильного эффективного соответствия с учетом законодательной базы. Для выполнения внутреннего контроля требуется уполномоченное лицо, которое отвечает за контроль и подает отчеты Департаменту CIF не реже одного раза в 12 месяцев;
6. Установить и использовать процедуры и принципы бухгалтерского учета, которые позволяют регулярно подавать отчеты в Комиссию CySEC.

Заключение

Лицензия форекс на Кипре даст вам полный доступ к рынку ЕС. Это означает, что форекс-лицензия CySEC позволяет вам вести свой бизнес через ЕС без дополнительных лицензий или без создания каких-либо других филиалов или офисов. Это позволит вам сэкономить время и деньги, а также упростить налоговое планирование, поскольку все ваши основные операции будут осуществляться с Кипра, и вам не нужно физически открывать свой бизнес в любой другой стране ЕС. Рассмотрение заявки на оформление лицензии Форекс на Кипре может занять до 6 месяцев. 

Представители компании IQ Decision UK помогают клиентам в следующих вопросах:

• Консультации по регулированию инвестиционной деятельности на Кипре;
• Консалтинг по выбору структуры кипрской инвестиционной компании;
• Сопровождение в регистрации финансовой компании на Кипре;
• Консультации по открытию счета на кипрскую брокерскую компанию;
• Представительство при согласовании вопросов с регулирующими органами.

Чтобы заказать консультацию по интересующему вас вопросу, свяжитесь с нами удобным для вас способом.