Форекс лицензия в Эстонии

Эстония является одной из популярных европейских стран для получения форекс лицензии. Это балтийское государство в Северной Европе, известное своими либеральными законами управления, конкурентной и прозрачной средой для иностранного бизнеса. Она входит в топ стран мира по налоговой конкурентоспособности.

Управление финансового надзора Эстонии (EFSA) проводит правовое регулирование брокерской деятельности в соответствии с Законом о ценных бумагах и Директивой MIFID о фин. инструментах. Как страна ЕС (с 2004 г.), Эстония позволяет форекс-брокерам, деятельность которых регулируется в любой другой стране Евросоюза, работать на своей территории без прямой forex лицензии EFSA. Как и во всех других странах Европейского Союза, форекс-брокеры в Эстонии подчиняются постановлениям Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA).

Что такое рынок Форекс?

Рынок Форекс – это децентрализованный рынок, на котором трейдеры и инвесторы обмениваются валютными парами. На Forex можно совершать сделки с валютами по текущей рыночной цене, определяемой спросом и предложением конкретной валюты, а также финансовыми и политическими причинами, влияющими на страны-эмитенты.

Forex является внебиржевым рынком (внебиржевым), потому что транзакции напрямую связаны с участвующими агентами (покупателями и продавцами) без необходимости проходить через централизованный объект (например, фондовую биржу). Эти транзакции называются сделками. Пользователи, участвующие в этом рынке, являются трейдерами, а обмен финансовыми инструментами между трейдерами называется торговлей.

Лицензия форекс брокера в Эстонии

Получив лицензию брокерской компании от EFSA, можно сертифицировать деятельность в любом государстве Еврозоны. Для этого нужно предоставить в надзорный орган комплект документов, среди прочего, указать название компании, предоставить бизнес-план с описанием услуг.

Лицензия форекс Эстония: документы и требования к капиталу

В соответствии с эстонским законодательством для предоставления услуг на рынке Forex требуется брокерская лицензия, выданная EFSA. Компания, которая желает оформить лицензию в качестве инвестиционной компании (эстонский эквивалент лицензии на брокерскую деятельность на валютном рынке) должна предоставить такие документы:

1. Копию договора об учреждении или решение об учреждении, заверенные нотариально.
2. Копию Устава, если компания уже активна, решение владельцев относительно изменений Устава и последнюю версию Устава со всеми изменениями.
3. Список акционеров с указанием имени, персонального идентификационного кода или регистрационного кода для каждого акционера, с датой рождения, если личный идентификационный номер или регистрационный код недоступен, всю информацию о количестве акций и голосов, которые находятся в собственности каждого акционера.
4. Информацию, указанную в части 1 статьи 74 Закона о ценных бумагах, которая связана с акционерами или другими лицами, владеющими значительной долей в компании, и информацию, указанную в части 1 статьи 55 Закона о ценных бумагах, которая связана с отношениями с инвестиционными компаниями, кредитными учреждениями, страховыми компаниями или любыми другими лицами, находящимися под финансовым надзором Эстонской Республики.
5. Информацию о членах совета директоров, включая их идентификационные данные, личный идентификационный код или дату и место рождения, образование, полный список занимаемых должностей за последние пять лет, а также описание сфер их ответственности и другие документы, подтверждающие их надежность.
6. Информацию о компаниях, в которых заявитель или его менеджеры имеют более 20% участия, с указанием размера уставного капитала, сфер деятельности и сумме, принадлежащей заявителю и каждому менеджеру.
7. Сведения об аудиторе и лице (-ах), проводящих внутренний аудит, включая имя, место жительства и зарегистрированный офис, личный идентификационный номер и, если он отсутствует, дату рождения или регистрационный код.
8. Первоначальный баланс заявителя и обзор затрат заявителя, если компания уже активна, баланс и отчет о прибылях и убытках на конец месяца, предшествующего месяцу подачи заявки, и, если они существуют, последние три годовых отчета.
9. Если компания активна, то потребуются документы, подтверждающие размер собственных средств.
10. Если кредитная организация или управляющая компания, инвестиционный фонд, инвестиционная компания, страховая компания или любое другое лицо, которое подлежит финансовому надзору третьей страны, имеет квалифицированную долю участия в компании-заявителе, необходимо подтверждение от надзорного органа этой страны.
11. Трехлетний бизнес-план, который включает как минимум описание планируемой деятельности, организационной структуры, используемых информационных систем и других технических средств, описание фин. показателей.
12. Внутренние правила и процедуры бух. учета, установленные статьей 82 Закона о ценных бумагах.
13. Процедурные правила, установленные в части 1 статьи 14 Закона о предотвращении отмывания денег.
14. Подтверждение надзорного органа об уплате гос. пошлины.

Лицензия брокера подразумевает следующие потребности в капитале (представлены ниже в таблице).

Этапы получения лицензии форекс в Эстонии

1. Регистрация компании (по электронной карте резидента, при личном присутствии или на основании доверенности).
2. Подготовка полного пакета документов, необходимых для подачи заявки на лицензирование.
3. Получение лицензии. Заявка находиться на рассмотрении в EFSA от 3 до 6 мес. Гос. пошлина за подачу заявления составляет 1000 EUR.

Как получить брокерскую лицензию?

Для ведения брокерской деятельности компания в Эстонии может быть зарегистрирована как:

• акционерное общество (АО);
• филиал;
• представительство.

Чаще всего, чтобы получить брокерскую лицензию, регистрируют акционерное общество. Для создания АО с целью предоставления услуг форекс-брокера необходимо предпринять следующие действия:

1. Назначить аудитора.
2. Подготовить документы.
3. Открыть банковский счет в Эстонии.
4. Пройти регистрацию у нотариуса.
5. Внести минимальный капитал не менее 25 000 USD.
6. Зарегистрироваться в Центре ценных бумаг.

Согласно эстонскому законодательству, в АО необходимо назначить мин. 3 члена совета директоров и 1 члена правления.

Лицензия на осуществление брокерской деятельности для представительства

Представительства должны предоставить:

• сертификат, подтверждающий наличие лицензии в юрисдикции, где работает головной офис;
• план деятельности представительства;
• доверенность, выданная головной организацией;
• справку/выписку о регистрации головного структурного подразделения;
• Устав;
• юр. адрес представительства.

Лицензия форекс в Эстонии при открытии филиала

Получение брокерской лицензии для филиала возможно после подачи регулятору следующего пакета документации:

• название и юр. адрес филиала;
• сведения о руководстве структурного подразделения;
• бизнес-план;
• если иностранная головная компания не работает на территории ЕС, нужно получить разрешение на открытие филиала в Эстонии;
• подтверждение легальной деятельности головной организации;
• свидетельство о наличии лицензии у головной структуры;
• фин. отчет о деятельности материнской организации.

Заключение

Лицензия форекс дилера выдается Управление финансового надзора Эстонии, которое контролирует работу биржи и ее участников. Специалисты компании IQ Decision UK готовы проконсультировать по получению лицензии на осуществление брокерской деятельности как в Эстонии, так и в других странах ЕС.