Получение брокерской лицензии на Лабуане является важной процедурой для бизнесменов, планирующих начать торговлю на Форексе и рассматривают возможность масштабирования брокерского бизнеса. Это разрешение позволяет брокерам приобретать и продавать ценные бумаги и вести торговую деятельность на Форексе и на различных финансовых рынках.
Приобретение лицензии на Форекс на Лабуане: Плюсы
Среди причин популярности данной юрисдикции обычно выделяют такие пункты:
- Разрешена 100% иностранная собственность;
- Налог на прибыль равен 3%;
- Репатриация доходов облагается налогом по нулевой ставке;
- В юрисдикции не взимается гербовый сбор;
- Прирост капитала не облагается налогом;
- Иностранные директора могут получить освобождение от некоторых налоговых ставок;
- Нет налогообложения в отношении дивидендов акционеров;
- Законодательство Лабуана не предусматривает валютный контроль;
- Юрисдикция считается одним из важных финцентров Азии.
Labuan FSA продолжает повышать уровень финансовых услуг, включая лицензирование оффшорных валютных брокеров. Несмотря на то, что развитие этой отрасли важно, в то же время присутствуют правила, гарантирующие, что надежные руководящие принципы и рыночная практика, регулирующие валютных брокеров, также задействуют основные финансовые денежные рынки или учреждения для распределения валютных рисков. Инвестиционные и коммерческие банки в Лабуане действительно играют эту поддерживающую роль в торговой индустрии Лабуана. Банковский сектор имеет здоровую базу активов в размере более 50 миллиардов долларов США, подкрепленную высокой ликвидностью и диверсифицированными качественными активами, включая валютные портфели.
Растущая известность Лабуана как регионального финансового центра поддерживается за счет содействия внутриазиатской торговле, инвестициям и посредничеству с активами. Это помогло Labuan IBFC создать инкубатор многих финтех-стартапов, создающих инновационные предприятия, связанные с финансовыми услугами; предлагая готовый набор структур и решений в области брокерских операций на валютном рынке, рынка капитала и управления капиталом.
Лабуан IBFC стремится развивать свой бизнес, принадлежащий нерезидентам. Нет никаких ограничений в отношении иностранной собственности, что удобно для международного бизнеса.
Регулирование брокеров
Согласно местному Закону о финуслугах, брокерская деятельность классифицируется как бизнес, связанный с организацией сделок между участниками торгов на финансовых рынках для получения соответствующих брокерских сборов. Такая деятельность подлежит обязательному лицензированию. Раздел 86 Закона о финуслугах и ценных бумагах 2010 г. регулирует брокеров в IBFC.
Осуществлять деятельность в качестве брокера может:
- Лицензированный брокер, работающий с местными денежными средствами;
- Лабуанское предприятие, регулируемое Законом о компаниях; или
- Учреждение, которое прошло процедуру лицензирования согласно Закону о банковских и финучреждениях 1989 года (требуется предварительное одобрение ЦБ).
Нужно отметить, что лицензия предоставляется только предпринимателям, использующих процессинг Straight – Through – Processing (STP) и не включает покупку или продажу малазийского ринггита или иностранных валют брокером на таких рынках.
Законодательство предусматривает три допустимых вида деятельности лицензированного лабуанского денежного брокера:
- Сведение контрагентов на денежном или валютном рынке для облегчения заключения сделки;
- Получение платы за свои услуги;
- Функционирование в качестве посредника, а не принципала.
Приобретение forex-лицензии на Лабуане: Что нужно знать
Компания-заявитель должна предоставить:
- подтверждение должного уровня капитала (не менее 500 тыс. MYR или эквивалент);
- справку о наличии реального офиса на территории юрисдикции;
- подтверждение того, что должностные лица соответствуют требованиям Руководства FSA;
- бизнес-план;
- список финансовых показателей за предыдущие 3 года работы.
Для бизнес-модели/клиентского интерфейса Лабуанского денежного брокера, который является исключительно или в значительной степени электронным, необходимо надлежащее управление технологическим риском.
что компания должна назначить утвержденного внешнего аудитора для ежегодного проведения аудита бизнес-операций. Кроме того, лицензиат должен вести отдельный счет для денежных средств клиентов, четко обозначать деньги каждого клиента, а также иметь надлежащие письменные соглашения и контракты с клиентами и любыми сторонами.
Одним из важных требований к лицензированным компаниям является обязательное назначение специалиста по комплаенсу и соблюдение Закона о AML и Руководящих принципов, выпущенных ЦБ.
Важные документы для подачи заявки на лицензию:
- Трехлетний бизнес-план;
- Сведения о руководстве и учредителях;
- Проверенный отчет за 2 года работы компании (если применимо);
- Свидетельство о регистрации;
- Учредительный договор и устав;
- Реестр директоров и акций;
- Справка о хорошей репутации (если компании более 12 месяцев);
- Справка о происхождении средств;
- Описание систем KYC, AML, а также механизмов оценки рисков и операционной политики.
Каждый директор, акционер и конечный бенефициарный владелец должен предоставить:
- Документы, подтверждающие личность и адрес;
- Подтверждение адреса, заверенное нотариусом;
- Нотариально заверенную выписку из банка;
- Рекомендательное письмо банка;
- Заверенную копию соответствующих академических и профессиональных сертификатов.
После условного утверждения лицензии на брокерскую деятельность в Лабуане заявителю будут предоставлены временные рамки в 90 дней (обычно) для выполнения рабочих требований, таких как аренда операционного офиса, найм соответствующего количества сотрудников, перевод оплаченного капитала в банковский счет компании и приобретение соответствующего страхового покрытия и т. д. После выполнения всех требований, перечисленных в условном одобрении, будет выпущено полное письмо об одобрении и будет предоставлена лицензия на брокерскую деятельность в Лабуане.
Обычный срок утверждения лицензии на брокерскую деятельность в Лабуане составляет 3-6 месяцев.
Ограничения деятельности
Компания Labuan Forex:
- Не может совершать сделки за свой собственный счет (не включает покупку или продажу иностранной валюты брокером в качестве принципала на таких рынках);
- Не может торговать с валютой малазийского ринггита (можно использовать ринггит только для оплаты местных расходов). Все остальные валюты разрешены;
- Не может иметь дело с местным жителем Малайзии (кроме официальных дилеров).
Заключение
Получение FX-лицензии на Лабуане может стать одним из перспективных вариантов расширения брокерского бизнеса. Перед тем как начать брокерскую деятельность в Малайзии (Лабуан), важно разобраться в требованиях законодательства, поэтому стоит предварительно проконсультироваться со специалистами.
