Недавно стало известно, что в законодательство о регулировании криптодеятельности в Эстонии были внесены некоторые изменения. Поставщики услуг виртуальной валюты должны будут пройти еще один процесс продления лицензий в соответствии с положениями нового законопроекта. Наиболее значительным изменением является то, что в соответствии с новым законом надзор перейдет от Подразделения финансовой разведки (FIU) к Управлению финансового надзора (EFSA). Это означает, что большинство требований, которые теперь применяются к другим финансовым услугам, также будет применяться к поставщикам услуг виртуальной валюты.
Текущие требования к поставщикам услуг виртуальной валюты
Если вы намерены зарегистрировать криптокомпанию в Эстонии, следует учитывать, что список текущих требований к поставщикам услуг виртуальной валюты включает такие пункты:
- акционерный капитал компании должен быть не менее 12 тыс. EUR;
- зарегистрированный офис компании, местонахождение правления и место ведения бизнеса должны находиться в Эстонии;
- руководящие лица должны иметь хорошую деловую репутацию и соответствующую квалификацию;
- компания должна назначить местного специалиста по комплаенсу;
- должны быть действующие правила внутреннего распорядка и документы по оценке рисков в отношении AML;
- все учредители, директора и бенефициары должны быть проверены на предмет любых судимостей;
- компания должна открыть счет в Эстонии.
Новые требования к поставщикам услуг виртуальной валюты для получения лицензии на криптодеятельность в Эстонии
Согласно новому режиму регулирования криптобизнеса в Эстонии, поставщики услуг должны соответствовать таким условиям:
- акционерный капитал в размере не менее 25 тыс. EUR;
- зарегистрированное местонахождение и головной офис в Эстонии;
- правление должно иметь безупречную деловую репутацию, знания, навыки, опыт, образование и профессиональную пригодность для управления поставщиком услуг
- правление должно состоять не менее чем из двух человек;
- необходимо предоставить регулирующим органам бизнес-план для получения криптолицензии в Эстонии;
- вам нужно предоставить баланс и отчет о прибылях и убытках, движении денежных средств и, если таковые имеются, счета за последние три финансовых года;
- компания должна иметь внутренние правила, соответствующие требованиям закона и правила внутреннего учета;
- следует разработать политику безопасности, включая меры по обеспечению кибербезопасности;
- компания должна разработать правила внутреннего контроля, которые обеспечивают выполнение обязательств в отношении предотвращения отмывания денег и финансирования преступной деятельности.
Кроме того, чтобы получить лицензию на криптодеятельность в Эстонии и предлагать услуги, связанные с криптовалютами, необходимо предоставить такую информацию:
- описание организационной структуры заявителя;
- список акционеров с указанием идентификационных данных;
- о менеджерах заявителя, включая идентификационную информацию, данные о месте жительства, описание их образования и т.д.;
- о компаниях, в которых участие заявителя превышает 20%;
- об аудиторской фирме и внутреннем аудиторе заявителя;
- документы, подтверждающие размер собственных средств, вместе с заключением присяжного аудитора;
- список платежных счетов, открытых на имя поставщика услуг.
Расширяется определение предоставления услуг и добавляется определение инвестиционного токена. Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу в Эстонии, следует принять во внимание, что услуги по управлению платформой торговли виртуальной валютой включены в определение услуг виртуальной валюты.
Ожидается, что лицензирование предоставления услуг будет включать услуги краудфандинга, поскольку новый закон включает определение инвестиционного инструмента, а также инвестиционного инструмента, основанного на криптоактивах (инвестиционных токенах).
Определение инвестиционного инструмента очень широкое и включает:
- «ценные бумаги, не указанные в Законе о рынках ценных бумаг»; и
- «инструменты, похожие на ценные бумаги».
Операторы платформ, которым разрешено торговать инвестиционными инструментами, также подлежат лицензированию EFSA.
Заключение
Все поставщики услуг виртуальной валюты, которые в настоящее время лицензированы FIU, должны будут обеспечить соблюдение новых требований к 1 октября 2021 года. EFSA должно обработать все заявки на продление лицензии на криптодеятлеьность в Эстонии в течение шести месяцев. Любые организации, лицензия которых не была продлена EFSA до 1 октября 2021 года, не смогут предоставлять свои услуги новым клиентам до тех пор, пока не пройдут необходимую процедуру получения разрешения. Если вам нужна дополнительная информация по теме регулирования криптобизнеса в Эстонии, вы можете обратиться в IQ Decision UK. Мы готовы проконсультировать вас и предоставить сопровождение в регистрации эстонской криптобиржи.
