Регулирующий орган финансовой индустрии США (FINRA) обновил свои часто задаваемые вопросы, обеспечивающие временное освобождение от определенных правил и требований, когда бизнес может быть затронут пандемией COVID-19.
Обновленные требования представляют интерес для предпринимателей, планирующих получить американскую лицензию управляющего ценными бумагами и учредить бизнес по оказанию финансовых услуг в США.
Влияние нарушений связи: последствия для фирм
FINRA заявляет, что фирмам-членам следует рассмотреть шаги, которые они могут предпринять для снижения рисков, возникающих из ограниченной способности общаться с клиентами, неспособности полагаться на почту и других нарушений в общении с клиентами. Это должно включать рассмотрение влияния этих проблем на политику и процедуры надзорного контроля.
В частности, компаниям рекомендуется размещать на своих веб-сайтах уведомления в отношении исполнения сделок, доступа к фондам и ценным бумагам, других проблем. Также целесообразно запросить консультацию по минимизации рисков финансового сектора США у уполномоченного органа.
Лучшее исполнение
Если вы хотите начать сделку по купле-продажи ценных бумаг в США, FINRA напоминает участникам о необходимости проявить «разумную осмотрительность» при определении лучшего рынка для ценных бумаг. Итоговая цена для покупателя должна быть как можно более благоприятной в преобладающих рыночных условиях. Для этой цели разумная осмотрительность оценивается в контексте характеристик безопасности и рыночных условий, влияющих на цену, волатильность, относительную ликвидность.
Вы также можете заказать консультацию по частному размещению ценных бумаг в США у сотрудников нашей компании для получения дополнительной информации.
Ежегодное тестирование AML
FINRA напоминает фирмам, что требование о проведении ежегодного тестирования AML должно выполняться на основе календарного года. Это означает, для компаний, которые должны выполнить это требование, срок продлен до конца года (до 31 декабря 2020 года).
Информация отпечатков пальцев
Ранее 20 марта Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже сообщала о том, что будет предоставлено временное освобождение (до 30 мая 2020 года) от выполнения требований о снятии отпечатков пальцев. В последних обновлениях Комиссия продлила его до 30 июня. Но уже на прошлой неделе SEC издала приказ о продлении временного освобождения до даты, которая будет указана в публичном уведомлении, выпущенном сотрудниками SEC («Дата прекращения»).
Подробности о всех условиях публичного уведомления вам предоставят наши сотрудники во время проведения консультации в области американского корпоративного права и ценных бумаг.
Незарегистрированные ассоциированные лица, которые обязаны сдавать отпечатки пальцев (NRF), будут иметь 30-дневный период после «Даты прекращения» для предоставления информации об отпечатках пальцев. Фирмы должны вести учет лиц, полагающихся на эту льготу, включая дату найма и, если применимо, дату увольнения.
Индивидуальная регистрация – проверка информации формы U4
FINRA требует, чтобы фирмы проводили письменные процедуры для проверки точности и полноты информации, содержащейся в форме U4 (в течение 30 календарных дней с момента ее подачи в FINRA). Однако, из-за ограничений, возникших в результате пандемии, проверка информации, содержащейся в форме U4, нецелесообразна. Фирмы должны документировать информацию, которая не может быть проверена, шаги, предпринятые для ее проверки, причины, по которым она не может быть проверена. FINRA рекомендует фирмам приложить разумные усилия для проверки такой информации не позднее 31 июля 2020 года.
Правильным решением также станет запрос консультации по нормативным требованиям при проверке информации в США.
Квалификационные экзамены
В связи с текущими проблемами, FINRA продолжает продлевать срок действия квалификационных экзаменов до 31 августа 2020 года. Регулирующий орган продолжит оценивать эту ситуацию, чтобы определить, необходимы ли дополнительные расширения. Процесс отказа от экзаменов FINRA продолжает работать в обычном режиме.
Дополнительное время для отчетов и сертификации
Изначально FINRA предоставила фирмам сроки для подачи годовых отчетов в период с 1 марта по 1 мая 2020 года. В отчетах оцениваются системы надзора за бизнес-деятельностью. FINRA также предоставила фирмам сроки выполнения сертификации в период с 1 марта по 1 мая 2020 г. Все эти сроки были позже продлены до 30 июня.
FINRA отметила, что встречи генерального директора/главного специалиста по соответствию могут проводиться виртуально.
Если вы хотите получить лицензию на ведение бизнеса с цифровыми активами в США, вам следует учитывать все эти требования и последующие обновления Регулирующего органа.
Раскрытие информации о фиксированной прибыли
FINRA требует от компаний предоставлять розничным клиентам надбавки и соответствующее раскрытие информации о проведении сделок с корпоративными долговыми ценными бумагами в США. В таких случаях раскрываемые надбавки должны рассчитываться исходя из преобладающей рыночной цены ценной бумаги (PMP).
Тем не менее, FINRA признает, что текущая волатильность рынка, обусловленная пандемией, может затруднить определение PMP с использованием существующих процедур. FINRA признает, что фирмы могут генерировать большее количество исключений в своих надзорных отчетах. Нестабильные рыночные условия, обусловленные кризисом, могут привести к более высокому уровню корректировки в отчетах.
Порталы финансирования
В свете проблем, связанных с пандемией, FINRA предоставит членам портала финансирования дополнительное время для оплаты валового дохода. Хотя счета-фактуры обычно распределяются в апреле и подлежат оплате в течение 30 дней, FINRA разрешает участникам портала финансирования обрабатывать счета до 1 августа 2020 года. Участникам предоставляется возможность оплатить 50% суммы до 1 сентября 2020, а остальные 50% до 1 декабря 2020 года. Кроме того, участники портала финансирования не будут нести ответственность за оплату взноса за 2020 год, если они прекратят членство в FINRA до 1 сентября.
Заключительное слово
В свете текущих событий субъекты предпринимательской деятельности должны принимать меры, которые будут способствовать скорой оптимизации бизнес-процессов. Регуляторы США оказывают всестороннюю поддержку в период пандемии. Связавшись с сотрудниками IQ Decision UK, вы можете заказать консультацию по воздействию COVID-19 на проведение сделок с ценными бумагами в США.
