Княжество Монако – небольшая страна, которая является одним из мировых финансовых центров Европы. Если вы заинтересованы в том, чтобы начать финансовую деятельность в Монако, рекомендуем ознакомиться с данной статьей.
Ограничения собственности владения зарегистрированным банком в Монако
Управление пруденциального контроля и разрешения (ACPR) отвечает за утверждение банковских учреждений и страховых организаций, и осуществляет регулирование банков в Монако.
Бизнесменам, которые планируют получить финансовую лицензию в Монако, важно учитывать, что в законодательстве юрисдикции нет никаких формальных ограничений в отношении типов юридических и физических лиц, которые могут контролировать банк. Единственным ограничением остается право вето ACPR на приобретение и контроль над банком.
Действительно, в соответствии со статьей L 511-12-1 MFC, любая сделка по приобретению банка в Монако в объеме не менее 10% контрольного пакета должна быть предварительно согласована с ACPR. Регулятор оценивает, среди прочего:
- условия операции; и
- респектабельность покупателя.
В случае, когда предполагаемое приобретение не соответствует условиям, изложенным в законодательстве, ACPR может решить не допустить реализацию такой сделки.
Ограничения на иностранную собственность банков
Если вы решили зарегистрировать банковскую компанию в Монако, обратите внимание, что нет никаких формальных ограничений относительно иностранного владения банками.
Однако следует отметить, что любое приобретение банков в Монако должно быть де-факто разрешено ACPR и правительством Монако.
Требования в отношении изменений в контроле
В соответствии с банковским законодательством Монако не существует определения «контроля». Однако эту концепцию можно понимать как владение более 50% акционерного капитала банка любым лицом. Приобретение банка Монако требует нескольких типов одобрений:
- изменение акционерного капитала требует согласования с CCAF, в котором может быть запрошено новое заявление для получения разрешения на осуществление финансовой деятельности в Монако;
- в случае если вы решили приобрести более 10% процентов акционерного капитала банка, следует предварительно уведомить ACPR.
Обратите внимание, что процесс приобретения для иностранного инвестора аналогичен процессу, применяемому к монегасским инвесторам. Банковская деятельность в Монако строго регламентирована. Перед осуществлением финансовой деятельности требуется получение двух разрешений:
- от ACPR; и
- от правительства Монако.
Наиболее распространенной корпоративной формой частного банка считаются компании с ограниченной ответственностью (SAM), которые обычно являются дочерними компаниями иностранных банков.
Иностранные банки могут также открыть филиал в Монако, но важно учитывать, что в таком случае бизнесменам также требуется получение вышеупомянутых разрешений (за исключением зарегистрированных французских кредитных организаций, которые могут создать филиал без официального дополнительного разрешения от ACPR).
Необходимые документы для приобретения контроля над банком в Монако
Для приобретения контроля над банком предлагаемый покупатель должен получить разрешение от ACPR. Покупатель должен заполнить заявку, доступную на веб-сайте ACPR.
Этот документ должен включать в себя, в частности:
- информацию о цели;
- информацию о покупателе;
- соглашение акционеров; а также
- обязательство соблюдать пруденциальные требования и др.
Разрешения регулирующих органов ACPR и CCAF занимают не менее шести месяцев с даты подачи заявки.
Помощь юриста
Если вам необходима дополнительная информация по теме статьи, рекомендуем заказать юридическую консультацию по регулированию банкинга в Монако. Для этого вы можете связаться с нашими сотрудниками по номеру телефона, который указан в разделе «Контакты», или заполнив специальную форму ниже.
