Палата представителей Нидерландов приняла Пятую директиву по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) 10 декабря 2019 года. Этот закон в настоящее время находится на рассмотрении в Сенате Нидерландов. Цель закона заключается в осуществлении пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег в Нидерландах. В соответствии с этой директивой некоторые поставщики криптоуслуг должны выполнять обязательства по Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Wwft»).
В этом материале мы рассмотрим вопросы надзора DNB за некоторыми поставщиками криптоуслуг в отношении соблюдения регулирования по санкциям.
Регистрация компании в Нидерландах под криптоуслуги
Закон о внедрении AMLD5 касается следующих криптопровайдеров:
- компании, предлагающие профессиональные или коммерческие кастодиальные кошельки;
- компании, предлагающие профессиональные или коммерческие услуги для обмена виртуальными валютами и фидуциарными валютами (такими как евро).
Нужно будет зарегистрировать криптокомпанию в DNB в Нидерландах, чтобы законно предлагать услуги. Если у вас есть вопросы о том, как зарегистрировать криптобизнес в Нидерландах, свяжитесь с нами.
Это обязательство распространяется на следующие категории физических/юридических лиц, которые хотят предложить обменные услуги или депозитарные кошельки в/из Нидерландов на профессиональной или коммерческой основе:
- компании, которые проживают или имеют свой зарегистрированный офис в Нидерландах;
- компании, желающие предложить услуги в Нидерландах из другого государства-члена (независимо от того, зарегистрированы ли они в этом другом государстве-члене);
- компании, которые предоставляют только международные услуги из Нидерландов.
Если вы намерены зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Нидерландах или вы не знаете, как получить лицензию под крипто бизнес в Нидерландах, свяжитесь с нами, чтобы заказать юридический консалтинг по регистрации крипто компании в Нидерландах.
Сторонам, проживающим или имеющим свой зарегистрированный офис в третьей стране, запрещено предлагать обменные услуги или депозитарные кошельки в Нидерландах. Однако министр может сделать исключение для некоторых третьих стран.
Регулирование санкций в Нидерландах
DNB может отменить регистрацию, если поставщик услуг, связанных с криптоактивами, не соответствует требованиям Wwft или Закона о санкциях 1977 года [Sanctiewet 1977]. Все в Нидерландах обязаны соблюдать правила санкций, действующие в Нидерландах.
Если вы желаете учредить компанию под криптообменник в Нидерландах, то вместе с AMLD5 нужно будет соответствовать Закону о санкциях 1977 года.
На некоторые учреждения, контролируемые DNB, распространяются дополнительные обязательства в соответствии с Законом о санкциях 1977 года. В результате принятия Закона о внедрении AMLD5 вышеупомянутые поставщики криптоуслуг также попадают под контроль DNB в отношении соблюдения Закона о санкциях 1977 года.
Это делает их объектом следующих обязательств:
- принятие мер в отношении административной организации и внутреннего контроля (AO/IC) в соответствии с Законом о санкциях 1977 года;
- незамедлительно уведомить DNB, если выяснится, что личность «контакт» соответствует физическому или юридическому лицу, как указано в правилах санкций;
- сохранение уведомлений и сведений об учетных записях соответствующих контактов в уведомлениях и транзакциях с ними до истечения пяти лет после введения санкций, когда соответствующее физическое или юридическое лицо больше не действует или не работает.
Чтобы узнать, как оформить криптобизнес в Нидерландах, какие обязательства существуют в ЕС для криптокомпаний, закажите комплексное сопровождение криптобизнеса в Нидерландах.
Цель контроля заключается в том, чтобы поставщик услуг, связанных с криптоактивами, заморозил финансовые ресурсы контакта или предотвратил предоставление финансовых ресурсов или услуг этому контакту в случае “удара”. Термин “контакт” является более широким, чем термины “деловой контакт” [zakelijke relatie] и “клиент” в значении Wwft. “Контакт” - это любая сторона, вовлеченная в финансовую услугу или финансовую операцию.
Невыполнение этих обязательств может привести не только к отмене регистрации DNB, в результате чего деятельность должна быть прекращена, но и к существенным административным штрафам. Нарушение правил санкций также может привести к уголовному преследованию.
Поэтому, если вы намерены стать провайдером криптоуслуг в Нидерландах, то должны помнить о необходимости соблюдения правил о санкциях. Если у вас остались вопросы о регулированиикрипто деятельности в Нидерландах, свяжитесь с нами, чтобы заказать юридическую консультацию по оформлению бизнеса в Нидерландах.
