Ожидается, что 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег будет транспонирована в национальное законодательство к 10 января 2020 года с целью укрепления действующего режима AML и ужесточения требований AML к работе финансового сектора.
Желающим зарегистрировать компанию под криптовалютную деятельность в Австрии, следует обратить внимание на то, что под ударом могут оказаться кредитные учреждения, имеющие деловые отношения и заключающие сделки с участием третьих стран с высоким уровнем риска (например, Босния и Герцеговина) или имеющие учреждения в этих странах.
Также следует ожидать, что список высокорисковых третьих стран в скором времени изменится, поскольку Совет ЕС недавно отклонил предложение, которое включало бы, среди прочих, Саудовскую Аравию, Панаму и Виргинские острова (США).
Для уточнения информации рекомендуем записаться на консультацию по AMLD 5 к юристу IQ Decision.
Внедрение AMLD в Австрии
AMLD приведет к значительным изменениям в австрийском Законе по борьбе с отмыванием денег на финансовых рынках («FM-AMLA»), а также в Законе о бенефициарных владельцах («BORA»), которые окажут влияние на финансовый сектор.
Данные изменения включают в себя:
- Регулирование работы поставщиков криптоуслуг;
- Ограничение деловых отношений или сделок с участием третьих стран с высоким уровнем риска;
- Публичный доступ к реестру бенефициаров.
Регулирование работы поставщиков криптоуслуг
Тем, кто планирует зарегистрировать криптокомпанию в Австрии и получить лицензию на криптовалюты, следует знать, что начиная с 1 августа 2019 года FM-AMLA распространяется на поставщиков криптоуслуг (“Поставщики услуг”), в число которых входят лица, предоставляющие:
- Услуги для защиты приватных криптоключей от имени клиентов, для размещения, хранения и передачи виртуальных валют (“поставщики депозитарных электронных услуг”);
- Услуги по обмену или переводу виртуальных валют;
- Финансовые услуги по выпуску и продаже виртуальных валют.
Последнее, может оказать немалое влияние, так как “финансовые услуги” не определены в FM-AMLA и могут толковаться в довольно широком смысле.
Ограничение деловых отношений или сделок с участием рисковых третьих стран
С 10 января 2020 года должна применяться строгая проверка на благонадежность, если третья страна с высоким уровнем риска вовлечена в деловые отношения или сделки. В соответствии с подготовительными документами FM-AMLA, таким образом, не имеет значения, находится ли клиент, его бенефициарный владелец или представитель в третьей стране с высоким уровнем риска.
Например, если вы решите зарегистрировать австрийскую компанию под криптовалюты и открыть счет в банке Австрии для получения платежей из Боснии и Герцеговины, это может уже привести к необходимости проведения due diligence для банка.
Кроме того, в FM-AMLA будут уточнены усиленные меры по осуществлению проверки на благонадежность в Австрии, которые включают в себя:
- Получение дополнительной информации об источнике доходов и источнике благосостояния клиента и бенефициарного владельца (ов);
- Улучшенный мониторинг деловых отношений за счет увеличения количества и сроков применения средств контроля и выбора схем операций, которые требуют дальнейшего изучения;
- Одобрение высшего руководства для установления или продолжения деловых отношений, которые должны быть достаточно конкретными.
Более того, FM-AMLA даст министру финансов Австрии право на:
- Запрет австрийским кредитным учреждениям создавать филиалы или представительства в третьих странах с высоким уровнем риска;
- Составление требований к кредитным учреждениям для пересмотра, прекращения или внесения изменений в корреспондентские отношения с учреждениями-респондентами в рисковых третьих странах.
Если у вас возникли вопросы, то рекомендуем заказать консультацию по регистрации бизнеса в высокорисковых странах у юриста IQ Decision.
Публичный доступ к реестру бенефициаров
С 10 января 2020 года BORA обеспечит открытый доступ к реестру бенефициаров. Следовательно, практически каждый может получить доступ к определенной информации в реестре. Например, узнать имя и национальность бенефициарного владельца или характер и степень бенефициарного интереса.
Заключение
Правила AML продолжают совершенствоваться и требуют более строгих мер соблюдения.
Тем, кто намерен зарегистрировать компанию в Австрии и получить финансовую лицензию, настоятельно рекомендуется внимательно следить за этими событиями, связанными с высокорисковыми третьими странами и постоянно адаптировать свои внутренние меры по борьбе с отмыванием денег под обновленные требования.
Чтобы узнать подробности, советуем заказать консультацию юриста IQ Decision по вопросам борьбы с отмыванием денег, новых правил ведения криптобизнеса в Австрии и рисковых странах, а также внедрению 5-й Директивы ЕС в других юрисдикциях.
