На сегодняшний день, электронные деньги являются популярным средством для покупок через интернет, оплаты за услуги, а также передачи стоимости выраженной в деньгах между пользователями сети эмитента.

Для того чтобы стать эмитентом электронных денег в Европе, потребуется получить EMI лицензию. Далее в статье речь и пойдет о получении лицензии на электронные деньги в Чехии. Стабильная экономическая и политическая ситуация, а также ряд других особенностей, делают эту страну оптимальным выбором для ведения финансового бизнеса.

Читать также:  EMI в Болгарии (Лицензия на электронные деньги в Болгарии)

Эмиссия электронных денег в Чехии

Компания, получившая чешскую EMI лицензию, получает все те же права, что имеют обычные платежные учреждения, а именно: предоставлять финансовые услуги как онлайн через интернет, так и оффлайн прямо из офиса.

Основой деятельности компании является открытие субсчетов для своих клиентов в рамках собственного счета в банке. Таким образом, клиенту создают электронный кошелек. Он может пополнить его путем обмена обычных денег на электронные, выпущенные компанией, и совершать покупки в интернете, или осуществлять другие действия, возможность которых предусмотрена эмитентом. Часто электронные деньги можно обратно обменять на фиатные валюты. Ярким примером такого сервиса является WebMoney.

Регулирование деятельности компаний-эмитентов электронных денег

Директива об электронных деньгах (EMD) определяет правила, по которым компании-эмитенты электронных денег ведут финансовый бизнес на территории ЕС, а также правила надзора за ними.

В директиве содержатся положения ЕС в отношении услуг, связанных с электронными деньгами, а также набор требований для получения EMI лицензии в ЕС. Также она облегчила доступ новичков на рынок электронных валют, обеспечив наличие пруденциальных норм для отрасли, соразмерных рискам, с которым сталкиваются компании-эмитенты.

Получение EMI лицензии в Чехии

Лицензия на эмиссию электронных денег, или как ее еще называют лицензия на электронный кошелек в Чехии, оформляется Национальным банком Чехии. Сразу стоит отметить, что получить EMI лицензию может только чешская компания, которая открыла корпоративный банковский счет в чешском банке.

Объясняется это тем, что для лицензии необходимо внести на счет уставный капитал величиной в 350000 евро, который должен храниться на банковском счете в той стране-члене ЕС, где выдается EMI лицензия.

Для подачи заявки на получение ЕМИ лицензии в Чехии потребуется собрать следующий пакет документов:

  • Уставные и регистрационные документы на чешскую компанию;
  • Подробный бизнес-план:
  • План по продажам на 3-5 лет вперед;
  • Финансовый план;
  • Инвестиционный план;
  • План аудита;
  • Маркетинговый план.
  • Описание стратегии развития компании;
  • Документы, подтверждающие происхождение средств, вносимых в качестве уставного капитала;
  • Документы, подтверждающие информацию об учредителях компании;
  • Документы, подтверждающие профессиональную квалификацию директоров;
  • Финансовые отчеты компании за последние 36 месяцев;
  • Описание норм безопасности средств клиентов;
  • Описание методов и стратегий соблюдения лимитов на предоставление финансовых услуг в Чехии.

Стоит также упомянуть, что существует возможность получить SEMI лицензию в Чехии. Она является упрощенной (уменьшенной от англ. small) формой EMI лицензии. Для получения SEMI лицензии в Чехии нужно подать:

  • Подробный бизнес-план;
  • Описание всех финансовых услуг, которые планируется предоставлять;
  • Описание работы управленческих механизмов компании, а также порядка действий внутренних процедур;
  • Документ, подтверждающий то, что компания в год будет создавать объем электронных денег, соответствующий меньше чем 5 миллионам евро;
  • Документы подтверждающие, что компания за последний год провела транзакций на сумму не более 3 миллионов евро;
  • Описание норм безопасности средств клиентов;
  • Документы, подтверждающие профессиональную квалификацию директоров.

Дополнительная информация

Собрать все документы и составить бизнес-план лучше до начала процесса лицензирования. Чтобы сделать все качественно и в наиболее сжатые сроки, желательно заручиться надежной юридической поддержкой и получить юридическую консультацию по вопросам оформления EMI лицензии в Чехии.

Кроме того, как уже упоминалось, нужно иметь подробное описание IT-систем, при помощи которых будет обеспечиваться надежность денежного потока, защита денег, информации и т.д. Поэтому необходимо иметь технических специалистов в команде, либо же использовать сторонние решения.

Подавая заявку на получение чешской EMI лицензии, необходимо рассчитывать, что решение будет принято в течение не менее чем 6-9 месяцев.

В случае если возникнет потребность начать деятельность не только внутри границ Чехии, существует возможность расширить стандартную лицензию на все страны SEPA.

Заключительное слово

Чтобы приобрести черты целостного бизнеса, новая организация должна пройти ряд тщательных проверок со стороны регулирующих органов.

Обращаем ваше внимание, что весь вышеизложенный материал опубликован в информативных целях, и не является юридической консультацией. В том случае, если у вас возникли какие-либо вопросы, связанные с получением ЕМИ лицензии, разобрать варианты их решения вы можете вместе с юристами IQ Decision UK во время проведения юридической консультации по EMI лицензиям в Европе.

Кроме того, напоминаем, что сотрудники нашей компании сопровождают клиентов на всех этапах регистрации чешских компаний, готовы помочь открыть счет в банке, а также оказать содействие во время оформления чешской EMI лицензии, и предоставить другие, сопутствующие услуги юридического плана.

Читать также:  EMI в Великобритании

Чтобы заказать консультацию юриста по ведению финансовой деятельности в Чехии, а также узнать более детальную информацию о наших услугах, обращайтесь к нам напрямую по контактам, что указаны в форме ниже.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17