Регистрация международного финтех-стартапа требует понимания юридических нюансов той юрисдикции, где компания будет действовать. Этот материал будет полезным для тех, кто планирует зарегистрировать финтех-компанию в США.
Паспортизация для финтех-компании
Паспортизация компании означает возможность перенести из одной юрисдикции в другую зарегистрированную деятельность.
Режим регулирования финансовых услуг США не признает концепцию лицензирования паспорта. Но мы можем помочь вам зарегистрировать финтех-компанию в Америке. Чтобы заказать юридическую консультацию по оформлению финтех-бизнеса в США, свяжитесь с нами.
Требования к присутствию финтех-компании в США
Местное физическое присутствие обычно не является обязательным требованием для получения лицензии. Если у вас есть вопросы о том, как получить лицензию на финтех-деятельность в США, мы можем помочь.
Ограничения к маркетингу финансовых услуг в США
Маркетолог или промоутер в сфере размещения ценных бумаг должен быть зарегистрирован в SEC или CFTC. Существуют правила, регулирующие содержание таких маркетинговых материалов. К рекламодателям применяются определенные правила, касающиеся правдивости рекламы.
Требования к искусственному интеллекту в бизнесе в США
Использование автоматизированного инвестиционного консультирования обычно регулируется SEC. SEC признает, что роботы-консультанты являются быстрорастущей тенденцией в отрасли инвестиционного консультирования.
Согласно руководству SEC, роботы-консультанты должны рассматриваться как все инвестиционные консультанты, которые подлежат регистрации в SEC.
SEC считает, что, будучи зарегистрированными инвестиционными консультантами, роботы-консультанты обязаны выполнять все обязательства, изложенные в Законе о консультантах, включая, помимо прочего, требование предоставлять советы в соответствии с фидуциарными обязанностями консультантов перед своими клиентами. Автоматизированные консультанты должны подавать определенные отчеты в SEC. Кроме этого, должны соответствовать требованиям к управлению портфелем, защите активов клиента и защите конфиденциальности.
Регулирование технологии блокчейна в США
Различные штаты приняли законодательство, способствующее или иным образом разрешающее использование технологии блокчейна в США. Закон о сделках с электроникой Аризоны специально признает действительными электронные подписи, закрепленные на блокчейне, контракты на блокчейне, смарт-контракты.
В Вермонте был принят закон, согласно которому записи блокчейнов считаются доказательствами в соответствии с Правилами доказательств Вермонта. Вайоминг внес поправки в свою версию Унифицированного коммерческого кодекса, чтобы конкретно определить и классифицировать защищенные цифровые активы.
Чтобы заказать юридическую консультацию по внедрению блокчейна в бизнес в США, воспользуйтесь нашей формой для заказа.
Регулирование криптовалют, цифровых кошельков в США
В Соединенных Штатах нет законодательства, которое бы отдельно регулировало использование цифровой валюты или цифровых кошельков. Устройства доступа, используемые в транзакциях с электронными деньгами, регулируются EFTA в отношении электронных денежных переводов.
Положения Закона о банковской тайне, а также требования к регистрации и отчетности FinCEN применяются к цифровым валютам.
Чтобы узнать, как оформить криптообменник в США, советуем заказать юридическую консультацию по учреждению компании под криптообменник в США. Во многих штатах введены в действие лицензионные требования к обмену цифровых валют. Нью-йоркская лицензия BitLicense применяется конкретно к передаче и обмену цифровыми валютами, тогда как закон штата Иллинойс о переводе денег исключает цифровые валюты.
Как видите, многие нюансы регулирования криптодеятельности в США зависят от штата, в котором бизнес работает. Если вам нужна помощь в выборе юрисдикции под финтех-компанию, мы готовы ее предоставить.
