Республика Болгария – страна, которая входит в состав Европейского Союза и характеризуется благоприятными условиями для реализации предпринимательской деятельности. В государстве активно развивается сфера финансовых технологий и криптоактивов. Поэтому если вы намерены начать криптодеятельность в Болгарии, стоит ознакомиться с представленным материалом.
Регулирование криптодеятельности в Республике Болгария
Бизнесменам, которых интересует регистрация болгарской криптобиржи, следует учитывать, что в 2019 году в Закон о предотвращении отмывания денег (Закон о AML) были внесены поправки, обеспечивающие соответствие местного законодательства требованиям Директив Евросоюза (4 и 5 AMLD)
Закон о борьбе с отмыванием денег добавляет следующее к списку обязанных компаний, зарегистрированных в Болгарии, которые подпадают под требование проведения надлежащей проверки клиентов:
- Провайдеры, предоставляющие услуги обмена между цифровыми валютами и фиатными валютами по роду занятий (криптообменники);
- Провайдеры кошельков (поставщики цифровых кошельков для хранения криптовалют).
Обоснование этих поправок заключается в решении проблем, связанных с:
- растущей цифровизацией финансового сектора;
- адаптацией регулирования Финтех в Болгарии;
- анонимности на некоторых платформах финансовых услуг; а также
- повышением риска их использования для отмывания денег.
Стоит отметить, что это первый случай, когда болгарское законодательство дало юридическое определение термина «виртуальные валюты».
В соответствии с действующими нормативными актами виртуальная валюта – это цифровое представление стоимости, которая:
- не выпускается и не гарантируется ЦБ или другим госорганом;
- не обладает юридическим статусом денег, но может быть средством обмена;
- передается, хранится и продается в цифровом виде.
Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу в Болгарии, обратите внимание, что поправками было также введено определение «провайдер кошелька». Это любое физическое или юридическое лицо, которое предоставляет услуги защиты частных криптографических ключей от имени своих клиентов для владения, хранения и передачи виртуальных валют.
Для целей AML и финансирования борьбы с преступной деятельностью криптобиржи и криптообеменники должны зарегистрироваться в Национальном агентстве по доходам.
Заключение
Сфера криптоактивов активно развивается во всех странах Европы. Изменения в болгарском законодательстве реализуют общее стремление ЕС к повышению прозрачности бизнеса и внедрению политики AML. Если вы планировали зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Болгарии, следует учитывать новые требования законодательства. Для получения расширенной информации вы можете обратиться в IQ Decision UK и записаться на консультацию по регулированию Fintech в ЕС.
