При поддержке Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) Ассоциация криптовалютных предприятий и стартапов Сингапура (ACCESS) разработала Свод практических правил в рамках своей инициативы по стандартизации практики в криптовалютах (SPICE) вместе с сопровождающим Руководством от Linklaters и с Консультативным документом от Ассоциации банков в Сингапуре.
Свод практических правил направлен на то, чтобы позволить криптовалютным компаниям открыть банковский счет в Сингапуре и внедрять передовые практики для усиления соответствия нормативным требованиям для компаний, занимающихся цифровыми активами.
Борьба с нарушениями правил AML в Сингапуре
Свод практических правил направлен на решение проблем, связанных с использованием криптовалют для соблюдения правил AML/CFT из-за анонимности, связанной с продуктами, и способствует распространению передового опыта для усиления нормативного соответствия для компаний, занимающихся цифровыми активами.
В дополнение к сингапурскому Закону о платежных услугах 2019 года, Свод практических правил предоставляет подробные руководящие принципы по борьбе с AML/CFT и практические рекомендации, за которыми должны следовать компании, занимающиеся криптоактивами и блокчейнами, в том числе :
- передовые практики Know-Your-Customer (KYC);
- мониторинг транзакций;
- проверка клиентов;
- корреспондентские услуги и передача криптовалют, которые имеют отношение к игрокам в индустрии цифровых активов.
Эта инициатива улучшит поведение компаний, занимающихся криптоактивами и блокчейнами, в Сингапуре и укрепит репутацию Сингапура как ведущей юрисдикции в области блокчейнов и финтех-технологи, а также разъяснит вопрос того, как открыть счет на криптовалютную компанию в Сингапуре.
Регулирование криптовалют в Сингапуре
Г-н Ансон Зелл, председатель Ассоциации криптовалютных предприятий и стартапов Сингапура (ACCESS), указал на недавние изменения в крипторегулирующем режиме Сингапура, предполагая, что он становится более конкурентоспособным на международном уровне. Он отметил, что недавно предложенные изменения в налоге на товары и услуги в Сингапуре (GST) в отношении цифровых платежных токенов помогут снизить препятствия и сократить расходы и издержки для предприятий в развивающемся секторе:
Мы рады видеть, что отрасль цифровых активов движется в правильном направлении с ключевыми событиями, которые поддерживают импульс роста.
С предстоящим вступлением в силу Закона о платежных услугах Программа нормативной оценки платежей (PREP) стремится помочь индустрии платежей упростить процесс, чтобы получить доступ к поставщикам юридических услуг, специализирующимся на правилах платежных услуг, для соответствия новым стандартам. Консультация международного юриста в вопросе новых изменений поможет понять новые правила и избежать допущения ошибок.
Какие меры стоит предпринять криптовалютным компаниям
В рамках программы платежные фирмы будут иметь легкий доступ к списку участвующих юридических фирм с такими специализированными юристами для всесторонней и индивидуальной нормативной оценки, применимой к их платежному бизнесу, для удовлетворения их требований соответствия.
Юристы IQ Decision UK продолжаю следить за нормативно-правовой базой в Сингапуре в сфере платежей. В связи с готовящимся Законом о платежных услугах мы предоставляем поддержку нашим клиентам в навигации по все более сложному и быстро меняющемуся ландшафту в сфере финтех.
