Оформление лицензии EMI в Ирландии позволит вам предоставлять следующие виды услуг:

  • Платежные услуги с использованием электронных денег;
  • Выпуск электронных денег;
  • Сервисы по инициации платежей (PIS);
  • Сервисы по агрегации финансовой информации (AIS).

Процесс авторизации

  1. Предварительная встреча с заявителем для уточнения деталей регистрации и правил подачи заявки;
  2. Подача заявки вместе с пакетом готовых документов;
  3. Прием заявления компетентным органом и последующая проверка на соответствие требованиям;
  4. Завершение проверки, после которой компетентный орган составляет список вопросов к заявителю. Ответ заявителя, поданный в установленной форме;
  5. Согласование с Регулятором списка представленных вопросов и замечаний;
  6. Получение решения.

Чтобы получить лицензию EMI в Ирландии, потребуется подать заявление об авторизации в Центробанк Ирландии. Вместе с заявлением, необходимо будет предоставить определенный перечень документов, включающий:

  • бизнес-план компании, предписанный политикой безопасности;
  • наличие механизмов контроля и управления;
  • подтверждение наличия уставного капитала компании;
  • подтверждение технических возможностей компании для поддержания деятельности.

Процедура лицензирования

Оформление e-money лицензии в Ирландии проходит в несколько этапов:

  1. Передача документов в Центробанк. В случае одобрения, банк подтверждает получение заявления;
  2. Анализ заявки Регулятором, уточнение интересующих деталей и последующее уведомление о результате оценки;
  3. Принятие решения Центробанком: утверждение или отклонение заявления.

В комплекте с заявлением, заказчик подает следующие документы:

  • Подтверждение квалификации заявителя, наличия необходимого опыта в выбранной сфере деятельности;
  • Подтверждения источника средств и стабильности действующего бизнеса;
  • Подтверждение соответствия политике по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF), необходимые для использования EMI.

Требования Регулятора

Получение EMI лицензии в Ирландии, потребует выполнения следующих условий:

  • Директора – минимум 2 (резиденты Ирландии); 
  • Акционеры – от 1 до 50; 
  • Должностное лицо, отвечающие за основное направление бизнеса и специалист по управлению рисками (на полный/неполный рабочий день);
  • Секретарь, который будет вести протоколы, реестры директоров и акционеров, доходы и расходы компании (нет требований к резидентности); 
  • Печать компании;
  • Реальный зарегистрированный офис на территории Ирландии;
  • Требуемый капитал – не менее 350 000 EUR. В определенных случаях, регулятор устанавливает больший размер капитала по итогам рассмотрения бизнес-плана;
  • Ведение бухгалтерского учета и аудит – требуется соглашение с местной аудиторской компанией.

Подготовка документов

Для того чтобы получить лицензию на e-money в Ирландии, потребуется предоставить следующее:

  1. Заявление;
  2. Копия загранпаспорта (нотариально заверенная);
  3. Подтверждение адреса проживания (нотариально заверенное и переведенное на английский язык);
  4. Справка о несудимости из страны проживания (нотариально заверенная и переведенная на английский язык);
  5. Уставные документы на компанию (+ подтверждение происхождения капитала, а также расчет и описание собственных средств);
  6. Подтверждение прохождения проверки на благонадежность (due diligence) директоров, учредителей и руководства компании;
  7. Бизнес-план (на 3 года);
  8. Финансовый план (на 3 года);
  9. Подтверждение наличия технических и финансовых возможностей для ведения бизнес-деятельности.

Окончательный список документов и необходимых данных, уточняйте у наших юристов.

Условия оплаты

Желающим получить лицензию Electronic Money Institution в Ирландии, следует учесть, что:

  • Начальная оплата производится за 30 часов (350 GBP/час) перед стартом подготовительных работ к подаче заявления на оформление EMI лицензии. Сроки предоставления отчета о затраченном времени могут устанавливаться по индивидуальному запросу заказчика;
  • Последующая оплата производится после того, как будут исчерпаны сроки предыдущей договоренности. 

Сроки 

Оформление лицензии на электронные деньги в Ирландии проходит следующим образом:

  • Получение подтверждения от Центробанка о принятии заявления: 7-10 дней;
  • Одобрение заявления на получение EMI лицензии: от 3-х месяцев;
  • В случае запроса Центробанком дополнительных документов или разъяснений, заявитель должен предоставить их в течение 2-х месяцев.

Срок регистрации компании в Ирландии составляет от 2-х дней. Ориентировочные сроки реализации всего проекта: от 10 месяцев.

Юристы IQ Decision готовы подробно проконсультировать вас и сопроводить на каждом этапе подготовки к оформлению заявки на получение E-money лицензии в Ирландии.

Читать также:  EMI в Великобритании

Для уточнения информации, пожалуйста, свяжитесь с нами по контактам, указанным на сайте.

Свяжитесь с намиLondon, UKМоскваКиев
Время работы: 09:00-19:00 мск
E-mail: one@iqdecision.com
Skype: IQ Decision
London +44 7562 787794,+44 (0) 1727 761874
Москва +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
Киев +38 067 193 11 17
Наш телеграм: @iqdecision
Kemp House, 160 City Road, EC1V 2NX
Номер телефона +44 7562 787794, +44 (0) 1727 761874
Садовническая ул., 14 стр. 2, 115035
Номер телефона +7 958 581 52 95, +7 925 470 50 02 (Messengers)
ул. Владимирская 48, 02000
Номер телефона +38 067 193 11 17