Денежно-кредитное управление (MAS) предложило обновленный закон, который будет содержать новую нормативно-правовую базу для сингапурских поставщиков услуг цифровых токенов, оказывающих свои услуги за пределами Сингапура. Данный обзор направлен на анализ актуальных правил для тех, кто получил или хочет получить криптолицензию в Сингапуре и намерен предоставлять услуги, связанные с криптоактивами за пределами страны.
Новое регулирование MAS для участников ICO проектов
Обновленная нормативно-правовая база включает два ключевых аспекта:
- лицензирование криптодеятельности в Сингапуре;
- соблюдение правил AML/CFT.
Группа по соблюдению политики AML/CFT задействует правила FATF в целях усиления регулирования деятельности поставщиков виртуальных услуг для снижения рисков противозаконной деятельности. Усовершенствованные Стандарты включают требование о том, чтобы поставщики услуг, связанных с виртуальными активами, получили криптолицензию или регистрировались в юрисдикции, в которой они были созданы. Согласно этому постановлению, если ваша деятельность связана с криптовалютами – получение лицензии на криптовалютную деятельность в иностранной юрисдикции является обязательным требованием.
MAS поддерживает усовершенствованные Стандарты FATF. Для их внедрения MAS предлагает регулировать деятельность лиц в Сингапуре, которые занимаются предоставлением услуг цифровых токенов (digital token (DT)) за пределами страны, в соответствии с Новым законом.
Регулирование деятельности поставщиков услуг цифровых токенов в Сингапуре
Согласно новому закону, токен будет определяться как:
- цифровой платежный токен (DPT) в соответствии с Законом о платежных услугах 2019 года;
- цифровое представление продукта рынка капитала согласно Закону о ценных бумагах и фьючерсах, глава 289 (SFA), который (i) может передаваться, храниться или продаваться в электронном виде, и (ii) удовлетворяет другие характеристики, которые могут быть прописаны MAS.
Другими словами, Новый закон будет распространять свои положения на цифровые токены, которые в настоящее время подпадают под действие Закона PS, а также SFA.
Если вы планируете зарегистрировать криптовалютную компанию в Сингапуре и предоставлять услуги, связанные с криптоактивами, то следующие виды деятельности будут регулироваться Новым законом:
- торговля цифровыми токенами;
- обмен токенов;
- побуждение или попытка побудить любое лицо заключить или предложить заключить соглашение на покупку или продажу любого криптоактива в обмен на деньги или другие токены;
- принятие токенов с целью передачи или организации их передачи (когда провайдер услуг не владеет ими, а предлагает свои услуги);
- обеспечение услуг хранения цифровых токенов, когда провайдер услуг имеет контроль над ними;
- консультационные услуги, связанные с предложением или продажей криптоактивов.
Действующее законодательство, такое как PSA, SFA и Закон о финансовых консультантах (FAA), уже регулирует услуги, связанные с криптоактивами, оказываемые на территории страны. Например, ведение бизнеса в Сингапуре по торговле токенами, представляющими собой цифровые представления ценных бумаг (security-токены), будет регулироваться как торговля продуктами фондового рынка в рамках Закона SFA.
Получение лицензии на криптовалютную деятельность в Сингапуре: на кого распространяются новые законы
В некоторых ситуациях действующее законодательство будет также охватывать услуги DT, которые предоставляются субъектами за пределами Сингапура. Например, если иностранная организация привлекает сингапурских инвесторов для совершения сделок с security-токенами, то такая иностранная организация может попасть под действие Закона SFA и требования лицензирования. Таким образом, даже если деятельность происходит за пределами страны, получение лицензии на работу с криптовалютами в Сингапуре – необходимое требование со стороны регулятора.
Новый закон направлен на регулирование деятельности физических или юридических лиц в Сингапуре, оказывающих услуги с цифровыми токенами за пределами страны. В консультационном документе MAS заявил, что такие юридические лица не подпадают под действующее законодательство, поэтому была необходимость в разработке нового.
В целях выполнения требования Нового закона о лицензировании, стоит выполнить следующие положения, чтоб получить лицензию на предоставление услуг, связанных с цифровыми токенами в Сингапуре:
- заявитель должен назначить как минимум одного исполнительного директора, проживающего в Сингапуре;
- заявитель должен быть зарегистрирован как компания в Сингапуре;
- заявитель должен иметь постоянное место работы в Сингапуре;
- заявитель должен удовлетворять финансовые требования, которые могут быть установлены MAS;
- каждый из директоров и генеральных директоров или приравненных к ним лиц является подходящим и надлежащим лицом.
Как новый закон применяется для тех, кто уже осуществляет получение лицензии на предоставление услуг, связанных с цифровыми токенами в Сингапуре:
Лица, которые уже получили лицензии должны удовлетворять данные положения:
- лицензиат должен иметь постоянное место работы в Сингапуре;
- лицензиат должен назначить по крайней мере одно лицо для присутствия в офисе в дни, когда MAS будет отправлять письменные заявления для рассмотрения любых запросов или жалоб, связанных с соблюдением правил AML/CFT от любого пользователя, который использует услугу, связанную с цифровыми токенами;
- лицензиат должен хранить в постоянном месте ведения бизнеса записи обо всех сделках с любой услугой, связанной с токенами. Такая документация должна своевременно предоставляться в распоряжение органов власти по запросу;
- лицензиат должен удовлетворять требованиям, которые могут быть предписаны или указаны MAS путем письменного уведомления.
Кроме того, лицензиатам необходимо получить одобрение от MAS для любого изменения требований по контролю и аудиту. Это правило распространяется и на других провайдеров услуг DT, которые подпадают под регулирование действующего законодательства.
Вывод
Обновленные правила были разработаны, чтоб усовершенствовать действующее законодательство. Это связано с тем, что в нынешнем нет положений, которые бы регулировали деятельность поставщиков услуг, связанных с цифровыми токенами, действующих за пределами Сингапура. Неизменным оставалось требование в отношении получения криптолицензии в Сингапуре. Консультация по новому регулированию поставщиков криптовалютных услуг в Сингапуре объяснит, как действовать, если ваши услуги предоставляются за пределами страны.
